检索结果-内蒙古大学图书馆

浅析信用卡业务风险

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新疆金融 1999年第2期 41-43页

作者：朱辉建设银行新疆分行信用卡处信控中心

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试论信用卡犯罪及法律适用

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法律适用 1996年第4期 39-41,2页

作者：叶德平杨鹏程福建省南平市中级人民法院

随着我国市场经济的不断发展,信用卡已被越来越多的人们所接受和使用.然而,就在信用卡在给人们提供更加方便、安全、保密以及先消费生付款等便利结算手段的同时,也给犯罪分子提供了可乘之机.信用卡在我国是一项新生业务,且发展迅速,现... 详细信息

随着我国市场经济的不断发展,信用卡已被越来越多的人们所接受和使用.然而,就在信用卡在给人们提供更加方便、安全、保密以及先消费生付款等便利结算手段的同时,也给犯罪分子提供了可乘之机.信用卡在我国是一项新生业务,且发展迅速,现有的法律不能严密地规范这项业务,而利用信用卡犯罪案件的数量和犯罪金额均呈上升趋势,人民法院也将大量受理此类案件.《试论信用卡犯罪及法律适用》一文详细地分析了该类犯罪的法律征、信用卡犯罪的主要形式以及信用卡犯罪的法律适用等问题.

关键词：信用卡犯罪冒用他人信用卡恶意透支法律适用犯罪行为信用卡诈骗诈骗罪持卡人信用卡业务伪造有价证券罪

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关于信用卡诈骗罪的疑难问题探讨

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中国商界 2010年第3期 321-,323页

作者：梁瑜河北大学政法学院

将借记卡纳入信用卡范围之内符合刑法的立法精神,也更有利于统一执法和打击犯罪;用拾得的信用卡在自动柜员机上取款属于冒用他人信用卡的行为,应定性为信用卡诈骗罪;恶意透支的行为主体不仅是指合法持有人,还应包含骗领信用卡之人。

关键词：信用卡诈骗罪冒用他人信用卡自动柜员机行为主体立法精神合法持有恶意透支打击犯罪借记卡执法刑法统一

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骗取他人信用卡及密码并使用构成信用卡诈骗罪

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人民司法 2019年第2期 21-23页

作者：聂昭伟浙江省高级人民法院

【裁判要旨】行为人使用他人银行卡取款的行为,尽管相对于持卡人来说是秘密的,但由于卡内钱款事实上为银行所占有,而并非持卡人所占有,故不存在破坏持卡人对钱款占有的问题,不构成盗窃罪。行为人破坏银行对卡内存款的占有关系,系通过使... 详细信息

【裁判要旨】行为人使用他人银行卡取款的行为,尽管相对于持卡人来说是秘密的,但由于卡内钱款事实上为银行所占有,而并非持卡人所占有,故不存在破坏持卡人对钱款占有的问题,不构成盗窃罪。行为人破坏银行对卡内存款的占有关系,系通过使用他人银行卡的方式进行的,属于冒用他人银行卡的情形,应当以信用卡诈骗罪来认定。

关键词：信用卡诈骗罪冒用他人信用卡持卡人盗窃罪

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盗窃信用卡并使用犯罪案件实务问题研究

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贵州警官职业学院学报 2010年第2期22卷 27-30,40页

作者：王全中国刑警学院经济犯罪侦查系辽宁沈阳110035

我国刑法第196?条第3?款规定:"盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。"?可见我国现行刑法对于"盗窃信用卡并使用的行为"以盗窃罪定罪处罚。但是目前关于行为人盗窃信用卡并使用的行为如何定性... 详细信息

我国刑法第196?条第3?款规定:"盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。"?可见我国现行刑法对于"盗窃信用卡并使用的行为"以盗窃罪定罪处罚。但是目前关于行为人盗窃信用卡并使用的行为如何定性,无论在理论界还是实务界都存在着很大的争议。

关键词：盗窃信用卡并使用信用卡犯罪冒用他人信用卡

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如何控制信用卡业务风险

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电脑与信用卡 1999年第4期 60-61页

作者：朱辉建设银行新疆区分行信用卡处

信用卡业务风险既可能使发卡机构蒙受资金损失,又可能给受理信用卡的商户或持卡人带来资金损失,其危害的程度是无庸置疑的。本文就信用卡业务风险的种类、产生的原因及防范对策作一初浅探讨。

关键词：信用卡业务持卡人特约商户冒用他人信用卡防范对策透支户网络建设发卡机构信用卡结算风险控制对策

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通过秘密手段转走他人微信绑定的银行卡内资金的行为应认定为信用卡诈骗罪

通过秘密手段转走他人微信绑定的银行卡内资金的行为应认定为信用...

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作者：张超田永上海市青浦区人民检察院

基本案情:陶某与潘某系亲戚关系,两人同租一室。2017年5月,陶某因手机损坏无法使用,潘某便将自己闲置的一部手机借给陶某。2017年6月14日至6月15日间,陶某因他人催债,在潘某不知情的情况下,输入先前获知潘某的支付密码,以微信转账的方式... 详细信息

基本案情:陶某与潘某系亲戚关系,两人同租一室。2017年5月,陶某因手机损坏无法使用,潘某便将自己闲置的一部手机借给陶某。2017年6月14日至6月15日间,陶某因他人催债,在潘某不知情的情况下,输入先前获知潘某的支付密码,以微信转账的方式,从该部手机微信账户所绑定的属于潘某的中国建设银行借记卡中转出人民币15800元,用于偿还债务。案发后,被告人陶某的家属代为退还全部赃款并获得被害人谅解。

关键词：信用卡诈骗罪盗窃信用卡冒用他人信用卡银行卡秘密手段

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网络金融视域下冒用型信用卡诈骗行为的重新界定

网络金融视域下冒用型信用卡诈骗行为的重新界定

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中国行为法学会金融法律行为研究会2015年会暨经济新常态·金融法治建设研讨会

作者：张楚西南政法大学

信用卡诈骗罪是金融诈骗罪章节里颇为重要的一个罪名,也是适用中最为频繁的一个罪名.根据现行刑法第196条第一款的规定,信用卡诈骗罪分为“使用伪造型”“使用作废型”“冒用他人型”和“恶意透支型”,而第三款将盗窃信用卡并使用的行... 详细信息

信用卡诈骗罪是金融诈骗罪章节里颇为重要的一个罪名,也是适用中最为频繁的一个罪名.根据现行刑法第196条第一款的规定,信用卡诈骗罪分为“使用伪造型”“使用作废型”“冒用他人型”和“恶意透支型”,而第三款将盗窃信用卡并使用的行为规定为盗窃罪,引起了学界的部分争议.而今,网络技术日新月异,信用卡从以前的实体卡逐渐发展为虚拟卡、数字卡,并且通常情况下与手机里的支付宝、微信支付等软件绑定使用.在近几年的司法实践中,拾到手机或者盗窃手机、抢夺手机等犯罪行为也常常伴随着利用手机客户端对绑定信用卡的处分和使用,随着网络的普及和犯罪手段的变异,行为人荻取手机后,通过手机购物、转账的行为到底如何定性,是盗窃还是信用卡诈骗,又一次上升为学术界和司法界的反思的话题.本文立足当前信用卡信息和手机绑定的网络金融视域下,与时俱进,围绕着第196条第三款和两高《关于办理信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下面简称“《解释》”)第五条第三款第(四)项的法理博弈,着重剖析冒用型信用卡诈骗罪的犯罪模型,通过对冒用型信用卡诈骗罪中信用卡的获取渠道、信用卡诈骗行为的手段对象以及信用卡诈骗罪的行为对象三个方面进行分析,探索冒用型信用卡诈骗罪的行为本质,在网络金融的大背景下重新界定冒用型信用卡诈骗罪的性质.

关键词：冒用他人信用卡诈骗罪网络金融刑法规制

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谈冒用型信用卡诈骗罪

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辽宁警专学报 2008年第5期10卷 79-82页

作者：张宁华东政法大学研究生教育院上海200063

备受关注的许霆一案,使人们开始关注刑法中有关信用卡的犯罪。冒用他人信用卡是信用卡诈骗罪的客观行为表现之一,也是认定犯罪的难点之一。刑法仅规定盗窃他人信用卡并使用的以盗窃罪论处,而没有规定对其他非法获取他人信用卡并使用的... 详细信息

备受关注的许霆一案,使人们开始关注刑法中有关信用卡的犯罪。冒用他人信用卡是信用卡诈骗罪的客观行为表现之一,也是认定犯罪的难点之一。刑法仅规定盗窃他人信用卡并使用的以盗窃罪论处,而没有规定对其他非法获取他人信用卡并使用的行为如何认定。应考虑到行为人实行前一非法行为的方式,及与后一冒用行为的关系,来确定行为的性质与罪数。

关键词：信用卡信用卡诈骗罪冒用他人信用卡

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拿走ATM机中他人遗留钱款行为之定性 ——以王某某盗窃案为例

拿走ATM机中他人遗留钱款行为之定性 ——以王某某盗窃案为例

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作者：罗青西南政法大学

学位级别：硕士

随着经济社会的快速发展和信用卡支付方式的普及,涉及信用卡的犯罪呈现高发态势。近年来犯罪手段不断增多,实践中出现了许多盗窃、侵占、信用卡诈骗、盗窃金融机构等等行为交织的案件。并且作为各罪名表面的构成要件要素,“遗忘物”或... 详细信息

随着经济社会的快速发展和信用卡支付方式的普及,涉及信用卡的犯罪呈现高发态势。近年来犯罪手段不断增多,实践中出现了许多盗窃、侵占、信用卡诈骗、盗窃金融机构等等行为交织的案件。并且作为各罪名表面的构成要件要素,“遗忘物”或“占有状态”等要素的认定在实践中存在一定难度,对于实践中界分各罪名产生了一定困扰。笔者以王某某盗窃案为例,通过对刑法中“遗忘物”、“刑法非法占有”以及“冒用他人信用卡”问题进行一些初步探讨,从而对本案进行刑事定性,以期对实践中类似案件的处理提供一些参考。本文共分为四个部分,约两万字。第一部分,案件的基本情况。该部分主要介绍了案由、案情、分歧意见和争议焦点。对于王某某在取款时将前一存款人遗留在ATM机卡槽中钱款拿走行为的定性,主要存在三种分歧意见:第一种意见认为王某某的行为构成信用卡诈骗罪;第二种意见认为王某某的行为构成盗窃罪;第三种意见认为王某某行为属于侵占行为。综合分析三种分歧意见,发现本案的争议焦点是以下几点:第一,遗留在机器中的钱款和信用卡是否属于遗忘物?第二,钱款和信用卡属于谁占有?第三,王某某拿走钱款的行为是否利用了他人信用卡?第二部分,相关问题的法理分析。该部分以案例为中心,对涉案的法理问题依次展开论述。首先对刑法中遗忘物的概念和认定进行分析,接下来对刑法占有的认定进行探讨,最后对冒用他人信用卡的行为进行了界定与探究。结合以上几点对本案所涉及的三种分歧意见中的罪名进行区分和把握。第三部分,本案的分析结论。根据相关法理分析,笔者认为案件中钱款属于受害人李某占有,王某某将钱款非法占为己有,构成盗窃罪。第四部分,本案的研究启示。该部分结合法理分析和本案分析发现的问题与当前司法实践,提出了“明确冒用信用卡的典型情形”、“建立健全信用卡犯罪案例指导制度”、“明确ATM机可以成为诈骗对象”的建议,以期解决司法实践中遇到的问题。

关键词：盗窃罪信用卡诈骗罪遗忘物刑法占有冒用他人信用卡

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