个人理财

丛 书 名：高等院校金融专业教材系列

版本说明：3版

作     者：桂詠评 胡邦亚 王欣 张德成 刘建桥 郑重 

I S B N：(纸本) 9787543228733 

出 版 社：格致出版社 上海人民出版社 

出 版 年：2018年

页      数：335页页

主 题 词：经济 财政、金融 金融、银行 

学科分类：12[管理学] 120204[管理学-技术经济及管理] 1202[管理学-工商管理] 

摘      要：本书是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段和财务目标，理财前所需要进行的财务分析。然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产等方面的理财业务和注意要点。全书共分10章，首先从个人的人生阶段划分和相关财务目标的描述切入，使得读者能够理解理财产品在各个人生阶段的地位和作用。然后，介绍如何分析个人财务状况，以及个人财务报表的编制。从理财业务的实际需要出发，家庭理财中*重要的当属银行产品。故本书在第3章安排较多篇幅，介绍了个人现金管理、银行储蓄和互联网金融等方面的产品。在第4-10章，本书全面介绍了投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务。与第二版相比，《个人理财》（第三版）结合了很多时下热点，如互联网金融、个人理财规划书撰写以及以房养老等内容。作者在教材撰写时，除强调利益*化原则外，还指出在进行理财策划时，需要关注社会道德及伦理等方面的课题。