检索结果-内蒙古大学图书馆

信用卡犯罪的刑法规制和立法改进

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华东政法大学学报 2009年第3期12卷 93-100页

作者：李睿顾琳娜华东政法大学美国威斯康辛大学法学院上海市人民检察院第一分院

随着信用卡业务的发展,我国的信用卡犯罪刑事法律制度也不断演进发展,但我国还必须借鉴国际上各国规制信用卡犯罪的先进刑事立法经验,从信用卡的概念、犯罪主体、行为方式、立法模式等九个方面来完善信用卡犯罪的刑事立法。

关键词：信用卡犯罪立法建议刑法规制立法改进

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信用卡犯罪认定的新思考

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法学 2005年第11期 98-102页

作者：顾肖荣上海社会科学院法学研究所

《刑法修正案(五)》第1条实际上增加了一个新罪名,即“妨害信用卡管理罪”。在我国,对于信用卡犯罪而言,只要能认定其处于预备、中止、未遂阶段的,就可以处罚。对伪造的国际信用卡应由相应机构予以鉴定,真正的被害人可能是外国银行。“... 详细信息

《刑法修正案(五)》第1条实际上增加了一个新罪名,即“妨害信用卡管理罪”。在我国,对于信用卡犯罪而言,只要能认定其处于预备、中止、未遂阶段的,就可以处罚。对伪造的国际信用卡应由相应机构予以鉴定,真正的被害人可能是外国银行。“出售”、“赠送”伪卡的行为应认定为“妨害信用卡管理罪”。使用自己购买来的他人多余的信用卡(真卡)的行为应认定为妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪。“烧卡”行为属于信用卡诈骗罪。涉外信用卡犯罪案件值得关注。

关键词：《刑法修正案(五)》信用卡犯罪认定新思考

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信用卡犯罪及其防范

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社会主义研究 2000年第5期 56-59页

作者：王安全中南政法学院公安学系湖北武汉430077

信用卡诈骗犯罪是随着信用卡作为银行的一种新型支付与结算手段而出现的。犯罪分子能成功行骗的根本原因在于利用了发卡银行规章制度以及信用卡本身的某些缺陷。我们可根据犯罪分子的作案手法特点 ,从健全银行信用卡制度入手 ,不给犯罪... 详细信息

信用卡诈骗犯罪是随着信用卡作为银行的一种新型支付与结算手段而出现的。犯罪分子能成功行骗的根本原因在于利用了发卡银行规章制度以及信用卡本身的某些缺陷。我们可根据犯罪分子的作案手法特点 ,从健全银行信用卡制度入手 ,不给犯罪分子以可乘之机 ,并且对现有信用卡的不足之处予以改进 ,开发保密性和安全性高的信用卡 ,如IC卡 ,必能有效地防范这类犯罪事件的发生。

关键词：信用卡犯罪伪卡恶意透支、特约商户

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信用卡犯罪若干疑难问题探析

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法学论坛 2005年第5期20卷 104-112页

作者：谢望原史全领中国人民大学法学院北京100872

本文针对信用卡犯罪理论上和实践中存在的诸多疑难问题进行了深入研究。笔者认为:盗窃信用卡并使用的定性应具体问题具体分析,不宜笼统地以盗窃罪论处;对捡拾信用卡及其后续行为的认定应分而论之;盗划信用卡应当以信用卡诈骗罪论处;与... 详细信息

本文针对信用卡犯罪理论上和实践中存在的诸多疑难问题进行了深入研究。笔者认为:盗窃信用卡并使用的定性应具体问题具体分析,不宜笼统地以盗窃罪论处;对捡拾信用卡及其后续行为的认定应分而论之;盗划信用卡应当以信用卡诈骗罪论处;与信用卡有关的勾结犯罪、持有犯罪、恶意透支等问题也应区别对待。此外,笔者还对信用卡犯罪在立法上存在的空缺及司法上存在的错误倾向提出了建设性完善意见。

关键词：信用卡犯罪盗窃罪诈骗罪

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信用卡犯罪中若干疑难问题探讨

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法学 1996年第9期 26-28页

作者：刘华上海社科院法学所

信用卡犯罪中若干疑难问题探讨●刘华一、非法复制他人的信用卡问题非法复制他人的信用卡，俗称“烧卡”，是指利用专门技术设备，在伪造卡、空白卡或废弃卡上输入合法持卡人的密码、签名以及其他信息资料的行为。烧卡一般具有以下特征... 详细信息

信用卡犯罪中若干疑难问题探讨●刘华一、非法复制他人的信用卡问题非法复制他人的信用卡，俗称“烧卡”，是指利用专门技术设备，在伪造卡、空白卡或废弃卡上输入合法持卡人的密码、签名以及其他信息资料的行为。烧卡一般具有以下特征：（１）以他人真实有效的信用卡为蓝...

关键词：盗窃信用卡恶意透支信用卡犯罪持卡人骗领信用卡疑难问题伪造信用卡无效卡冒用他人信用卡《决定》

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信用卡犯罪若干问题研究

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学术论坛 2006年第12期29卷 141-144,190页

作者：王晨雁施卫忠南京审计学院法学系

《关于有关信用卡规定的解释》和《刑法修正案(五)》,对于刑法意义上的“信用卡”作出了明确的界定,并且补充了数种信用卡犯罪的行为模式,为有效地打击和预防信用卡犯罪提供了较为明确的法律依据。但是,全国人大的这一最新立法仍存在不... 详细信息

《关于<刑法>有关信用卡规定的解释》和《刑法修正案(五)》,对于刑法意义上的“信用卡”作出了明确的界定,并且补充了数种信用卡犯罪的行为模式,为有效地打击和预防信用卡犯罪提供了较为明确的法律依据。但是,全国人大的这一最新立法仍存在不完善之处。文章针对信用卡诈骗罪的犯罪对象问题、盗窃并使用信用卡问题、网络信用卡犯罪问题、单位信用卡犯罪问题进行了较为深入的探讨。

关键词：信用卡犯罪盗窃罪犯罪主体

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信用卡犯罪新司法解释与银行应对之策

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新金融 2010年第2期 62-64页

作者：陈福录中国工商银行宁夏分行法律事务所

为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动,维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。本文试就该司法解释的主要内容进行诠释,并就商业银... 详细信息

为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动,维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。本文试就该司法解释的主要内容进行诠释,并就商业银行应对之策提出几点建议,以期对商业银行正确适用该司法解释能有所裨益。

关键词：金融监管信用卡犯罪新司法解释

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信用卡犯罪的界定与预防

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商业时代 2009年第25期 75-76页

作者：高艳莉贵州大学人民武装学院贵阳550025

信用卡犯罪严重威胁到国家的金融管理秩序,影响市场经济的良性发展,同时会给发卡机构、持卡人造成巨大的财产损失。为有效地防范信用卡犯罪的发生,有必要对信用卡犯罪进行界定,并采取一定的防范措施,不断加强信用卡管理制度的建设,完善... 详细信息

信用卡犯罪严重威胁到国家的金融管理秩序,影响市场经济的良性发展,同时会给发卡机构、持卡人造成巨大的财产损失。为有效地防范信用卡犯罪的发生,有必要对信用卡犯罪进行界定,并采取一定的防范措施,不断加强信用卡管理制度的建设,完善打击信用卡犯罪的法律法规体系。

关键词：信用卡犯罪预防控制

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信用卡犯罪及侦防对策

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青少年犯罪问题 1995年第3期 6-8页

作者：傅跃建

信用卡是由银行或专业机构对具有一定信用的顾客所发行的一种赋予信用的证书。由于信用卡集储蓄、汇兑、信贷、结算和现取五大功能于一身,其带给人们的便利日益为人们所认识,信用卡发放量与业务数与日俱增。自1985年中国银行珠海分行在... 详细信息

信用卡是由银行或专业机构对具有一定信用的顾客所发行的一种赋予信用的证书。由于信用卡集储蓄、汇兑、信贷、结算和现取五大功能于一身,其带给人们的便利日益为人们所认识,信用卡发放量与业务数与日俱增。自1985年中国银行珠海分行在我国发行第一张信用卡至今,信用卡已在我国呈直线向上发展。长城卡、牡丹卡、万事达卡、维萨卡、金穗卡、珠江卡纷纷问世,组成了一个信用卡“大家族”。根据预测,我国信用卡市场今后十年还将有爆炸性发展,到本世纪末中国将发行信用卡1亿张。可见,随全民货币观念和消费习惯的改变,信用卡将成为继股票和期货后,国人竞相追逐的又一热点。

关键词：信用卡犯罪信用卡诈骗侦防对策犯罪分子安机关从业人员犯罪案件挪用公款爆炸性发展信用卡市场

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信用卡犯罪若干问题研究

信用卡犯罪若干问题研究

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作者：项振升西南政法大学

学位级别：硕士

随着信用卡业务在我国的发展,各种形式的信用卡犯罪日益猖獗。信用卡犯罪作为新型的经济犯罪,已经对社会经济的发展和国家的有关金融体系造成了严重的危害,如何打击防范此类犯罪已成为我国当前面临的紧迫问题。本文着重运用刑法学的基... 详细信息

随着信用卡业务在我国的发展,各种形式的信用卡犯罪日益猖獗。信用卡犯罪作为新型的经济犯罪,已经对社会经济的发展和国家的有关金融体系造成了严重的危害,如何打击防范此类犯罪已成为我国当前面临的紧迫问题。本文着重运用刑法学的基本理论,对司法实践中一些疑难复杂问题及信用卡犯罪的防治对策进行了探讨,在此基础上提出一些自己的看法和观点,希望能对立法与司法实践有所裨益。\n 本文的领异之处在于运用刑法的基本理论,对司法实践中的信用卡犯罪的“盗”与“骗”的定性争议进行深层剖析,试图从个案分析中总结出一些普遍性的观点,来解决以不同方式获得他人信用卡后未经持卡人授权进行使用的行为的定性问题。本文的另一标新之处在于,对若干信用卡犯罪的既、未遂问题,利用刑法理论进一步进行探讨,提出一些个人见解。\n 本文共包括五个部分。\n 第一部分信用卡概述。首先,对信用卡的由来和发展进行阐述。1951年,美国纽约富兰克林国民银行发行了允许持卡人在规定的信用额度内在指定商户消费的卡片,开始了银行发行信用卡的历史。自1985年,中国银行珠海分行发行我国第一张银行卡——珠江卡以来,中国的银行卡产业发展迅猛。此外,通过对《银行卡业务管理办法》对信用卡的界定、刑法视野下信用卡的含义的分析,以及对《银行卡业务管理办法》界定的信用卡与刑法视野下的信用卡之间的异同进行归纳,使对信用卡的含义有较为充分的认识。\n 第二部分信用卡犯罪的现状、特点及原因分析。首先分析了信用卡犯罪的现状。随着信用卡在社会生活中的日益普及,信用卡犯罪也不断增多,案件的数值和造成的损失也相当惊人,可以预计,这一增长趋势将随着信用卡业务的进一步发展还将持续。其次总结归纳了信用卡犯罪的特点:1、犯罪形式的多样性;2、犯罪主体成分复杂性;3、犯罪行为的隐蔽性;4、犯罪手段的智能性;5、犯罪活动的连续性。再次,分析了信用卡犯罪的原因,即:1、信用卡业务本身存在的风险为犯罪提供了可能性;2、发卡行和特约商户之间信息沟通不畅给不法分子以可乘之机;3、信用卡制度不健全和发卡行管理的疏忽导致信用卡欺诈的风险的增加;4、控制信用卡风险的技术手段落后是导致信用卡犯罪猖獗的另一个重要原因;5、持卡人自我防范意识淡薄也助长了信用卡犯罪的发生。\n 第三部分恶意透支相关问题探讨。首先阐述了恶意透支的含义和基本形式。根据刑法第一百九十六条的规定,恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。司法实践中,恶意透支主要表现为以下几种形式:1、“积少成多”型;2、“交叉担保”型;3、“内外勾结”型;4、“私相授受”结伴型。其次阐述了恶意透支的成立条件:1、主体条件——恶意透支的主体是合法持卡人;2、主观条件——必须是在透支时具备以非法占有为目的。恶意透支之所以被列为信用卡诈骗罪的行为方式之一,其前提基础是行为人在支取透支款时是以非法占有为目的的;3、客观条件——刑法规定的恶意透支的客观方面有两种表现。一是超过规定限额透支,经催收不还,此为超限额的恶意透支。二是超过规定期限的透支,经催收不还的,此为超期限的恶意透支。\n 第四部分信用卡犯罪若干疑难问题研究。这部分是本文的重心所在,首先阐述的是信用卡犯罪中“盗”与“骗”的定性问题,文章通过对“盗”与“骗”的区别的分析阐述,接着分别就单行为和复行为两种情况,结合真实案例对“盗”与“骗”的争议进行评述,然后提出个人观点,从而对信用卡犯罪的“盗”与“骗”的区分有更深刻的认识。其次,运用刑法理论对信用卡若干犯罪的既、未遂问题进行了比较全面的研究。这些问题是:1、盗窃信用卡的既、未遂问题;2、抢劫信用卡的既、未遂问题;3、利用信用卡贿赂的既、未遂问题;;4、恶意透支的既、未遂问题;5、妨害信用卡管理罪的既、未遂问题。\n 第五部分防治信用卡犯罪对策研究。首先从立法完善方面寻找对策:1、单位应成为信用卡犯罪的主体;2、信用卡犯罪行为不应只限于“持卡”方式;3、使用信用卡后拒付行为的犯罪化问题。接下来文章还探讨了其他对策:1、完善银行信用卡业务的各项规章制度;2、加强技术措施提高信用卡使用的安全性;3、加强银行卡从业人员的责任感和风险意识;4、加大宣传力度,提高持卡人自身防范意识。

关键词：信用卡犯罪刑法学司法实践防治对策立法完善

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