检索结果-内蒙古大学图书馆

随着金融服务的快速发展，信用卡在当今社会被快速普及，与信用卡相关的违法犯罪的案件也不断增多。犯罪分子利用信用卡恶意透支，不仅会损害银行的利益，破坏信用卡正常的管理运营秩序，而且也会威胁国家金融安全。2009年12月16日最高人民法院、最高人民检察院出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用若干问题的解释》，进一步细化了办理妨害恶意透支型信用卡诈骗罪刑事案件法律适用中的疑难问题：对如何认定恶意透支中的“以非法占有为目的”和催收的具体程序作出规定，调高了恶意透支起刑点的数额标准，并将犯罪数额限定在“本金”范围之内，对立案前或法院判决宣告前偿还银行款息的行为作出出罪化或是从轻处罚的规定。尽管司法解释细化了认定标准，但是在实践中，恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪表现形式也不断复杂化、多样化、特殊化，增加了认定的难度。因此本文结合司法解释对恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪构成要件进行系统的探讨研究，为司法实践提出更加直观明确的标准，并在此基础上提出立法完善的建议。本文共有三章，如要内容如下：第一章恶意透支型信用卡诈骗罪概述，第二章恶意透支型信用卡诈骗罪构成要件解析，第三章恶意透支型信用卡诈骗罪的立法完善。本文第一章恶意透支型信用卡诈骗罪概述，首先论述了恶意透支的基本概念，从银行信用卡管理的规定及刑事法律规制体系两个层次解析信用卡透支及恶意透支的基本概念、恶意透支和善意透支的区别；其次介绍了恶意透支的具体表现形式，主要包括：“大量透支不还型”、“骗领信用卡型”、“内外勾结型”、“私相授受型”和“拆东墙补西墙型”五种形式；最后列举了与恶意透支信用卡犯罪相关的国内外法律规定。本文第二章恶意透支型信用卡诈骗罪构成要件解析，从主体要件、主观要件、客体要件三个方面探讨，是本文的重中之重。首先，恶意透支型信用卡诈骗罪的主体只能是与发卡银行签订合同的合法持卡人；再次，对主观要件“以非法占有为目的”的含义作了深入解析，指出主观上“以非法占有为目的”与客观上“经催收不还”的行为是构成该罪的相互并列且缺一不可的必备要件，并对司法解释中列举的认定为“以非法占有为目的”的其中两种情形：“明知没有还款能力而大量透支，无法归还的”和“肆意挥霍透支的资金，无法归还的”，作出了更加明确的认定标准；最后，主要从认定客观要件的三个方面进行深入解析。本文第三章恶意透支型信用卡诈骗罪的立法完善，第一节评述了恶意透支与其他类型的信用卡诈骗罪的异同点，建议将恶意透支信用卡犯罪独立成罪；第二节是通过分析恶意透支犯罪单位主体的理论争议，论证了增设恶意透支型信用卡诈骗罪单位犯罪主体的可行性和合理性。

关键词：恶意透支构成要件司法认定信用卡诈骗

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金融诈骗罪若干问题的研究

金融诈骗罪若干问题的研究

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作者：高洁华东政法大学

学位级别：硕士

近几年，金融经济的快速发展已然成为我国经济体制的核心内容，其重要性不言而喻的，然而随着我国金融业快速发展的同时随之带来的却是金融诈骗罪频频发生，使之成为金融经济高速发展中的“副作用”，严重危害了我国金融管体制和社会信... 详细信息

近几年，金融经济的快速发展已然成为我国经济体制的核心内容，其重要性不言而喻的，然而随着我国金融业快速发展的同时随之带来的却是金融诈骗罪频频发生，使之成为金融经济高速发展中的“副作用”，严重危害了我国金融管体制和社会信用制度的发展，对我们经济发展的影响极其不利。因此，在经、金融全球化发展的情况下，对金融诈骗罪深入研究已显得格外重要。笔者从校毕业后一直从事律师工作，在此期间办理了多起金融诈骗的案件，发现在司实务界，对于罪与非罪、此罪与彼罪之间的界限还是很难准确界定的。之前，多的学者是将研究重点集中在金融诈骗罪主观目的的涵义、是否要将其作为主要件等方面，这些方面的研究对于准确认定金融诈骗罪还是有局限性的。这次者参加了上海律师协会组织的金融诈骗罪的研讨会，深有感触，对相关理论部的研究有了新的视角。因而，本文将以金融诈骗罪的理论基础为出发点，对金诈骗罪中的几个疑难问题做出深入、全面的分析和研究，从而提出相关的立法言和司法建议。为此，笔者拟从以下几个方面进行研究。第一章，笔者从金融诈骗罪的主观目的入手，主要探讨了金融诈骗罪中“非占有为目的”产生时间以及形成要件的问题。笔者认为“非法占有为目的”产时间和形成要件这两大要素能够帮助司法实务界更加准确地认定金融诈骗罪。第二章，笔者从金融诈骗罪的主体构成入手，主要探讨了金融诈骗罪中没有定单位犯罪的贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪，当单位实施上述为该如何处理的问题。笔者认为，应该尽快完善立法增设单位犯罪主体。第三章，笔者从金融诈骗罪的未遂形态入手，主要探讨了金融诈骗罪作为数额犯，是否存在犯罪未遂形态，以及对犯罪未遂形态的司法认定标准。第四章，笔者通过对金融诈骗罪问题的分析作为立足点，提出了逐步简化金融诈骗罪，甚至将其重新归入诈骗罪、增设从业禁止资格刑的立法建言，并且提出了建立金融刑事法庭的司法建议。

关键词：非法占有为目的单位犯罪未遂形态立法建言

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"信用卡诈骗罪的司祛溉定与立法完善"研讨会综述

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中国检察官 2011年第11期

作者：石晶李小倩北京市朝阳区人民检察院　　（100026）

2011年4月26日,由北京市朝阳区人民检察院和中国人民大学法学院刑事法律科学研究中心共同主办的"信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善"专题研讨会在北京市朝阳区检察院顺利召开.本次研讨会分为信用卡诈骗罪的认定、信用卡诈骗...

2011年4月26日,由北京市朝阳区人民检察院和中国人民大学法学院刑事法律科学研究中心共同主办的"信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善"专题研讨会在北京市朝阳区检察院顺利召开.本次研讨会分为信用卡诈骗罪的认定、信用卡诈骗的刑民应对及立法建议两个单元,分别由朝阳区人民检察院副检察长张朝霞、肖中华主持.

关键词：

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恶意透支型信用卡诈骗罪主观故意的司法认定

恶意透支型信用卡诈骗罪主观故意的司法认定

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“信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善”研讨会

作者：武伶北京朝阳区人民检察院公诉二处

本文结合笔者办理的近90件恶意透支型信用卡诈骗案件，从审查起诉的角度分析了信用卡诈骗罪的主观故意的司法认定问题，建议从申领信用卡、资金用途、催收后表现、不还款理由四个方面来考察行为人是否有非法占有的目的。

关键词：信用卡诈骗恶意透支x型申领信用卡司法认定资金用途

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信用卡诈骗罪若干问题探讨

信用卡诈骗罪若干问题探讨

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“信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善”研讨会

作者：杨红梅北京市朝阳区人民检察院反贪局侦查一处

文中对信用卡诈编罪的概念与现行法律规定进行了介绍，从使用伪造的信用卡、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡、使用作废的信用卡等方面阐述信用卡诈骗罪“持卡人”的理解与认定，对“催收不还”的理解进行探讨。

关键词：信用卡诈骗罪持卡人催收不还完善立法

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“特殊类别信用卡诈骗案”的司法认定--以特殊关系所造成的“信用卡领用人与实际使用人不一致”为前提

“特殊类别信用卡诈骗案”的司法认定--以特殊关系所造成的“信用...

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“信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善”研讨会

作者：王菲北京市朝阳区人民检察院干部处

现实中，因信用卡领用人和他人存在特殊关系而出现信用卡领用人和实际使用人不一致的信用卡诈骗案件。由于立法技术和法律解释两方面的原因，导致对该类案件的司法认定存在分歧。本文拟从法理、立法例、司法实务三个角度对该问题进行分... 详细信息

现实中，因信用卡领用人和他人存在特殊关系而出现信用卡领用人和实际使用人不一致的信用卡诈骗案件。由于立法技术和法律解释两方面的原因，导致对该类案件的司法认定存在分歧。本文拟从法理、立法例、司法实务三个角度对该问题进行分析，以期助益于司法判断。

关键词：特殊类别信用卡诈骗案持卡人司法认定

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浅析对恶意透支型信用卡诈骗罪的认定与立法完善

浅析对恶意透支型信用卡诈骗罪的认定与立法完善

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“信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善”研讨会

作者：刘晓洁中国政法大学刑事司法学院

在现代社会，使用信用卡刷卡消费的现象越来越普遍。随之而来的就是各类信用卡诈骗犯罪层出不穷，其中引起关注最多争议也最多的就是恶意透支型信用卡诈骗罪。本文简要分析了在该罪的主体认定、主观认定和其他构成要件方面存在的一些问... 详细信息

在现代社会，使用信用卡刷卡消费的现象越来越普遍。随之而来的就是各类信用卡诈骗犯罪层出不穷，其中引起关注最多争议也最多的就是恶意透支型信用卡诈骗罪。本文简要分析了在该罪的主体认定、主观认定和其他构成要件方面存在的一些问题。明确了：恶意透支型信用卡犯罪的主体只能是合法持卡人、当认定是否有“非法占有”的目的时不应当过于程式化、“催收”应当是持卡人可以收到的有效催收以及应当综合运用刑事与民事手段来应对犯罪等问题。

关键词：恶意透支型信用卡诈骗罪持卡人认定有效催收

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恶意透支型信用卡诈骗罪的主体认定--登记用卡人与实际用卡人不一致时的“持卡人”认定标

恶意透支型信用卡诈骗罪的主体认定--登记用卡人与实际用卡人不一...

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“信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善”研讨会

作者：张蔷北京市朝阳区人民检察院公诉二处

文中根据基本案例阐述了恶意透支型信用卡诈骗罪的主体认定，提出当登记用卡人与实际用卡人不一致时的“持卡人”认定标准的问题，并对评析意见进行了分析。

关键词：恶意透支型信用卡诈骗罪主体认定持卡人

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恶意透支型信用卡诈骗罪若干问题研究

恶意透支型信用卡诈骗罪若干问题研究

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“信用卡诈骗罪的司法认定与立法完善”研讨会

作者：袁喜丽中国政法大学刑事司法学院

两高的司法解释对于恶意透支型信用卡诈骗罪的要件做了更为具体详细的规定，但是司法实践中对于催收的操作和主观目的的认定以及犯罪数额的计算还存在诸多争议。非法占有目的的认定要结合司法解释罗列的六种情形以及行为人的实际情况综... 详细信息

两高的司法解释对于恶意透支型信用卡诈骗罪的要件做了更为具体详细的规定，但是司法实践中对于催收的操作和主观目的的认定以及犯罪数额的计算还存在诸多争议。非法占有目的的认定要结合司法解释罗列的六种情形以及行为人的实际情况综合判断;催收要件的实践操作应正确理解催收要件的功能;恶意透支型与其他普通信用卡诈骗罪并存时的数额认定需区分不同情况。

关键词：恶意透支型信用卡诈骗罪非法占有催收要件数额认定

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