检索结果-内蒙古大学图书馆

作者：俞雪飞庞立永李兵伟信达证券股份有限公司

近年来,大众投资渠道越来越多元化,委托理财业务迅速发展,在整体处于分业监管体系下的理财市场,银行、基金、证券、保险、信托理财产品竞争趋于白热化。与此同时,基金行业出现了新基金发行难度及赎回压力增大等困境,显露出在理财市场综... 详细信息

近年来,大众投资渠道越来越多元化,委托理财业务迅速发展,在整体处于分业监管体系下的理财市场,银行、基金、证券、保险、信托理财产品竞争趋于白热化。与此同时,基金行业出现了新基金发行难度及赎回压力增大等困境,显露出在理财市场综合竞争能力下降的不利形势。深入挖掘基金行业的核心竞争力,以提高基金在理财市场的竞争能力,对于基金行业乃至整个理财市场的健康、稳定、可持续发展有着极大的参考价值。

关键词：理财市场委托理财核心竞争力分业监管模式

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论分业监管模式下住房养老法律制度的构建

论分业监管模式下住房养老法律制度的构建

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作者：张妍对外经济贸易大学

学位级别：硕士

住房养老是养老保障制度的补充。在我国人口老龄化加剧、社会养老保障不充分的情况下,是发挥老年人主动性,进行自我养老保障的有效形式。金融机构开展的住房养老是住房养老的发展趋势,一般涉及银行业和保险业的合作,属于混业经营范畴。... 详细信息

住房养老是养老保障制度的补充。在我国人口老龄化加剧、社会养老保障不充分的情况下,是发挥老年人主动性,进行自我养老保障的有效形式。金融机构开展的住房养老是住房养老的发展趋势,一般涉及银行业和保险业的合作,属于混业经营范畴。在我国金融分业监管的模式下,对住房养老中涉及的问题进行分析,完善住房养老法律制度的构建,有助于住房养老在我国的顺利实施,对养老保障和金融稳定具有重要意义。　　本文在第一章引言中从社会经济情况和养老观念变化的角度分析了我国实施住房养老的基础,指出住房养老在养老保障和经济发展中的积极作用。　　本文第二章分析了住房养老涉及的基本问题与法律框架,在明确住房养老定义的基础上对金融机构参与的住房养老进行分类,并简要介绍了美国的住房养老制度,对住房养老涉及的各种法律关系进行了分析。　　本文第三章首先分析了我国住房养老的潜在供给和需求,然后总结了我国住房养老的实际开展情况,分析了实际情况与潜在需求差别的原因,指出了制约住房养老实施的因素。　　本文第四章分析了我国现行分业监管模式下银行业和保险业合作开展住房养老的可行方式,进而指出银行业和保险业在住房养老的深度合作是混业经营的方式,给我国金融分业监管带来了新挑战。　　本文第五章共分为五个部分。第一部分指出了分业监管模式下构建住房养老法律制度的阶段性目标。随后依次分析了分业监管模式下住房养老的金融监管制度、财政制度、消费者保护制度和配套制度的构建。　　本文最后一章对全文进行了总结。　　总之,立足国内实践,积极借鉴外国住房养老经验,加快建立我国住房养老制度,对养老事业和经济发展具有重要意义。

关键词：住房养老混业经营分业监管模式法律制度

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分业监管模式下我国信托业监管制度设计探讨

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现代商业银行导刊 2008年第4期 25-28页

作者：余砚新中南财经政法大学

信托制度是对一般法律关系下的财产转移和财产管理制度的创新，由于它独具风险隔离、权益重置，灵活运作的制度优势，因此信托制度自产生之日起就得到广泛的传播和应用。信托业是金融机构中唯一能够直接介入和连接资本市场、货币市场及... 详细信息

信托制度是对一般法律关系下的财产转移和财产管理制度的创新，由于它独具风险隔离、权益重置，灵活运作的制度优势，因此信托制度自产生之日起就得到广泛的传播和应用。信托业是金融机构中唯一能够直接介入和连接资本市场、货币市场及实业投资领域的投融资平台，在发达市场经济国家，信托资产已超过银行、保险业资产，成为增长最快，充满活力并最具创造力的金融资产。信托业被誉为现代金融业的三大基石。

关键词：信托业分业监管模式监管制度发达市场经济国家设计财产管理制度信托制度信托资产

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不同的金融监管模式及其特点

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经济研究参考 2016年第18期 16-17页

作者：巴曙松

1．多头监管模式，是指机构监管或功能监管模式下，由多个监管机构组成的监管体系，并分别指定专门的监管机构对不同的金融行业或金融产品实施监管，其他监管者不得越权监管。目前，实行多头监管模式的国家包括美国、法国、意大利和中... 详细信息

1．多头监管模式，是指机构监管或功能监管模式下，由多个监管机构组成的监管体系，并分别指定专门的监管机构对不同的金融行业或金融产品实施监管，其他监管者不得越权监管。目前，实行多头监管模式的国家包括美国、法国、意大利和中国。其中，美国的多头监管模式尤为复杂，它是一种“双重多头”的分业监管模式。

关键词：金融监管模式分业监管模式机构监管监管体系机构组成金融产品金融行业监管机构

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比较视角下中国金融监管模式的改革选择

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河南金融管理干部学院学报 2009年第2期27卷 45-49页

作者：高蕊中国人民银行郑州培训学院河南郑州450011

基于国际视野比较分析各种金融监管模式的利弊和发挥其优势的背景。根据多年来各国改革的实践,得出金融监管体制演进的一般规律。现阶段,金融监管改革与发展的趋势和方向都是朝着统一金融监管的模式演进。顺应规律,在适当时机采取中国... 详细信息

基于国际视野比较分析各种金融监管模式的利弊和发挥其优势的背景。根据多年来各国改革的实践,得出金融监管体制演进的一般规律。现阶段,金融监管改革与发展的趋势和方向都是朝着统一金融监管的模式演进。顺应规律,在适当时机采取中国统一金融监管模式势在必行,为此,应尽快研究其具体框架、法律、法规等。

关键词：金融监管模式统一监管模式分业监管模式不完全统一监管模式

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国际金融监管模式的比较与借鉴

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国家行政学院学报 2004年第3期 88-91页

作者：董小君国家行政学院经济学教研部北京100089

本文从分析统一监管和分业监管两种国际金融监管模式入手,说明国际上不存在一个普遍适用的通用模式。我国应建立一个以银监会、证监会、保监会为监管主体,机构内控为基础,行业自律为纽带,社会监督为补充的综合监管模式。

关键词：统一监管模式分业监管模式综合监管模式

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金融监管模式的理论分析

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商场现代化 2006年第10Z期 335-336页

作者：杨柳重庆工商大学财政金融学院

本文以金融监管模式的理论框架为基础,界定了金融监管模式的定义,并从不同的角度和层面对金融监管模式进行分析。在众多的金融监管模式中,重点分析了近年来的争论焦点——金融监管组织结构,即分业监管模式和混业监管模式的理论支持。

关键词：金融监管模式分业监管模式混业监管模式

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对中国金融监管模式选择的研究——以中国与韩国监管模式改革事例分析

对中国金融监管模式选择的研究——以中国与韩国监管模式改革事例...

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作者：高贤升复旦大学

学位级别：硕士

加入WTO对于中国金融业来说是一把\"双刃剑\",既带来了机遇又带来了挑战,其影响是深远的.除了金融机构要面对日益激烈的竞争外,还对现行金融监管模式的有效性提出了前所未有的挑战.因此金融监管模式的变革成为金融当局关注的... 详细信息

加入WTO对于中国金融业来说是一把\"双刃剑\",既带来了机遇又带来了挑战,其影响是深远的.除了金融机构要面对日益激烈的竞争外,还对现行金融监管模式的有效性提出了前所未有的挑战.因此金融监管模式的变革成为金融当局关注的一个重要问题.近年来,韩国、美国、英国、日本等国家都对金融监管体系进行了改革,中国也正在研讨其监管模式的改革方案.中国现行金融监管模式为分业监管,即由中国银行监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,分别对银行业、证券业、保险业实行监管.从中国金融体系发展历史来看,一定程度上的分业监管有利于监管能力的提高和促进金融业的稳定发展,但随着国际金融业的新变化和中国金融业发展,分业监管模式面临着许多问题.为适应世界金融业发展的新潮流,中国金融业必须立足于具体国情,在坚持效率性、协调性、独立性和前瞻性的原则下,借鉴国外经验和教训,谨慎地选择金融监管模式.

关键词：分业监管模式统一监管模式韩国监管模式中国金融业

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金融混业经营趋势下的金融监管模式研究

金融混业经营趋势下的金融监管模式研究

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作者：夏慧浙江大学

学位级别：硕士

从世界范围看，金融业的混业经营是大势所趋，金融经营体制的演变要求金融监管体制做出相应的改变。在探讨我国现行金融监管体制如何改革和演变时，本文着重在混业经营统一监管模式和混业经营分散监管模式之间进行权衡，提出了有效金融... 详细信息

从世界范围看，金融业的混业经营是大势所趋，金融经营体制的演变要求金融监管体制做出相应的改变。在探讨我国现行金融监管体制如何改革和演变时，本文着重在混业经营统一监管模式和混业经营分散监管模式之间进行权衡，提出了有效金融监管模式的三个标准：监管水平最优化，监管者的监管执行成本最小化，金融监管对被监管者的激励最大化。并通过建立金融监管的外部性模型、金融监管的委托监督模型、金融监管的产业组织模型，对混业经营趋势下的统一监管的有效性进行了模型分析，得出混业经营条件下统一监管优于分业监管的结论。论文在以英国和日本为典型案例实证检验“混业经营统一监管模式更为有效”的基础上，建议我国可仿照英国模式，中国人民银行作为央行，专司货币政策；将银监会、证监会、保监会合并，建立我国的金融监管局，专司金融监管。过渡期的金融监管制度安排，应注意以“不能削弱现有的金融监管能力、监管制度安排应该反映金融产业结构”为原则，以建立银监会、证监会、保监会的监管协调机制为过渡形式，逐步实现该协调机制由虚变实，实现由分业经营分业监管模式向混业经营统一监管模式的转变。

关键词：混业经营金融监管监管模式研究分业监管模式混业经营统一监管

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中国金融业混业经营条件下的金融监管模式研究

中国金融业混业经营条件下的金融监管模式研究

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作者：魏坤玲中央财经大学

学位级别：硕士

从世界范围看，金融业的混业经营是无法逆转的历史潮流，金融经营体制的变革要求金融监管模式做出相应的调整。在这样的经济背景下，中国现行的金融监管模式将如何改革才能适应经济的发展是我们非常关心的问题。\n 纵观国际金融经营... 详细信息

从世界范围看，金融业的混业经营是无法逆转的历史潮流，金融经营体制的变革要求金融监管模式做出相应的调整。在这样的经济背景下，中国现行的金融监管模式将如何改革才能适应经济的发展是我们非常关心的问题。\n 纵观国际金融经营体制的演变，它经历了混业-分业-再混业的历史发展轨迹。1929年之前，世界各国的金融业多数实行的是混业经营；20世纪30年代-70年代末，以美国《格拉斯-斯蒂格尔法》的颁布实施为标志，分业经营成为这一时期的主流；直到1999年11月，美国废止了已有66年历史的《格拉斯-斯蒂格尔法》，通过了《金融服务现代化法案》，标志着分业经营走向终结，混业经营成为世界金融业的大势所趋。\n 金融经营体制的演变必然要求金融监管模式做出相应调整，世界上许多国家都根据这一趋势对本国的监管模式做出调整。尽管各国的金融监管模式不尽相同，但最终可以归结为两种基本模式：分业监管和统一监管。本文将分析两个具有代表性的国家(德国和英国)从分业监管走向统一监管的过程。这两个国家都是在混业经营的大趋势下，本国当时的分业监管已经表现出监管效率严重低下的状况，为了适应金融业经营体制变革的需要，纷纷走向统一监管。\n 在本文中，通过借助金融监管效率的这一概念，运用金融监管的成本收益分析这一工具，对混业经营的条件下，分业监管和混业监管的最优问题进行选择。基本的研究思路是：金融业的经营体制决定了金融监管的成本收益，金融监管的成本收益又体现了金融监管的效率高低，金融监管的效率决定了金融监管的模式。\n 本文的研究中心是在混业经营，分业监管和混业经营，统一监管之间做出最优选择。本文利用成本收益分析，提出有效金融监管的两个标准：第一，最优的金融监管状态；第二，最低的监管行政成本。本文借助有关模型对统一监管的有效性进行了论证，得出的结论是：在混业经营的条件下，统一监管模式优于分业监管模式。我国目前的分业监管模式将随着混业经营的深入发展最终将过渡到统一监管模式。\n 本文的框架安排如下：第一章对金融业的经营体制的内涵进行界定，并对世界金融业和我国金融业由分业经营向混业经营过渡的趋势和必要性进行具体分析。第二章对金融监管模式进行分析，将多种金融监管模式最终归结为两种基本监管模式：统一监管和分散监管。第三章从金融监管效率的视角进行理论分析，提出衡量金融监管模式有效性的两个标准，即最优的金融监管状态和最低的监管行政成本，从而为下文的模型分析打下基础。第四章利用模型具体论证在混业经营的条件下，统一监管优于分业监管。第五章对两个国家由分业监管向统一监管过渡的历史进行分析，从实证的角度论证在混业经营条件下，统一监管是各国的最优选择。第六章通过回顾我国金融监管的历史发展过程，提出我国由分业经营向混业经营过渡期内和过渡期后，建立统一监管模式的实施策略和政策建议。

关键词：金融业混业经营分业监管模式金融经营体制统一监管金融监管效率

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