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国际金融研究 2002年第2期 69-77页

作者：李金泽南开大学金融学博士后流动站

UCP500(1993)肯定了信用证的两个最基本特点就是信用证的独立性和单据交易.信用证结算方式以银行信用代替了买卖双方的商业信用,对国际贸易的发展起了促进作用.但是该惯例并没有就信用证相关的欺诈问题进行规定,各国法院为了弥补信用证... 详细信息

UCP500(<跟单信用证统一惯例>1993)肯定了信用证的两个最基本特点就是信用证的独立性和单据交易.信用证结算方式以银行信用代替了买卖双方的商业信用,对国际贸易的发展起了促进作用.但是该惯例并没有就信用证相关的欺诈问题进行规定,各国法院为了弥补信用证运行机制的缺陷,努力寻找遏制信用证欺诈的措施,于是欺诈例外原则逐渐地发展起来,信用证禁付令作为欺诈例外实现的保障和体现也应运而生.本文拟对信用证欺诈例外的产生、发展、特征及具体司法操作中何谓欺诈、欺诈例外的排除适用问题等作一系统研究,并就我国最高法院正在起草的信用证有关司法解释的相关内容进行评析,提出完善建议.

关键词：国际贸易信用证欺诈例外特征开证银行禁付令中国对策

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信用证欺诈例外原则研究

信用证欺诈例外原则研究

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作者：王瑛对外经济贸易大学

学位级别：博士

在信用证交易中，一般情况下银行必须遵循信用证交易规则，但是当确有证据证明信用证交易中存在欺诈行为时，银行可以拒绝付款，开证申请人也可要求开证行拒绝付款，或者向法院申请止付令以限制银行的付款或承兑。这种例外情形下的行为... 详细信息

在信用证交易中，一般情况下银行必须遵循信用证交易规则，但是当确有证据证明信用证交易中存在欺诈行为时，银行可以拒绝付款，开证申请人也可要求开证行拒绝付款，或者向法院申请止付令以限制银行的付款或承兑。这种例外情形下的行为原则就是信用证欺诈例外原则。长期以来，我国在信用证法律制度建设方面相对滞后，由于各地法院处理信用证欺诈案件的标准并不统一，因此引发了不少问题。2005年12月24日通过的《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》的司法解释，是我国在信用证方面第一个较为专业和全面的有权规定，也是有关信用证案件的审理依据。但信用证欺诈例外原则并未得到全面的体现，该原则在信用证法律关系理论上和司法实践中仍然需要进行深入的研究。\n 本文以信用证欺诈例外原则的制度建设为主线，从研究信用证欺诈例外原则的理论基础入手，探究该原则的法律渊源、适用条件以及在实践中的适用，进而采用比较分析的方法对我国信用证欺诈例外原则的制度建设现状进行了客观的评价，并提出了作者自己的看法。\n 在第一章引言部分，对信用证的运作机理及信用证欺诈进行了简要的介绍，并有关信用证欺诈例外原则学界的研究现状进行了综述和评价，然后阐述了本文将采用的研究方法，包括比较分析、图表分析、法理分析、案例分析法等。最后从作者的角度对本文可能存在的创新之处和不足之处进行了简要评析。\n 第二章是对信用证欺诈例外原则的理论进行了追溯。在该部分，首先对跟单信用证作出了简单的介绍，指出了信用证作为国际贸易支付工具所具有的独特的优越性；其次框定了本文的研究范围，即以信用证欺诈例外原则作为研究对象。再次，阐述了信用证欺诈例外原则与信用证机制的内在联系。信用证独立性原则、抽象性原则以及信用证严格相符原则作为信用证机制的基本原则是信用证赖以运行的基石，信用证欺诈例外原则是以坚持基本原则为前提的例外情形，是基本原则的有利补充，它们共同构成了精致的信用证机制。\n 第三章是关于信用证欺诈例外原则的法律渊源问题。信用证的法律体系有其特殊性。信用证作为商事习惯的产物，实践中绝大多数信用证首先选择适用的是国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》(简称UCP)，而不是国内立法。UCP是信用证领域适用最为广泛的规则，但它只是国际商事惯例，并不具有法律的属性，只有当事人选择适用时，才具有法律约束力。此外，UCP尽管反映了主要的国际银行标准实务，但仍有不少法律空白需要填补。因此UCP并不能解决所有信用证法律问题。信用证欺诈正是UCP留待国内立法规则的问题。从各国立法而言，只有极少数国家有关信用证欺诈例外原则的专门立法，有关信用证欺诈例外原则的确立主要是判例法。信用证作为国际贸易中的重要支付工具，法律冲突是在所难免，因此法律适用是信用证欺诈例外原则的重要内容。\n 第四章对信用证欺诈例外原则在司法实践中的适用进行比较法的分析。信用证欺诈例外原则最早并非基于立法的规定，而是在司法实践中通过判例逐渐确立的。在信用证欺诈例外原则确立之前，各国对涉及信用证欺诈案件主要是以合同法的理论来作出处理。在国际贸易中信用证之所以能被广为接受在于其独特的机制构建，以合同法的理论来解决信用证纠纷必然会阻碍信用证交易的运行。美国首开信用证欺诈例外原则的先河，Sztejn案的确立开创了在一定程度上将信用证与其基础合同的联系起来，从而对传统的信用证机制实现了突破。英国虽然承认Sztejn案确立的原则，但对信用证欺诈例外原则的适用却一直采谨慎的态度。大陆法系国家主要是以民法基本原则处理信用证欺诈问题，有些国家也曾以滥用合同权利作为处理欺诈案件的原则，许多情况下法院的判例成为了该原则的有力补充。\n 第五章是对信用证欺诈例外原则的立法模式选择。世界各国关于信用证欺诈例外原则的立法模式各有不同的选择。美国最早确立了信用证欺诈例外制度，是第一个以判例法形式确立信用证欺诈例外原则的国家，也是迄今为止唯一一个在成文法典(《美国统一商法典》)中系统规定该原则的国家。但由于美国的州级司法管辖的相对独立性，信用证欺诈例外的具体表现丰富多样。在英国，信用证欺诈例外原则是在法院处理案件的过程中，通过大量的判例而逐渐产生和发展起来的。大陆法系国家很少有对信用证作出成文立法，法院在处理信用证欺诈的依据主要来自于成文的民商事法律原则。在我国，主要是以信用证欺诈例外的原理来处理信用证纠纷；在2005年司法解释出台之后，就填补了我国信用证欺诈例外原则法律依据的空白。\n 第六章是关于信用证欺诈的认定。虽然信用证欺诈例外原则在许多国家的立法和司法实践中得到了确立，由于各国在理论上对信用证欺诈的认定标准不一，导致在实践中对信用证欺诈例外原则的适用存在分歧。如果认定标准过于苛刻，难以达到法律惩处欺诈行为，保护受害人的目的。反之，如果认定标

关键词：信用证交易信用证欺诈信用证欺诈例外拒付权法律制度商法典

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信用证欺诈例外研究

信用证欺诈例外研究

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作者：裴红军湖南大学

学位级别：硕士

虽然于2005年10月24日通过的《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》就信用证欺诈例外作了较详细的规定,但信用证欺诈例外在理论和实践上仍存在若干问题。因此,加强信用证欺诈例外研究不仅有利于深化人们对信用证欺诈例... 详细信息

虽然于2005年10月24日通过的《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》就信用证欺诈例外作了较详细的规定,但信用证欺诈例外在理论和实践上仍存在若干问题。因此,加强信用证欺诈例外研究不仅有利于深化人们对信用证欺诈例外的认识,而且对进一步完善我国信用证欺诈例外制度具有重要意义。信用证欺诈例外源于信用证独立抽象原则及严格相符原则的制度缺陷,是在坚持信用证独立抽象原则及严格相符原则前提下对其的必要否定和补充,其理论根据可分为两个层次:第一层次为“公共秩序保留”,第二层次为“诚实信用原则”、“公平原则”、“安全原则”和“效率原则”。在信用证欺诈例外适用上,实质性欺诈是适用信用证欺诈例外的必要条件;同时信用证欺诈例外不得对抗善意第三人,且只有已经对外支付对价或者基于票据上的法律关系将来必须对外支付对价的善意第三人才可以对抗信用证欺诈例外;最后,对于“信用证欺诈例外是否适用于第三人(承运人)欺诈”应结合风险负担、道德风险和诚实信用、公平、安全、效率等原则作具体分析,区分四种情况分别对待。在信用证欺诈例外诉讼上,考虑到信用证欺诈例外特殊性,欺诈之故意应实行举证责任倒置原则。由于我国在信用证欺诈例外方面缺乏丰富的立法和司法实践经验,因此参考国际惯例、借鉴国外成熟立法及判例便成为必要。当然,我们也不能盲目照抄、照搬,而应尊重并结合本国国情和司法实践经验做理性取舍和创新。

关键词：信用证信用证欺诈例外诚实信用风险负担道德风险

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信用证欺诈例外原则在我国的适用问题研究

信用证欺诈例外原则在我国的适用问题研究

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作者：黄庆华东政法大学

学位级别：硕士

信用证是国际贸易结算的一种方式，在国际贸易中被广泛使用，被誉为“国际商业的生命线”。但由于信用证与生俱来的机制漏洞催生了信用证欺诈行为，对当今的国际贸易的安全造成了重大的威胁，在国际经济交往日益密切的今天，如何保障交... 详细信息

信用证是国际贸易结算的一种方式，在国际贸易中被广泛使用，被誉为“国际商业的生命线”。但由于信用证与生俱来的机制漏洞催生了信用证欺诈行为，对当今的国际贸易的安全造成了重大的威胁，在国际经济交往日益密切的今天，如何保障交易安全，如何防止欺诈已成为国际社会迫切需要解决的问题。本文拟对信用证欺诈例外原则的适用问题进行研究，先从信用证欺诈产生的背景及理论框架入手，通过比较研究中国与国外主要国家对欺诈例外原则的立法及司法实践，对我国出台的司法解释《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》试着作出评析，在此基础上结合该司法解释的缺陷及审判实践中遇到的问题，从立法及司法角度提出具体的建议。在结构上，文章共分为三个章节：第一章是对信用证欺诈及欺诈例外原则概述，先回顾了信用证欺诈的产生原因，信用证欺诈是信用证独立抽象原则的产物。通过对国际上信用证欺诈规定现状分析，结合信用证欺诈的特点及国内法律对欺诈的界定，得出信用证欺诈的定义，接下来在前文基础上对欺诈例外原则做了介绍，主要引述了一个里程碑式的案例及论述了其历史意义。最后比较详细的介绍了国外对欺诈例外原则的规定，比较分析了主要英美法系国家和大陆法系国家对该原则的立法及司法现状，为下文所提建议作了铺垫。第二章着重阐述了欺诈例外原则在我国的实践及存在的问题。先是简单介绍了司法解释出台以前我国对信用证欺诈的相关规定性文件，再通过对典型案例的剖析，证实了这些文件无法满足审判实务之需，因此2005年最高人民法院出台了一部专门针对信用证审判实务的司法解释，即《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》（简称《规定》），在简单介绍《规定》的法条原文后，进一步分析了其进步意义及不足之处。虽然《规定》对欺诈的认定与诉讼程序问题都有涉及，但审判实践中依然有很多问题是《规定》所不能解决的，本章最后一节对审判实践中信用证欺诈例外的适用所存在的问题作了总结。第三章主要内容是反信用证欺诈的法律建议。基于第一章论证了英美法系的对欺诈例外的立法的成功之处，第二章论证了我国信用证欺诈的法律现状，本章正是建立在前两章论述的基础上，从立法及司法两方面提出了相关建议。

关键词：独立抽象原则信用证欺诈例外止付

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信用证欺诈例外与信用证诈骗罪适用的比较研究

信用证欺诈例外与信用证诈骗罪适用的比较研究

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作者：谭洋南昌大学

学位级别：硕士

《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《信用证规定》)第8条、第9条规定了信用证欺诈例外,对信用证欺诈行为提供了民事救济;《刑法》第195条规定了信用证诈骗罪,对信用证诈骗的行为处以刑事处罚。二者性质不... 详细信息

《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《信用证规定》)第8条、第9条规定了信用证欺诈例外,对信用证欺诈行为提供了民事救济;《刑法》第195条规定了信用证诈骗罪,对信用证诈骗的行为处以刑事处罚。二者性质不同、处置机制不同,但法律对其适用类型的归类上却存在两可行,即信用证欺诈例外的行为类型与信用证诈骗罪的适用类型存在重叠,使得司法实践中对信用证欺诈例外与信用证诈骗罪行为性质的认定也存在争议,因此对信用证欺诈例外与信用证诈骗罪的适用准确界定具有必要性。信用证诈骗罪虽然确立时间早于信用证欺诈例外,但实际适用机会较少,实践过程对其适用的阻力大、费时耗力,不利于惩处目的的实现,反观信用证欺诈例外,其被世界各国在实践中不同程度适用,救济及时、充分。鉴于我国现阶段各项经济制度已渐趋于完善,信用证欺诈例外与信用证诈骗罪案件整体数量很少,信用证诈骗罪保护我国信用证制度的功能已不具有不可或缺性,从信用证欺诈例外适用的特征及救济结果与信用证诈骗罪适用的特征及救济结果的对比出发,笔者认为通过扩大信用证欺诈例外的适用可能性,对信用证诈骗罪的适用进行限缩,从而将二者的适用进行区分存在合理性。

关键词：信用证欺诈例外信用证诈骗罪适用

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信用证欺诈例外的法律问题研究

信用证欺诈例外的法律问题研究

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作者：何冰新南开大学

学位级别：硕士

随着国际贸易中信用证欺诈案件的频繁发生和损失的越来越大，信用证欺诈这个问题引起了法律界、银行界和贸易界人士的极大关注，欺诈例外原则作为信用证独立性原则的例外及补充，成为保护信用证欺诈案中受害人的有力武器。欺诈例外的适... 详细信息

随着国际贸易中信用证欺诈案件的频繁发生和损失的越来越大，信用证欺诈这个问题引起了法律界、银行界和贸易界人士的极大关注，欺诈例外原则作为信用证独立性原则的例外及补充，成为保护信用证欺诈案中受害人的有力武器。欺诈例外的适用，使得开证行可以拒绝支付信用证项下款项，或申请人申请法院禁止银行支付该款项，这势必会涉及申请人、受益人、开证行、保兑行付款行、汇票持有人等第三方的利益，他们之间的利益权衡和风险分配，就成为能否适用信用证欺诈例外，以及受欺诈后如何救济的关键性问题。\n 西方国家在欺诈例外的理论与实践方面比较成熟，也有出一套比较完善、合理、谨慎的信用证欺诈认定和救济制度。虽然各国在具体做法上有所不同，但都认为：在认定信用证欺诈时，要求欺诈必须是“实质性”和根本性的，且受益人参与了欺诈或者至少对欺诈是知情的；同时还要在不损害善意第三方合法权益的情况下，才能给予“禁令”救济，因此一般也很少签发“禁令”。\n 相比之下，我国在这方面的理论和实践起步较晚，还不够健全，信用证欺诈的法律规定散见于民法、司法解释及行政性文件中，显得比较分散，规定比较粗糙、含糊，缺乏可操作性，在认定欺诈的程度上尚未有严格的标准；信用证欺诈的救济措施不够严格、规范，它借用民法的财产保全手段。这在理论上定性不准确，在实践中就降低了信用证欺诈认定的严格标准，造成滥用欺诈例外救济手段，随意冻结信用证的支付。\n 近年来，随着对信用证独立抽象性原则认识的提高，以及实践经验的积累，司法界加紧了信用证法律制度方面的建设。在最新的司法解释中，已经借鉴了西方国家的立法经验和判例做法，吸收了“实质性”欺诈的一些内容，加强了对第三方合法权益的保护；但在救济手段和方法方面，还是沿用“冻结”方法，这还需要进一步探讨和创新，以提高对此类案件的处理能力。

关键词：欺诈认定信用证欺诈例外救济手段

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信用证欺诈例外原则若干问题研究

信用证欺诈例外原则若干问题研究

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作者：岳荣上海海事大学

学位级别：硕士

信用证欺诈例外原则在美国以判例的形式确立后，逐渐得到了其他国家的广泛承认。我国也已在司法实践中适用该原则，最高人民法院最近颁布了《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，其中有很大一部分内容涉及了信用证欺诈。我国... 详细信息

信用证欺诈例外原则在美国以判例的形式确立后，逐渐得到了其他国家的广泛承认。我国也已在司法实践中适用该原则，最高人民法院最近颁布了《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，其中有很大一部分内容涉及了信用证欺诈。我国在司法实践中对信用证欺诈例外原则错误适用，甚至滥用的现象时有发生，引起了各界的广泛关注及对信用证欺诈问题研究的重视。本文主要从以下几个方面对该原则进行了研究：一、信用证欺诈例外原则的确立在肯定欺诈例外原则正当性的同时，对该原则的确立过程进行了历史性研究。二、信用证欺诈例外原则适用中的实体性问题 (一)界定了欺诈例外原则中欺诈的类型，并对几种常见的欺诈类型进行了分析。 (二)通过对各国成文法及判例的对比研究，分析了欺诈程度的判定标准，阐述了判定欺诈程度涉及的主要因素。 (三)讨论了存在第三方欺诈时，不知情的受益人能否适用欺诈例外原则问题。 (四)在肯定了对善意第三人保护的基础上，讨论了善意第三人的构成要件，及当承兑汇票未经转让时，实施欺诈的受益人是否享有善意持票人的地位问题。三、信用证欺诈例外原则的具体适用问题首先分析了管辖权与法律适用问题，之后对比分析了各国法院颁布禁令考虑的主要条件。四、信用证欺诈例外原则与银行的权利和义务以银行的善意支付原则为起点，一方面肯定了银行在不明知的情况下，如果依据申请人提供的资料，认定欺诈成立，则银行可以拒付，也可依善意支付原则支付。但当银行明知有欺诈发生时，银行就要承担拒付的义务。五、最后，本文对最高人民法院的《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》进行了评述，提出了自己的分析意见。

关键词：信用证信用证欺诈信用证欺诈例外

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信用证欺诈例外原则研究

信用证欺诈例外原则研究

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作者：梅松广西大学

学位级别：硕士

目前,信用证是国际贸易中最常见的支付方式之一。但是,信用证坚持的独立性原则,使得其与基础交易合同相分离,这给他人利用信用证进行欺诈创造了条件,破坏了信用证的正常运转机制。因此,为了给信用证欺诈行为提供民事救济手段,世界各国... 详细信息

目前,信用证是国际贸易中最常见的支付方式之一。但是,信用证坚持的独立性原则,使得其与基础交易合同相分离,这给他人利用信用证进行欺诈创造了条件,破坏了信用证的正常运转机制。因此,为了给信用证欺诈行为提供民事救济手段,世界各国渐渐地确立了信用证欺诈例外原则。我国虽然在这方面的已有不少的司法判例,但是在适用上还存在很多不足之处。因此,可以借鉴法律体系完善的英美法系国家在立法和司法实践的成功经验,并结合中国国情完善相关法律制度。本文在结构上由四章组成,‘主要讨论信用证欺诈例外原则。第一章的主要内容是概述信用证欺诈例外原则。第二章主要概括英美法系、大陆法系以及国际社会对信用证欺诈例外原则的态度和适用。第三章分别从立法和司法实践两方面论述我国在适用信用证欺诈原则存在的问题。第四章提出分别在立法与司法方面完善这一原则的建议。

关键词：信用证信用证欺诈例外信用证独立性原则

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信用证欺诈例外研究

信用证欺诈例外研究

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作者：邓翊平西南政法大学

学位级别：硕士

据有关部门统计，仅在1997年，我国各银行信用证被止付的案件就达30余起，金额达3000万美元。而以中国银行为最甚，自1995年以来，中国银行共发生信用证止付案40余起，涉及金额7000万美元。1998年中国银行发生了利用信用证进行贸易欺诈... 详细信息

据有关部门统计，仅在1997年，我国各银行信用证被止付的案件就达30余起，金额达3000万美元。而以中国银行为最甚，自1995年以来，中国银行共发生信用证止付案40余起，涉及金额7000万美元。1998年中国银行发生了利用信用证进行贸易欺诈案件达十余起，比例虽不是很高，但每一起案件金额都是几百万美元。深圳物资集团的信用证诈骗案件涉及金额高达2.56亿元人民币。触目惊心的数字，表明我国的金融安全受到了严重威胁。令人欣慰的是，这一严峻的事实已引起了我国司法机关和金融管理层的高度关注。我国司法实践中也已引入欺诈例外，但滥用乃至错误适用欺诈例外时有发生，妨碍了对外贸易的正常发展，严重损害了我国银行界和司法系统的声誉，因此加强对欺诈例外的研究，以此推动我国反信用证欺诈立法的完善就成为当务之急。全文包括前言、正文、结束语三大部分，其中正文又分为四部分。第一部分：信用证欺诈的表现形式、危害及其成因。作者着重从欺诈手段和方式的不同对信用证欺诈的表现形式进行分析，并在此基础上指出信用证欺诈对参与国际贸易活动的各方造成了重大损失，严重阻碍了国际商品交易的正常流动，破坏了国际贸易的健康发展。之所以会产生信用证欺诈，其根本原因在于进行信用证欺诈可获暴利且风险相对较小，但从深层次上讲，独立抽象性原则才是信用证欺诈的根本诱因。作者认为，虽然独立抽象性原则客观上纵容了受益人的不法行为，协助其诈骗的顺利成功，但它作为信用证制度的基石，我们不能彻底否定它，而是应寻求一种制度克服其负面作用，欺诈例外无疑能担当这一重任。第二部分：欺诈例外的兴起与发展。首先，作者介绍了欺诈例外在英美法系的确立与发展。美国通过“里程碑判例”——Sztejn案以及其他一些判例确立并强化了该原则，《统一商法典第五编——信用证》则是美国关于处理信用证纠纷的重要法律依据，它是世界上为数不多的几个对信用证法律框架作出规定的国家。作者详细分析了修订前后的UCC5，并对之作了比较。英国以及其他一些英美法系国家也在司法实践中接受了欺诈例外。其次，作者以瑞士、法国和德国为例分析了大陆法系国家的做法，指出这些国家依据各自民事法律有关原则和规定，处理信用证欺诈。最后，作者分析了国际商会对欺诈例外的态度——并不反对欺诈例外，只是认为这不宜邮CP规定而已。第三部分:欺诈例外的适用。作者指出欺诈例外的理论依据是公共秩序保留原则，并阐述了自己的理由。为了避免滥用欺诈例外，从而破坏信用证交易并进而阻碍国际贸易的正常流转，必须对欺诈例外的适用加以严格限制。作者从欺诈的主体、欺诈的范围、欺诈的程度三方面试图对欺诈例外中欺诈的认定作出规定。当信用证欺诈符合欺诈例外下欺诈的构成要件时，欺诈例外将得以启动，以达到阻止欺诈者得逞的法律效果。实现这一法律效果的途径有开证行拒付和法院禁令两种方式。第四部分:欺诈例外与中国立法及司法实践。我国多年来一直是信用证欺诈的受害国，拿起欺诈例外这一法律武器，有效解决长期困扰我国外贸业和银行业的棘手问题是十分必要的。作者试图从我国反信用证欺诈立法、司法实践现状出发，分析存在的问题，为提出正确适用欺诈例外的建议打下坚实基础。作者认为正确适用欺诈例外，当务之急一是完善信用证欺诈例外适用的规定;二是提高法院司法水平。只有这样才能有效保护我国当事人的利益，才能有效杜绝滥用乃至错误适用欺诈例外，才能维护我国法院形象，才能使我国对外贸易的正常开展不受影响。结束语:信用证制度是一把双刃剑，在成为社会经济发展催化剂的同时，也容易沦为侵害权利人和社会公共利益的工具。机械地、教条地坚持信用证独立抽象性原则只会吓跑诚实交易的一方，为了平衡双方利益，理应使独立抽象性原则受到欺诈例外的制约。但要做到防患于未然必须增强风险防范意识，切不可认为有了“欺诈例外”就可高枕无忧。

关键词：信用证欺诈例外欺诈行为受益人信用证开证行信用证独立抽象性原则

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信用证欺诈例外原则及其在我国的适用

信用证欺诈例外原则及其在我国的适用

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作者：赵扬华东政法学院

学位级别：硕士

在现代国际贸易中,信用证支付方式是最常见、最主要的支付结算工具和资金融通工具,被誉为“国际商业的生命线”,对国际贸易的快速发展发挥了巨大的推动和保障作用。信用证所取得的巨大成功归因于其所特有的独立性原则。然而,该原则并非... 详细信息

在现代国际贸易中,信用证支付方式是最常见、最主要的支付结算工具和资金融通工具,被誉为“国际商业的生命线”,对国际贸易的快速发展发挥了巨大的推动和保障作用。信用证所取得的巨大成功归因于其所特有的独立性原则。然而,该原则并非尽善尽美,其所强调的纯粹的对单据的信赖,为不法商人利用单据进行信用证欺诈留下了可乘之机,并随国际贸易的迅猛发展而呈有增无减之势。面对信用证欺诈带来的对独立性原则的挑战,美国首创并发展了“信用证欺诈例外原则”,并被众多国家所借鉴。与此同时,在我国面临着信用证理论研究刚刚起步,有关法律规定不具操作性,法院判决在国内外屡屡引起争议的窘境。我国法律和贸易届人士一直在进行着不懈的努力,通过借鉴国外经验,总结我国司法实践来构建一个适合我国国情的信用证法律制度。2005年10月24日最高人民法院颁布了《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,并自2006年1月1日起施行。在此背景下,本文致力于从两个相关联的角度来审视信用证欺诈例外制度:一是剖析信用证欺诈例外制度的理论基础,回答为什么必须建立信用证欺诈例外制度,信用证欺诈例外制度在整个信用证制度中的地位等等理论问题;二是结合最新的司法解释探讨信用证欺诈例外制度在我国的适用问题,也就是如何使信用证欺诈例外制度这个“舶来品”更好地适应中国土壤。如果说前一个问题是应然问题的话,那么后一个问题则是更具实践意义的实然问题。本文共分为四大部分,共计约3.3万字。第一部分,从概念入手探究信用证欺诈例外原则的含义。笔者看来,这一概念的关键词在于“信用证欺诈”,因此,这一部分就首先从法律条文、司法判例等不同角度分析“信用证欺诈”的含义,在对各种各样的定义进行简单的梳理中,也总结出判定信用证欺诈时应注意把握的几点以及常见的信用证欺诈的种类,这样逐步深入,最终给出一个信用证欺诈例外原则的定义。一项制度的来龙去脉往往就能充分说明这项制度的存在意义。第二部分,追溯信用证欺诈例外原则的历史,从首次确立该原则的判例、首次正式采纳该原则的法律规定再到该原则在世界各国的确立,从最开始的“禁止”到“允许”再到“限制”的不同时期的法院态度,在摸清了来龙去脉之后,该原则的成因也就水到渠成了:信用证欺诈例外源于愈演愈烈的信用证欺诈对信用证制度的冲击,而欺诈的成因则关键在于信用证制度本身固有的一些漏洞。作为一项“例外”,它始终是在“夹缝”中生存的。尽管学者、法官试图从诚实信用原则、法律不保护欺诈、公共秩序保留等方面为信用证欺诈例外原则提供存在合理性的证明,但是不能否认也不应否认的是信用证欺诈例外原则在与信用证独立性原则的关系上,前者始终是后者的补充,后者在信用证制度中的基础性地位是不可动摇的。这也是我国在确立、发展、适用信用证欺诈例外原则中必须时刻保持清醒的问题。这是笔者在第三部分阐述的内容。第四部分将目光转向我国,尤其是新鲜出炉的司法解释。在对该司法解释进行总体简单介绍之后,文中充分肯定了最高院在此中的努力以及该司法解释在信用证欺诈例外制度上的突破和创新。但是,尽管该司法解释尚未经过实践检验,笔者还是以挑刺的眼光对其中的不足之处进行了评点,同时也指出在适用信用证欺诈例外原则时应怀着谨慎的态度,处理好法官的自由裁量权、利益平衡等可能存在的问题,防止信用证欺诈例外原则的滥用。结语以强调法律上再完美的救济制度终归不如“买者自慎”更为有效这样一句题外话结束。

关键词：信用证信用证欺诈信用证欺诈例外原则

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