检索结果-内蒙古大学图书馆

信用卡的“游戏规则”

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中国信用卡 2002年第3期 69-70页

作者：张晓玲建设银行陕西省咸阳市分行

近一段时期,各大媒体谈论最火爆的“入世”问题中没少说到“游戏规则”,是的,凡事没有规则就不成方圆,信用卡也概莫能外。近日朋友告诉我的一起信用卡和密码被盗事件,尤其发人深思。

关键词：信用卡持卡人游戏规则 ATM自动柜员机冒用信用卡信用卡诈骗 “入世” 人民代表大会常务委员会犯罪分子司法机关

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信用卡诈骗罪研究

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法制博览 2015年第21期 183-184页

作者：孟庆赢义乌市人民检察院

随着经济的飞速发展,我国的信用卡市场开始持续高速发展,信用卡市场发卡量也在不断地快速增加,但是,使用信用卡的风险性也在随着经济和科技的发展逐步的提高,这就导致对我国的信用卡市场的秩序和信用卡市场的管理造成了严重影响,信用卡... 详细信息

随着经济的飞速发展,我国的信用卡市场开始持续高速发展,信用卡市场发卡量也在不断地快速增加,但是,使用信用卡的风险性也在随着经济和科技的发展逐步的提高,这就导致对我国的信用卡市场的秩序和信用卡市场的管理造成了严重影响,信用卡诈骗现象的大量出现,给国家的经济造成了严重的损失。并且给一个单位集体和个人也带来了一些经济风险,这样破坏了市场的秩序,就目前来看,我国的信用卡诈骗犯罪的情况越来越多,为了对这些信用卡诈骗犯罪的情况进行沉重打击,我们对信用卡诈骗罪进行了充分的研究,并提出了相应的对策。

关键词：信用卡诈骗罪冒用信用卡金融诈骗罪信用卡犯罪

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盗窃他人未激活信用卡并透支之行为定性——兼对《刑法》第196条第3款之分析

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法制与社会 2019年第10期 53+69页

作者：郑阁林上海市宝山区人民检察院

我国《刑法》第196条第3款规定盗窃信用卡并使用的行为按照盗窃罪定罪处罚。盗窃他人未激活信用卡,将之激活后透支的行为是否也应认定为盗窃罪。本文对"信用卡"的范畴及该条规定的;立法本意作了探讨。

关键词：信用卡盗窃冒用信用卡

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信用卡风险防范与风险控制

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金融理论与教学 1995年第2期 46-49页

作者：唐剑波湖南云陵地区工商行牡丹信用卡部

信用卡风险防范与风险控制唐剑波信用卡是当今国际上通用的结算工具。作为一种新型的信用工具，它集信贷、结算、消费于一体。目前我国工、农、中、建等几家专业银行先后发行了信用卡，总发行量接近３００万张。我行作为工行第九批发卡... 详细信息

信用卡风险防范与风险控制唐剑波信用卡是当今国际上通用的结算工具。作为一种新型的信用工具，它集信贷、结算、消费于一体。目前我国工、农、中、建等几家专业银行先后发行了信用卡，总发行量接近３００万张。我行作为工行第九批发卡行，自九三年八月份发行以来，信用卡...

关键词：信用卡业务信用卡风险发卡机构持卡人恶意透支特约商户金融电子化止付冒用信用卡防御机制

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信用卡犯罪的原因及防范

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南京金融高等专科学校学报 1998年第4期 64-66页

作者：董国红南京金融高等专科学校会计系

信用卡又称电子货币,是金融机构或专营公司向持卡者提供的一种信用凭证,持卡者可以在指定的商店、饭店、银行等场所,凭其进行购物、消费、取现、汇兑,大大方便了人们的经济生活,这种起源于美国的现代支付工具,现已成为我国的一种重要支... 详细信息

信用卡又称电子货币,是金融机构或专营公司向持卡者提供的一种信用凭证,持卡者可以在指定的商店、饭店、银行等场所,凭其进行购物、消费、取现、汇兑,大大方便了人们的经济生活,这种起源于美国的现代支付工具,现已成为我国的一种重要支付手段.信用卡是以银行信用为基础的先进的新型支付手段和结算、消费信贷工具.但其支付滞后于消费,分级部门授权、止付管理时间等易被犯罪分子所利用并成为犯罪的媒介体,信用卡诈骗在国外近几年已常见,在我国现已初露苗头,且呈愈演愈烈之势,信用卡犯罪的原因何在?如何防范?笔者就此谈一些粗浅看法.

关键词：信用卡犯罪恶意透支特约商户支付手段信用卡业务发卡机构信用卡市场持卡人冒用信用卡信用卡诈骗

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彩照信用卡系统概述

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电脑与信用卡 1996年第1期 15-16页

作者：谢有生北方建运科技有限公司

在具体使用信用卡进行结算的时候,为了保证合法持卡人与消费者的唯一性,按照有关规定,在持卡消费时,消费者除出示信用卡外,必须交验身份证,核对是否与本人相符。但由于我国的居民身份证是1984年公安部根据当时的技术工艺及国情而制定的... 详细信息

在具体使用信用卡进行结算的时候,为了保证合法持卡人与消费者的唯一性,按照有关规定,在持卡消费时,消费者除出示信用卡外,必须交验身份证,核对是否与本人相符。但由于我国的居民身份证是1984年公安部根据当时的技术工艺及国情而制定的,证件的图像处理效果及防伪性能很难满足实际要求,冒领、冒用信用卡的违法案件逐渐增多,给发卡行及合法持卡人造成了不应有的损失。而彩照信用卡在原有的信用卡基础上加印合法持卡人的彩色近照,能够有效地保证合法持卡人的权利。

关键词：信用卡系统概述持卡人图像处理图像打印机冒用信用卡制作工艺使用信用卡真彩色居民身份

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人民币信用卡业务的经营风险及其控制

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新金融 1995年第1期 34-35页

作者：何文全

一、信用卡业务风险形成的原因 (一)从人民币信用卡本身的性质看,作为借记卡,既有先存后支的特点,又具有善意透支的功能。在规定的限额下,即使持卡人帐户余额为零或已发生透支,仍可在不同的特约商户或取现点进行连续的、分次的消费或取... 详细信息

一、信用卡业务风险形成的原因 (一)从人民币信用卡本身的性质看,作为借记卡,既有先存后支的特点,又具有善意透支的功能。在规定的限额下,即使持卡人帐户余额为零或已发生透支,仍可在不同的特约商户或取现点进行连续的、分次的消费或取现。在具体业务中要严格界定善意透支和恶意透支,存在一定困难。如果对恶意透支跟踪不力,处理不及时,极易产生潜在风险或形成事实风险。 (二)从人民币信用卡业务处理手段看,信用控制没有先进的通讯手段,风险防范就无所凭借。目前,国内几家发卡银行虽然在发卡设备、通讯设施等方面取得了重大进展,但要真正达到控制信用卡业务风险的目标还相差甚远。信用卡业务的处理在许多大城市均未联网运行,要实现异域乃至全国统一联网还有一段距离。持卡人在异域连续、分次使用信用卡,发卡行根本无法掌握其交易情况并进行及时地信用控制;在信用卡机构和商户之间,遇有紧急止付时,银行只得采取各种不同的方式,如通过电话或止付器逐户地通知或传递磁盘来达到防范风险的目的。对于成百上千家特约商户来说,这项工作事倍功半,只是在有限程度上起到了遏制风险的作用。落后的通讯技术,不能从根本上控制信用卡被冒用或诈骗带来的风险。

关键词：信用卡业务冒用信用卡经营风险人民币恶意透支特约商户持卡人信用控制善意透支授权中心

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浅议信用卡风险及对策

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河北金融 1996年第10期 35-36页

作者：牛玉凤解法林中国银行石家庄分行外事区办事处

信用卡作为一种特殊的结算工具,以其“通用、安全、方便、快捷”的特点,越来越受到人们的青睐。截止到1996年6月,石家庄市各种信用卡持有者已达13.5万人,特约商户1173家。但由于近年来信用卡业务发展“超速”,管理滞后。

关键词：信用卡风险银行信用卡持卡人信用卡业务信控特约商户担保人恶意透支制卡冒用信用卡

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浅谈信用卡业务风险案件的防范

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河北金融 1998年第7期 28-29页

作者：王海智马有信中国银行承德分行

一、信用卡业务存在的风险案件作案手段及类型根据对以往发生的风险案件分析,可以将信用卡风险案件以及作案手段类型归纳为以下几种; 1.冒用他人遗失或盗窃他人的信用卡进行诈骗。由于冒用信用卡行为使用的是真卡,因此欺骗性极大。 2.... 详细信息

一、信用卡业务存在的风险案件作案手段及类型根据对以往发生的风险案件分析,可以将信用卡风险案件以及作案手段类型归纳为以下几种; 1.冒用他人遗失或盗窃他人的信用卡进行诈骗。由于冒用信用卡行为使用的是真卡,因此欺骗性极大。 2.利用伪造或变造信用卡进行诈骗活动。伪造变造信用卡是以骗取财物为目的,依照发卡银行发行的信用卡样式或利用非法取得的有关技术资料数据,非法制造或者变造信用卡,并非法使用,诈编财物。 3.不法分子利用假身份证、假证明文件等虚假资料,骗取银行信任,在取得信用卡后进行大量恶意透支。

关键词：信用卡风险信用卡业务恶意透支特约商户持卡人作案手段申请人冒用信用卡信用卡诈骗发卡机构

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盗用他人支付宝转账行为的刑法定性研究

盗用他人支付宝转账行为的刑法定性研究

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作者：莫凡东南大学法学院

通过盗用他人支付宝,侵犯他人财产的犯罪行为与传统的侵犯财产犯罪行为在刑法定性思路上具有统一性。盗用他人支付宝转账行为是指盗用他人与支付宝支付平台相关联的身份信息或账户信息,借用支付宝这一第三方网络支付平台,移转他人存于... 详细信息

通过盗用他人支付宝,侵犯他人财产的犯罪行为与传统的侵犯财产犯罪行为在刑法定性思路上具有统一性。盗用他人支付宝转账行为是指盗用他人与支付宝支付平台相关联的身份信息或账户信息,借用支付宝这一第三方网络支付平台,移转他人存于支付宝账户中或与支付宝账户相绑定的银行卡中的财产这两种行为类型。盗用他人存放于支付宝内余额财产的行为与传统盗窃罪的实行行为具有一致性,应当定性为盗窃罪。侵犯他人支付宝所绑定的银行卡中财产的行为,因其过程中无诈骗对象即自然人的存在,且机器不能成为适格的诈骗行为对象,应当定性为盗窃罪。

关键词：支付宝盗窃罪信用卡诈骗罪第三方网络支付平台冒用信用卡

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