检索结果-内蒙古大学图书馆

判例与研究 2010年第3期 8-16页

作者：闫艳张铭训华东政法大学刑法教研室上海市宝山区人民检察院

行为人虚构消费事实并利用信用卡短期贷款的特点进行套现，本质上属于非法从事银行结算业务，符合《刑法修正案（七）》第5条增设的“非法从事资金支付结算业务”的行为要件，根据最新的信用卡犯罪司法解释，该行为构成非法经营罪。恶... 详细信息

行为人虚构消费事实并利用信用卡短期贷款的特点进行套现，本质上属于非法从事银行结算业务，符合《刑法修正案（七）》第5条增设的“非法从事资金支付结算业务”的行为要件，根据最新的信用卡犯罪司法解释，该行为构成非法经营罪。恶意透支与骗领信用卡进行诈骗属于信用卡诈骗罪中的两种独立行为模式，无法累计或者统一认定信用卡诈骗数额，只能通过同种数罪一般不予并罚例外规则进行量刑。对于构成信用卡犯罪但行为人实际通过返还钱款弥补被害人损失的案件，应当积极适用相对不起诉。

关键词：信用卡犯罪司法认定信用卡诈骗罪案例银行结算业务支付结算业务刑法修正案非法经营罪

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信用卡犯罪探析

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公安理论与实践（上海公安高等专科学校学报） 2003年第6期13卷 77-82页

作者：吉海平上海市公安局浦东分局上海200135

当前,信用卡犯罪手段趋向智能化和科技化,防范和打击难度高,故此,必须采取尽快建立个人信用和联合征信制度,健全信用卡风险防范管理体系,进一步严密银行系统内部管理,加大科技投入和科研开发力度等措施。

关键词：信用卡犯罪概念发展趋势工作难点应对措施

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冒用他人信用卡犯罪的定性问题研究 ——以汤某和吴某冒用他人信用卡取钱案等为例

冒用他人信用卡犯罪的定性问题研究 ——以汤某和吴某冒用他人信...

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作者：魏华涛兰州大学

学位级别：硕士

本文除引言和结论外分三部分进行论述：第一章为案情介绍及主要争议。本章共分两小节：第一节主要是案情介绍；第二节是案例中的争议问题。第二章论述的是案例中争议点的法律分析。本章是全文的核心章节,本章共分四节：第一节是两案例... 详细信息

本文除引言和结论外分三部分进行论述：第一章为案情介绍及主要争议。本章共分两小节：第一节主要是案情介绍；第二节是案例中的争议问题。第二章论述的是案例中争议点的法律分析。本章是全文的核心章节,本章共分四节：第一节是两案例中行为人是否构成犯罪问题,此问题的解决是下一步解决行为人构成何罪问题的前提；第二节是案例中行为人是否构成侵占罪的法律分析,本节通过对侵占罪的犯罪构成的分析,结合案例中行为人的行为,详细的阐述了行为人不构成侵占罪的理由；第三节主要论述案例中行为人是否构成盗窃罪的法律分析,盗窃罪是非常重要的财产犯罪,通过对盗窃罪犯罪构成的分析,深入探讨了信用卡犯罪与盗窃罪之间的联系,详细阐述了行为人构成盗窃罪的理由；第四节主要论述案例中行为人是否构成信用卡诈骗罪的法律分析,本节是本章的重要一节,本节分为两个问题：一个是机器能否被骗的问题；另一个是行为人捡拾信用卡后对自然人使用的问题。第三章论述的是信用卡犯罪的立法借鉴及立法完善的建议。本章分两小节：第一节论述的是信用卡犯罪的国外立法借鉴；本节主要简单介绍了美国、俄罗斯、日本、台湾的信用卡犯罪的立法情况；第二节主要是信用卡犯罪的立法完善的两点建议：第一点,有关信用卡牵连犯罪的定性问题；第二点,信用卡犯罪主体的问题。

关键词：信用卡犯罪犯罪构成冒用定罪

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我国信用卡犯罪问题研究

我国信用卡犯罪问题研究

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作者：钱冲上海交通大学

学位级别：硕士

改革开放以来，随着我国社会经济的发展，信用卡以其方便、快捷、安全的特点得以迅速普及，同时由此而带来的信用卡犯罪问题也越来越引起社会关注。本文首先界定信用卡犯罪的概念，解析我国信用卡犯罪现状，其次从银行和实施信用卡犯罪... 详细信息

改革开放以来，随着我国社会经济的发展，信用卡以其方便、快捷、安全的特点得以迅速普及，同时由此而带来的信用卡犯罪问题也越来越引起社会关注。本文首先界定信用卡犯罪的概念，解析我国信用卡犯罪现状，其次从银行和实施信用卡犯罪两个角度论述信用卡的法律风险，剖析我国信用卡犯罪的成因，再通过对国内外信用卡立法状况的比较研究，阐述我国刑事法律对信用卡犯罪的规制现状，最后提出完善我国信用卡法律制度的发展和立法建议。另外，本文将风险管理理论引入信用卡发行管理系统中，以建立合法有序，风险适中，盈亏有度的正常信用卡交易秩序。立法建议从建议立法规范银行信用卡发放、管理行为、区分信用卡基本概念、单位实施信用卡相关犯罪的定罪处罚、持卡人身份信息安全保护的加强、信用卡犯罪的司法介入提前、建立和完善个人信用系统等角度进行阐述。

关键词：信用卡犯罪法律风险风险管理立法完善

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论信用卡犯罪及其防控对策

论信用卡犯罪及其防控对策

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作者：杨燕斌华南理工大学

学位级别：硕士

信用卡是社会经济交易活动日益频繁、经济生活日益繁荣的一种金融领域的重要工具，信用卡在我国的发展已经有着将近三十年的历史。在信用卡产业不断拓展，信用卡对人们经济生活影响越来越重要的同时，与信用卡相关的犯罪也层出不穷，给... 详细信息

信用卡是社会经济交易活动日益频繁、经济生活日益繁荣的一种金融领域的重要工具，信用卡在我国的发展已经有着将近三十年的历史。在信用卡产业不断拓展，信用卡对人们经济生活影响越来越重要的同时，与信用卡相关的犯罪也层出不穷，给我国的信用卡管理秩序带来了冲击，造成了社会经济的巨大损失。本文包括六个部分：第一部分是本文的绪论。此部分简述了论文选题的理论意义和写作的背景。第二部分是对信用卡犯罪的概念和基本特征，以及国际上有关信用卡犯罪的立法经验和我国信用卡犯罪的立法进程的简要概述。第三部分是对广州地区信用卡犯罪现状的概述。通过梳理广州地区在“天网2011”专项行动中信用卡犯罪案件的受理、立案、破案等多方数据，总结广州地区信用卡犯罪案件的主要类型和手段以及信用卡犯罪的趋势，分析该地区信用卡犯罪多发、高发的原因，以及广州公安在本次专项行动中取得可喜战绩所采取的措施。第四至第六部分则分别对在“天网2011”专项行动中重点打击的网络信用卡诈骗犯罪、套现类信用卡犯罪和克隆信用卡犯罪这三大类信用卡犯罪的特点、成因进行解读，从司法打击和立法的难点这一角度进行研究，并就此提出相应的防控对策。

关键词：信用卡犯罪网络信用卡诈骗犯罪非法套现克隆信用卡防控

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论我国信用卡犯罪的罪名体系

论我国信用卡犯罪的罪名体系

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作者：张婷中国政法大学

学位级别：硕士

作为现代化快节奏生活的表征之一，信用卡已经成为人们生活中不可或缺的一部分，它在使人们的生活更加便捷、高效的同时，也潜藏着巨大的金融风险，成为犯罪分子争相攫取的利益源泉。面对日益猖獗、肆虐的信用卡犯罪，刑法也在积极地调... 详细信息

作为现代化快节奏生活的表征之一，信用卡已经成为人们生活中不可或缺的一部分，它在使人们的生活更加便捷、高效的同时，也潜藏着巨大的金融风险，成为犯罪分子争相攫取的利益源泉。面对日益猖獗、肆虐的信用卡犯罪，刑法也在积极地调整应对策略。随着《中华人民共和国刑法修正案（五）》和《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的颁布，我国信用卡犯罪罪名体系已渐趋完整和成熟，形成了以伪造金融票证罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪和信用卡诈骗罪为主，盗窃罪、非法经营罪等为辅的立法体系。刑事法律法规的完善对预防和惩治信用卡犯罪起到了举足轻重的作用。但是这个体系还存有立法空白和不协调的地方，这些不足也随着信用卡犯罪案件的不断异化而日益突显。对现行信用卡犯罪罪名体系的反思不仅具有重大的理论意义，也是司法现实的迫切需求。本文正是以现行信用卡犯罪立法为出发点，厘清各罪名之间的关系并对信用卡犯罪罪名体系进行全新的阐释，然后针对其中存在的立法缺陷提出对策及完善意见，以期能对信用卡犯罪罪名体系更好地发挥犯罪规制功能有所建树。本文除引言和结论外分四部分进行论述：第一章为我国信用卡犯罪的立法概览。本章首先介绍了信用卡及信用卡犯罪的涵义；然后通过梳理信用卡犯罪立法沿革的变迁，总结出信用卡犯罪的立法特点；最后在归纳总结现行信用卡犯罪规制行为的基础上，通过对信用卡信息收集→信用卡制作→信用卡申领→信用卡使用这一系列环节的梳理，以信用卡犯罪的行为阶段为观察视角构建出本文立论之根本——信用卡犯罪之罪名体系。第二章论述的是信用卡犯罪各罪名之间的关系。具体而言，第一节将围绕刑法第177条所包含罪名之间的关系展开，主要在于分析伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪三者之间的关系。第二节旨在重点剖析信用卡诈骗罪与妨害信用卡管理罪之间的关系，其中将具体分析预备形态和共犯形态中二者的差别。第三节要解析的是其他涉及信用卡犯罪之罪名。对现行信用卡犯罪罪名体系中外围罪名的介入进行反思，其中包括出售、非法提供公民个人信息罪，非法获取公民个人信息罪，盗窃罪和非法经营罪。第三章是对我国信用卡犯罪罪名体系面临的困境及其完善进行的思索。主要分为两节：第一节归纳总结了我国信用卡犯罪罪名体系中存在的不足，具体表现为罪名体系混乱、司法规制真空以及单位犯罪的无故缺失；第二节则主要针对上述问题提出一些建设性意见，如引入单位共同犯罪理论等，以期对信用卡犯罪的司法适用有所裨益。第四章是对我国信用卡犯罪中存在的金融监管瑕疵的反思。主要围绕金融机构主体地位模糊、相关责任弱化和信用卡犯罪中隐藏的道德沦陷风险等内容展开，从宏观上说明改善金融监管现状对防治信用卡犯罪的重要意义。

关键词：信用卡犯罪罪名体系立法缺失单位共同犯罪

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围剿信用卡犯罪

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价格月刊 2001年第9期 25-27页

作者：陈行健汪铭捷江苏.大丰市

信用卡是金融机构或专营公司向持卡人提供的一种信用凭证,持卡人可以在指定商家或代理网点进行记账消费或提存现金等经济活动.信用卡改变了传统的'一手交钱,一手交货'的交易方式,方便了人们的日常生活.发达国家早在20世70年代... 详细信息

信用卡是金融机构或专营公司向持卡人提供的一种信用凭证,持卡人可以在指定商家或代理网点进行记账消费或提存现金等经济活动.信用卡改变了传统的'一手交钱,一手交货'的交易方式,方便了人们的日常生活.发达国家早在20世70年代就盛行信用卡购物.我国的第一张信用卡是1986年中国银行发行的长城卡,随着经济的发展,信用卡业务步入了快速发展的轨道.

关键词：信用卡犯罪治理恶意透支

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信用卡犯罪常见实务问题探析

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公安研究 2010年第6期 57-61,76页

作者：王结来安徽省公安厅

基层公安机关经济犯罪侦查部门在办案中经常遇到信用卡诈骗罪不够追诉标准如何处理、刑法意义上的信用卡范围如何确定、恶意透支期限如何起算、有效催收方式和催收送达如何理解、持卡人使用多张信用卡套现资金如何处理等常见实务问题,... 详细信息

基层公安机关经济犯罪侦查部门在办案中经常遇到信用卡诈骗罪不够追诉标准如何处理、刑法意义上的信用卡范围如何确定、恶意透支期限如何起算、有效催收方式和催收送达如何理解、持卡人使用多张信用卡套现资金如何处理等常见实务问题,通过刑法学理论对上述问题的法律适用进行阐述,对于拓宽侦查视野、有效打击银行卡犯罪将起到重要作用。

关键词：信用卡犯罪常见实务问题

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涉信用卡犯罪研究

涉信用卡犯罪研究

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作者：赵勇扬州大学

学位级别：硕士

伴随着我国社会经济的快速发展,金融市场也在趋于完善和成熟,信用卡可以提前消费的特色使得其在人们的日常生活中普遍流行。信用卡使用群体的大众化、存在形式的多样性,消费和支付方式的便利性,也让不法分子有了可乘之机,信用卡的使用... 详细信息

伴随着我国社会经济的快速发展,金融市场也在趋于完善和成熟,信用卡可以提前消费的特色使得其在人们的日常生活中普遍流行。信用卡使用群体的大众化、存在形式的多样性,消费和支付方式的便利性,也让不法分子有了可乘之机,信用卡的使用群体面临着巨大的风险。特别是近些年随着网络的迅猛发展,新型的支付方式如微信、支付宝及各种新型支付手段的出现,使信用卡与支付终端紧密的联系在一起。正是信用卡使用形式不断的增加与普及,也使得涉信用卡犯罪的形式多样性,这就给司法实践正确认识并认定信用卡犯罪的归类增加了难度。所以,根据信用卡犯罪的多种不同形式,研究信用卡犯罪相关问题,具有重要的理论和实践意义。虽然信用卡在中国出现的相对较晚,但发展态势迅猛,涉信用卡犯罪也越来越猖獗,严重干扰和破坏了国家金融秩序的稳定性,具有严重的社会危害性和刑事违法性。九七年信用卡诈骗罪正式列入了刑法,至此开创了刑法对信用卡犯罪苛以刑罚的先河,也是一步重要的尝试。此后《刑修五》对信用卡犯罪做了进一步的完善。从现在的刑法规定来看,法律条文对信用卡犯罪的相关规定相对比较完善和全面,在技术层面也相对领先。但是信用卡犯罪形式的多样性,新的犯罪手法、犯罪方式随着网络技术的更新不断地涌现出来,仍旧存在一些困扰司法部门具体定罪量刑的的难题没有得到有效解决。所以刑法学界还需要进一步探索研究有关信用卡犯罪所涉及的新问题。笔者立足于现行刑法对涉信用卡犯罪有关的立法条文和刑法总则,结合现实中面临的实际情况及需要,对涉信用卡犯罪的相关问题进行论述和探讨,文章除引言部分外从以下三个方面展开论述:首先是涉信用卡犯罪几个紧密相关的重要问题,一是其主要行为包括伪造并使用信用卡的行为、冒用他人信用卡的行为、“恶意透支型”信用卡的行为、信用卡“套现”等,对这几种行为的社会危害性、法益侵害性及刑法的认定或留白处展开论述;二是重点讨论信用卡犯罪的五种对象的认定问题;三是涉信用卡犯罪侵害的法益;其次是信用卡诈骗罪的认定,对信用卡诈骗罪的认定从三个方面展开了详细的讨论,具体而言主要涉及持卡人的身份、持有信用卡的真假性及两者之间互相交叉的情况下如何认定,并且对新型支付方式下的信用卡诈骗诈骗及伪造信用卡的认定问题;最后是窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的认定,笔者从信用卡的内涵和外延及罪数形态上进行了多角度分析。有关信用卡犯罪涉及的罪名、概念、构成条件及司法实践中遇到的疑难问题从原理和现实的角度进行讨论分析和不断地深入研究,对社信用卡犯罪的立法标准的进一步明确和完善有着重要意义,也有利于涉信用卡犯罪的预防和惩治由更加明确的法律依据。

关键词：信用卡犯罪信用卡诈骗新型支付

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功能性利用信用卡犯罪之罪名认定

功能性利用信用卡犯罪之罪名认定

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作者：娄渊威中国政法大学

学位级别：硕士

交易方式的改变使得信用卡在很大范围内代替了现金交易的支付,作为一种发展势头迅猛且潜力巨大的金融工具,信用卡在中国金融市场和社会生活中日益扮演着重要角色。但是,由于信用卡的使用方式具有多样性,利用其进行的犯罪也可能触犯各种... 详细信息

交易方式的改变使得信用卡在很大范围内代替了现金交易的支付,作为一种发展势头迅猛且潜力巨大的金融工具,信用卡在中国金融市场和社会生活中日益扮演着重要角色。但是,由于信用卡的使用方式具有多样性,利用其进行的犯罪也可能触犯各种不同的罪名。为了能够厘清有关信用卡犯罪的各类情形,进行准确的定罪量刑,笔者在对刑法中信用卡类犯罪的规定与相关立法、司法解释整理的基础上,结合大量案例的分析,认为有必要给信用卡犯罪划定一个范围,即只有利用信用卡功能的相关犯罪行为才能区别于普通犯罪,从而使信用卡犯罪的讨论具有现实意义。本文通过对信用卡功能利用双边平台关系中进行犯罪活动的不同群体进行划分,区别为持卡人、非持卡人和作为受理方的特约商户三个群体进行论述。其中,持卡人犯罪和冒充持卡人的他人犯罪行为主要通过对信用卡的占有与否、获得方式和使用对象等几个方面进行判断分析,对其中涉及到的侵占类犯罪、信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪以及盗窃、抢夺罪等相关罪名的认定进行梳理。对于作为受理方特约商户的犯罪行为,则主要以信用卡套现行为为主进行分析,将作为非法经营罪处遇的套现行为与作为他罪处遇和不作为犯罪处遇的套现行为进行比较说明。最终希望通过本文构建的功能性利用信用卡类犯罪之罪名认定的梳理顺序和相关罪名判定的要点,建立起一个具有可操作性的标准,使得各类功能性利用信用卡的犯罪能够按照一定的步骤进行判定,最终正确、高效地适用罪名,避免刑法适用过程中可能出现的混淆。

关键词：信用卡犯罪功能性利用双边平台

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