检索结果-内蒙古大学图书馆

金融研究 2007年第2B期 56-68页

作者：凌涛张红梅中国人民银行上海总部上海市200120

美国于1999年11月12日正式签署了《金融服务现代化法案》，废除了66年的分业经营限制，标志着美国以金融控股公司为特点的金融混业经营的开端。同时，美国也开始了别具特色和卓有成效的伞形监管实践。本文重点研究美国近6年的伞形监管... 详细信息

美国于1999年11月12日正式签署了《金融服务现代化法案》，废除了66年的分业经营限制，标志着美国以金融控股公司为特点的金融混业经营的开端。同时，美国也开始了别具特色和卓有成效的伞形监管实践。本文重点研究美国近6年的伞形监管实践经验和所遇到的挑战，进而提出明确我国金融控股公司性质，明确统一监管者，加强金融控股公司监管，以防范系统性风险的对策和建议。

关键词：金融控股公司伞形监管统一监管

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风险监管和而不同——兼论“伞形监管”趋势

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金融发展评论 2012年第3期 64-69页

作者：匡桦张骏超中国银行间市场交易商协会

一、引言《论语·子路》有云:"君子和而不同,小人同而不和"。"和而不同"的意思是保持总体大局的和谐,但在具体问题上留有己见。其中的"和"是中华民族精神的集中体现,是指一种有差别的、多样性统一。... 详细信息

一、引言《论语·子路》有云:"君子和而不同,小人同而不和"。"和而不同"的意思是保持总体大局的和谐,但在具体问题上留有己见。其中的"和"是中华民族精神的集中体现,是指一种有差别的、多样性统一。对金融风险监管而言,这种"和而不同"更加重要。2008年以来的全球金融危机,进一步凸显了金融风险监管的重要性。在痛定思痛之后,全球达成共识,需要在宏观审慎框架之内实现功能监管与机构监管的协调。本文通过梳理金融风险监管理论文献,讨论功能监管与机构监管间相互协调的重要作用,分析现有我国金融风险监管体制的缺陷,最终得到结论,我国应在协调功能监管与机构监管过程中,逐步实现"伞形监管"的金融风险监管架构。

关键词：功能监管机构监管伞形监管金融监管机构金融机构金融风险监管金融创新产品监管体制相互协调金融市场

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美国金融控股公司伞形监管模式评析

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河南金融管理干部学院学报 2008年第1期26卷 54-57页

作者：姜立文上海师范大学上海200234

美国的伞型监管模式试图在功能监管和机构监管之间达成一种平衡,其方法是另外增加一层能规范所有金融机构及其全部功能的监管者,其实质是功能监管和机构监管的混合。伞形监管有利于金融控股公司整体的安全和稳健,但也存在一定的弊端。

关键词：金融控股公司伞形监管功能监管机构监管

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论金融控股集团主导格局下监管结构的选择——以美国金融监管体系之变为视角

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西北大学学报（哲学社会科学版） 2009年第2期39卷 148-152页

作者：陈蓉长安大学人文学院陕西西安710054

为保障金融控股集团的稳健运行,应对和防范金融风险,采取规范分析和历史比较的研究方法,从与我国金融监管结构相类似的美国金融监管结构的变革入手,研究美国金融监管体系的重大调整对我国的借鉴意义,提出确立以人民银行为主监管人的伞... 详细信息

为保障金融控股集团的稳健运行,应对和防范金融风险,采取规范分析和历史比较的研究方法,从与我国金融监管结构相类似的美国金融监管结构的变革入手,研究美国金融监管体系的重大调整对我国的借鉴意义,提出确立以人民银行为主监管人的伞形监管结构,并通过成立金融协调小组、建立制度化的信息共享机制以及联合行动机制,构建以人民银行为主导的法定监管协调机制。

关键词：金融控股集团监管结构伞形监管监管协调

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论保险业监管模式的现实选择

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保险研究 2005年第10期 67-69页

作者：刘云海张琳中国保险监督管理委员会广东监管局广东广州510620 中南财经政法大学湖北武汉518026

为适应保险业快速发展和中国加入WTO后国内保险市场竞争国际化的新形势，中国的保险监管机构进行了一系列监管制度创新，但目前的监管制度设计仍然滞后于中国保险业的发展，突出表现在：偿付能力监管不力，影响保险市场的可持续发展；... 详细信息

为适应保险业快速发展和中国加入WTO后国内保险市场竞争国际化的新形势，中国的保险监管机构进行了一系列监管制度创新，但目前的监管制度设计仍然滞后于中国保险业的发展，突出表现在：偿付能力监管不力，影响保险市场的可持续发展；分业经营、分业监管与金融一体化的矛盾越来越突出。针对存在的问题，中国保险业现阶段的监管模式选择应从两方面入手：一是尽快真正实现由严格的市场行为监管向偿付能力监管过渡；二是由分业监管转向“伞形监管＋功能监管”。

关键词：监管模式行为监管偿付能力监管分业监管混业监管风险资本伞形监管功能监管

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后次贷危机时期金融控股集团监管信息共享机制探析

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云南财经大学学报 2010年第4期26卷 76-81页

作者：刘瑛武汉大学WTO学院武汉430072

金融控股集团的有效监管以监管信息共享为必要条件。中国金融控股集团的监管应确立伞形监管模式,在分业监管基本格局的基础上,由中国人民银行作为综合监管人和监管信息协调人。共享信息范围的规定应采取列举和概括相结合的方法,信息共... 详细信息

金融控股集团的有效监管以监管信息共享为必要条件。中国金融控股集团的监管应确立伞形监管模式,在分业监管基本格局的基础上,由中国人民银行作为综合监管人和监管信息协调人。共享信息范围的规定应采取列举和概括相结合的方法,信息共享则应遵守六项基本原则。除了持续监管的信息共享机制外,还应确立紧急情况下更广泛的信息共享范围和制度。

关键词：伞形监管信息共享信息共享协调人金融监管

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央地金融监管协作:经验、回顾与展望

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西南金融 2020年第4期 22-33页

作者：陈盼中国人民银行金融稳定局北京100800

我国金融业体量庞大且关联复杂,金融治理愈发需要发挥中央和地方的协作,形成合力。近年来,各地均在探索建立中央金融管理部门分支机构与地方政府的监管协调机制,但仍缺乏系统、明确的顶层设计,且面临中央指导不够、基层力量不足、法律... 详细信息

我国金融业体量庞大且关联复杂,金融治理愈发需要发挥中央和地方的协作,形成合力。近年来,各地均在探索建立中央金融管理部门分支机构与地方政府的监管协调机制,但仍缺乏系统、明确的顶层设计,且面临中央指导不够、基层力量不足、法律规定不明等挑战。本文对国内外的央地金融监管协调机制作了梳理,按互动程度深浅将国际上金融监管协作机制分为无需互动、有限互动和深度互动三种模式,并按时间和特点将国内央地监管协作机制建设分为四个阶段。在此基础上,通过分析现有机制中存在的困难和挑战,本文提出了构建双层监管协作框架、完善金融委地方协调机制、完善法律配套体系等系列建议。

关键词：央地关系地方金融监管监管协同监管机构系统性金融风险风险处置金融稳定金融治理行为监管伞形监管双峰监管宏观审慎管理金融监管体制改革

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金融控股公司监管:美国实践与中国的政策选择

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浙江金融 2014年第2期 24-27,61页

作者：裴桂芬李艳红河北大学河北保定071002

美国的金融控股公司是在银行控股公司的基础上发展而来的,目的是为了规避金融混业经营的法律限制。金融控股公司通过《银行控股公司法》、《金融服务现代化法案》明确了法律地位。伞形监管框架是美国为了对金融控股公司实施有效监管而... 详细信息

美国的金融控股公司是在银行控股公司的基础上发展而来的,目的是为了规避金融混业经营的法律限制。金融控股公司通过《银行控股公司法》、《金融服务现代化法案》明确了法律地位。伞形监管框架是美国为了对金融控股公司实施有效监管而建立的,金融控股公司层面的监管由美联储负责,而对各类子公司的监管由功能监管机构负责。我国金融控股公司近年来发展迅速,且呈多种类型。金融控股公司已成为金融混业经营的重要载体。在此形势下,我国应借鉴国际经验,建立能够防范金融控股公司风险的监管框架,另外金融控股公司的立法也是一个亟待解决的问题,同时还应该建立金融控股公司的内部风险防范制度。

关键词：金融控股公司伞形监管 “防火墙”制度

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金融控股公司监管研究——美国经验及其借鉴

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湖北社会科学 2013年第12期 103-107页

作者：陈小荣尹继志河北金融学院河北保定071051

美国金融控股公司是商业银行为了规避金融混业经营的法律限制,在银行控股公司的基础上发展而来的。为了对金融控股公司实施有效监管,美国建立了伞形监管框架,美联储负责金融控股公司层面的监管,而功能监管机构负责对各类子公司的监管。... 详细信息

美国金融控股公司是商业银行为了规避金融混业经营的法律限制,在银行控股公司的基础上发展而来的。为了对金融控股公司实施有效监管,美国建立了伞形监管框架,美联储负责金融控股公司层面的监管,而功能监管机构负责对各类子公司的监管。我国金融控股公司近年来发展迅速,金融控股公司已成为金融混业经营的重要载体。在此形势下,我国可借鉴美国经验,建立对金融控股公司风险进行有效防范的监管框架,同时应加快金融控股公司的立法,建立金融控股公司的"防火墙"制度。

关键词：金融控股公司伞形监管 “防火墙”制度

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我国金融集团监管模式研究

我国金融集团监管模式研究

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作者：王贤智上海交通大学

学位级别：硕士

近年来全球经济逐步一体化、自由化，金融业朝着混业经营的方向发展，金融集团正是在这一背景下产生并获得了蓬勃发展。作为一种金融创新形式，金融集团给金融业带来新的活力，但金融集团结构的复杂性、产品的多样性同也产生一系列的风... 详细信息

近年来全球经济逐步一体化、自由化，金融业朝着混业经营的方向发展，金融集团正是在这一背景下产生并获得了蓬勃发展。作为一种金融创新形式，金融集团给金融业带来新的活力，但金融集团结构的复杂性、产品的多样性同也产生一系列的风险，从而造成了新的监管难题。金融集团作为我国分业监管体制缝隙下诞生的创新模式，它所采用“集团混业、子公司分业”的经营模式对我国现行的分业监管模式提出了挑战。本文通过比较国际上现行的三种金融集团监管模式，分析其优缺点，在此基础上对完善我国金融集团监管模式提出立法建议。本文提出伞型监管模式更适应我国当前的金融集团监管，再逐步向统一监管模式转变。在伞形监管模式的机构设置上，本文认为，应该在银监会、证监会、保监会功能性监管的基础上，由中国人民银行充当金融集团的伞形监管人，负责对金融集团实施综合监管，并协调各功能性监管者之间的监管冲突。另外针对我国当前金融集团法律制度的缺乏，文章提出我国应尽快制定有关金融集团的基本法。对金融集团监管提供正式法律支持是促进我国金融集团良好发展的必要措施，也是完善我国金融集团监管模式的首要之举。

关键词：金融集团统一监管伞形监管

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