一种银行交易欺诈行为检测方法、系统及电子设备

专利申请号：CN202310286233.1

公 开 号：CN116029734A

发 明 人：郑黎晓 肖集鹏 张国督 陈祖希 骆翔宇 

代 理 人：北京高沃律师事务所王爱涛

代理机构：北京高沃律师事务所

专利类型：发明专利

申 请 日：20230428

公 开 日：20230323

专利主分类号：G06Q20/40

关 键 词：银行交易 欺诈行为检测 时间维度 全局数据结构 深度优先遍历 深度优先搜索 遍历操作 遍历方式 存储数据 电子设备 检测结果 交易流水 求解算法 循环检测 重复访问 资金交易 初始化 大数据 邻接表 构建 有向 欺诈 检测 记录 客户 交易 金融 分析 

摘      要：本发明公开一种银行交易欺诈行为检测方法、系统及电子设备，涉及金融大数据分析技术领域。本发明提供的银行交易欺诈行为检测方法以基于银行交易记录整理得到资金交易表以客户为节点，以交易流水为边构建超图、超图的邻接表结构以及有序边列表后，采用有向环求解算法按照有序边列表中存储数据的顺序对初始化后的全局数据结构进行深度优先搜索遍历操作得到环路，使得在循环检测的基础上加上了时间维度的概念，充分利用了欺诈交易在时间维度上的“连续的方式，从而增加检测结果的准确性，并且，本发明利用深度优先遍历的遍历方式，减少重复访问，能够显著提高检测效率。