检索结果-内蒙古大学图书馆

作者：黄金榜华侨大学

学位级别：硕士

随着金融衍生品市场突飞猛进地发展，信用卡产业作为其中之一也得到了快速发展。随之而来的是信用卡风险愈发突出。以传统存贷业务为主导的中国商业银行该如何设计自己的“防火墙”备受期待。信用卡作为流通领域货币形态的进一步发展成... 详细信息

随着金融衍生品市场突飞猛进地发展，信用卡产业作为其中之一也得到了快速发展。随之而来的是信用卡风险愈发突出。以传统存贷业务为主导的中国商业银行该如何设计自己的“防火墙”备受期待。信用卡作为流通领域货币形态的进一步发展成果，先后经历了从有形到无形、从法定货币到有限度的自由发行、从国家信用到个人信用的过程，而由于信用卡是顺应当今社会金融和科技高等发展，满足社会需求，应运而生的经济产物。信用卡快速、便利的特点，可是，其本身的优点也带来了其运作的方式缺点，这种缺点随时可能给持卡人、发卡银行等相关主体带来一定的损失。其中，银行作为利害关系主体，应当承担防范风险的主体义务，严把准入关，从源头、交易过程防控信用卡各类违法犯罪行为，不可因为有了国家、司法的介入，就放松银行自身的义务。\n 本文试从五个部分对银行在防范信用卡犯罪中的义务进行分析。\n 第一部分，以笔者在检察院工作岗位上遇到的案例引出问题，从实务中涉银行信用卡案件的实践现状出发，分析我国的信用卡犯罪的特点，指出银行防范信用卡犯罪紧迫性。\n 第二部分，从信用卡各主体之间的法律关系出发，分析与信用卡相关的配套法律，进而分析了银行对信用卡犯罪承担防范的法定义务，以及协助司法机关防范信用卡犯罪的义务。\n 第三部分,从法律角度出发，分析当前我国在立法层面和具体法规的内容上，对银行在义务上防范信用卡犯罪方面有关规定存在的缺陷。\n 第四部分，以美国、英国、韩国为例，分析该三国的银行在防范信用卡犯罪中的义务，主要以法律的角度出发，规范银行在信用卡运营中所应当承担的义务，从而给中国银行在防范信用卡犯罪方面带来一定的启示。\n 第五部分，提出强化银行防范信用卡犯罪义务的对策，笔者建议从法律法规制定，强化行政监管、银行提高自身义务三方面来强化银行防范信用卡犯罪义务，从而减少信用卡犯罪的发生，促进我国金融市场稳定发展。

关键词：信用卡犯罪银行组织防范义务法律规制

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信用卡犯罪与网络银行安全风险问题研究

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科技经济市场 2017年第1期 1-3页

作者：李剑王妤中央司法警官学院河北保定071000

随着网络的普及,互联网已成为我们日常生活中不可缺少的一部分,网络银行也随之出现。由于网络购物数量的增大,利用网络信用卡与网络银行安全漏洞进行网络犯罪的事件不断发生,这也说明我国针对这一块内容的监管力度仍有待提高。本文主要... 详细信息

随着网络的普及,互联网已成为我们日常生活中不可缺少的一部分,网络银行也随之出现。由于网络购物数量的增大,利用网络信用卡与网络银行安全漏洞进行网络犯罪的事件不断发生,这也说明我国针对这一块内容的监管力度仍有待提高。本文主要论述了提高我国网络安全的主要措施,以此来减少网络安全犯罪事件的发生。

关键词：网络银行信用卡犯罪网络安全安全风险

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信用卡犯罪研究

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中国信用卡 2002年第2期 28-31页

作者：陈艳石玉科淮安市商业银行中新支行农业银行江苏省淮安市分行

随着我国经济生活逐步进入现代化,信用卡的使用越来越普遍,对经济发展的推动作用也越来越大,这是经济现代化的必然结果。但是一些不法分子利用信用卡进行犯罪活动也越来越频繁,这是当前我国经济领域新的犯罪手段。认真研究利用信用卡犯... 详细信息

随着我国经济生活逐步进入现代化,信用卡的使用越来越普遍,对经济发展的推动作用也越来越大,这是经济现代化的必然结果。但是一些不法分子利用信用卡进行犯罪活动也越来越频繁,这是当前我国经济领域新的犯罪手段。认真研究利用信用卡犯罪的特点,从而提出相应的对策,是金融界和司法战线的共同课题。本文就信用卡犯罪问题作一些初步探讨。

关键词：信用卡犯罪伪造信用卡发卡机构恶意透支持卡人信用卡业务盗窃罪公私财物犯罪分子有期徒刑

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信用卡犯罪最新司法解释实践案例应用若干疑难问题

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中国检察官 2011年第2期 20-24页

作者：闫艳张铭训上海博和律师事务所 200042 上海市宝山区人民检察院 201900

本文案例启示：行为人虚构消费事实并利用信用卡短期贷款的特点进行套现服务,本质上属于非法从事银行结算业务,符合《刑法修正案（七）》第5条增设的＂非法从事资金支付结算业务＂的行为要件,根据最新信用卡犯罪解释构成非法经营罪。恶... 详细信息

本文案例启示：行为人虚构消费事实并利用信用卡短期贷款的特点进行套现服务,本质上属于非法从事银行结算业务,符合《刑法修正案（七）》第5条增设的＂非法从事资金支付结算业务＂的行为要件,根据最新信用卡犯罪解释构成非法经营罪。恶意透支与骗领信用卡进行诈骗属于信用卡诈骗罪中的两种独立行为模式,无法累计或者统一认定信用卡诈骗数额,只能通过同种数罪一般不予并罚的例外规则进行量刑。对于构成信用卡犯罪但行为人实际通过返还钱款弥补被害人损失的案件,应当积极适用相对不起诉。

关键词：信用卡犯罪实践案例司法解释信用卡诈骗罪应用银行结算业务支付结算业务刑法修正案

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信用卡犯罪案件侦查刍议

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贵州警官职业学院学报 2006年第5期18卷 14-16,49页

作者：邹传明中国人民公安大学北京100038

在信用卡犯罪案件的侦查过程中,侦查部门可以从卡基的制造工艺、信用卡信息资料、信用卡的交易信息及犯罪嫌疑人的遗留信息等方面入手开展侦查。

关键词：信用卡犯罪信用卡犯罪案件侦查信用卡信息

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信用卡犯罪的原因及防范

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南京金融高等专科学校学报 1998年第4期 64-66页

作者：董国红南京金融高等专科学校会计系

信用卡又称电子货币,是金融机构或专营公司向持卡者提供的一种信用凭证,持卡者可以在指定的商店、饭店、银行等场所,凭其进行购物、消费、取现、汇兑,大大方便了人们的经济生活,这种起源于美国的现代支付工具,现已成为我国的一种重要支... 详细信息

信用卡又称电子货币,是金融机构或专营公司向持卡者提供的一种信用凭证,持卡者可以在指定的商店、饭店、银行等场所,凭其进行购物、消费、取现、汇兑,大大方便了人们的经济生活,这种起源于美国的现代支付工具,现已成为我国的一种重要支付手段.信用卡是以银行信用为基础的先进的新型支付手段和结算、消费信贷工具.但其支付滞后于消费,分级部门授权、止付管理时间等易被犯罪分子所利用并成为犯罪的媒介体,信用卡诈骗在国外近几年已常见,在我国现已初露苗头,且呈愈演愈烈之势,信用卡犯罪的原因何在?如何防范?笔者就此谈一些粗浅看法.

关键词：信用卡犯罪恶意透支特约商户支付手段信用卡业务发卡机构信用卡市场持卡人冒用信用卡信用卡诈骗

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信用卡犯罪的主要手段及其打击对策探析

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贵州警官职业学院学报 2010年第3期22卷 53-55,60页

作者：秦总根广东警官学院广东广州510440

随着我国经济的快速发展,信用卡的使用也越来越普及,但与此同时,各类信用卡犯罪的犯罪手段呈现出翻新加剧之势。目前信用卡犯罪主要利用失控时空、互联网、内外勾结、高科技、诈骗等手段进行作案,针对这些作案手段,执法部门应采取尽快... 详细信息

随着我国经济的快速发展,信用卡的使用也越来越普及,但与此同时,各类信用卡犯罪的犯罪手段呈现出翻新加剧之势。目前信用卡犯罪主要利用失控时空、互联网、内外勾结、高科技、诈骗等手段进行作案,针对这些作案手段,执法部门应采取尽快掌握信用卡账户资金流向、加强秘密力量的建设、警银联合、建立快速反应机制、加强交流与合作等打击对策,以维护金融安全,有效遏制信用卡犯罪。

关键词：信用卡信用卡犯罪犯罪手段

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信用卡犯罪侦查存在的主要问题与打击对策

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辽宁警专学报 2010年第4期12卷 27-30页

作者：魏智勇辽宁大学法学院辽宁沈阳110031

在我国信用卡消费大众化的同时,利用信用卡实施犯罪呈上升趋势,犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,其危害程度呈现出逐年严重态势。文章通过总结信用卡犯罪的现状、特点及发展趋... 详细信息

在我国信用卡消费大众化的同时,利用信用卡实施犯罪呈上升趋势,犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,其危害程度呈现出逐年严重态势。文章通过总结信用卡犯罪的现状、特点及发展趋势对在信用卡犯罪案件侦查中存在的主要问题进行了全面分析,理论结合实际地提出了打击对策,为侦查机关打击信用卡犯罪,提供了参考。

关键词：信用卡犯罪侦查主要问题打击对策

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信用卡犯罪新司法解释与商业银行应对之策

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金融会计 2010年第4期 18-22页

作者：陈福录中国工商银行宁夏分行

为了依法有效惩治虚假申请、诈骗、套现等信用卡犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人的合法权益，保障金融市场秩序和人民群众财产安全，最高人民法院、最高人民检察院于2009年12月15日联合发布了（（关于办理妨害信用卡管理刑事案件... 详细信息

为了依法有效惩治虚假申请、诈骗、套现等信用卡犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人的合法权益，保障金融市场秩序和人民群众财产安全，最高人民法院、最高人民检察院于2009年12月15日联合发布了（（关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《信用卡犯罪新司法解释》）。

关键词：信用卡犯罪司法解释应对之策商业银行最高人民检察院金融市场秩序最高人民法院法律若干问题

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信用卡犯罪研究

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财经政法资讯 2002年第6期18卷 28-32页

作者：陈艳石玉科淮安市商业银行中新支行江苏省淮安市农行

随着我国经济逐步进入现代化，信用卡的使用越来越普遍，对经济发展的推动作用也越来越大，这是经济现代化的必然结果，但是一些不法分子利用信用卡进行犯罪活动也越来越频繁，这是当前我国经济领域新的犯罪手段。认真研究利用信用卡犯... 详细信息

随着我国经济逐步进入现代化，信用卡的使用越来越普遍，对经济发展的推动作用也越来越大，这是经济现代化的必然结果，但是一些不法分子利用信用卡进行犯罪活动也越来越频繁，这是当前我国经济领域新的犯罪手段。认真研究利用信用卡犯罪的特点，从而提出相应的对策，是金融界和司法战线的共同课题。本文就信用卡犯罪问题作一些初步探讨，以就正于广大同行。

关键词：中国恶意透支现象诈骗行为刑法信用卡犯罪

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