检索结果-内蒙古大学图书馆

比较法研究 2014年第5期28卷 123-135页

作者：刘斌河南财经政法大学民商经济法学院

基于不同的法理基础,独立担保的欺诈例外规则在各国不断发展,并呈现出了类型化的趋势,主要包括单据欺诈、单据无效和实质性欺诈等三种情形。其中,单据欺诈和单据无效这两种情形对于信用证和独立担保同样适用;而实质性欺诈对独立担保而... 详细信息

基于不同的法理基础,独立担保的欺诈例外规则在各国不断发展,并呈现出了类型化的趋势,主要包括单据欺诈、单据无效和实质性欺诈等三种情形。其中,单据欺诈和单据无效这两种情形对于信用证和独立担保同样适用;而实质性欺诈对独立担保而言具有更重要的意义,其应该被严格限制在与独立担保的索款行为紧密联系并且构成实质性的欺诈范围内。面对我国缺乏一致性的司法实践,独立保函司法解释的征求意见稿对欺诈性索款进行了界定,但仍然不够严格,影响了其作为商事担保的确定性和迅捷性。

关键词：独立担保欺诈例外单据欺诈单据无效实质性欺诈

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论中间银行在信用证欺诈中的法律地位

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上海金融 2000年第6期 50-52页

作者：王伟复旦大学!上海200437

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集装箱欺诈与防范

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国际贸易 1994年第11期 56-57页

作者：白焱对外经济贸易大学国际经贸学院

国际海运欺诈是围绕着国际贸易中一系列过程而产生的欺诈。在国际贸易中有2/3的货物运输是通过海运来完成的,我国90％的进出口货物是通过海运来进行的。所以国际贸易海运欺诈实际上在整个国际贸易欺诈中占据了相当大的比重。国际海运... 详细信息

国际海运欺诈是围绕着国际贸易中一系列过程而产生的欺诈。在国际贸易中有2/3的货物运输是通过海运来完成的,我国90％的进出口货物是通过海运来进行的。所以国际贸易海运欺诈实际上在整个国际贸易欺诈中占据了相当大的比重。国际海运欺诈种类繁多,有沉船欺诈、单据欺诈、租船欺诈、保险索赔欺诈等。近年来,随着国际海上集装箱运输的巨大发展,越来越多的货物开始由集装箱运输,欺诈分

关键词：集装箱欺诈案件货物承运人单据欺诈保险索赔海运沉船包装箱箱运化运输水路运输船舶遇难国际贸易欺诈跟单信用证

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国际经济法律思考题(之五)参考答案

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国际商务研究 1997年第5期 56-58页

作者：倪建林

一、什么是国际贸易风险? 国际贸易,是指不同国家之间的商品流通。由于其业务环节比一般的国内贸易复杂得多,且当事各方彼此之间的了解程度受到很大限制,买卖双方承担的经营风险较大。特别是在交付、运输、保险、支付、收货等环节中,买... 详细信息

一、什么是国际贸易风险? 国际贸易,是指不同国家之间的商品流通。由于其业务环节比一般的国内贸易复杂得多,且当事各方彼此之间的了解程度受到很大限制,买卖双方承担的经营风险较大。特别是在交付、运输、保险、支付、收货等环节中,买卖双方承担的风险尤显突出。卖方在国际贸易中要承担的风险主要有:在货装上船之前灭失的风险;在信用证支付条件下,由于单证不符被银行拒付或被银行无理拒付的风险;在D/P或D/A条件下,被买方拒付的风险。实际上,卖方承担的风险集中体现在收不到货款的风险上。

关键词：信用证欺诈买方卖方银行议付货主船东金融机构开证申请人倒签提单单据欺诈国际商会

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论独立保函欺诈之认定

论独立保函欺诈之认定

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作者：王晓芸西南政法大学

学位级别：硕士

《民法典》第682条第1款改变了《担保法》第5条第1款之规定,不认可意定独立担保,仅承认法律上有规定的独立担保。纵观我国当前规定,能被认可的独立担保形式仅为独立保函。独立保函凭借其独立性优势简化了付款方式,但亦滋生出保函欺诈的... 详细信息

《民法典》第682条第1款改变了《担保法》第5条第1款之规定,不认可意定独立担保,仅承认法律上有规定的独立担保。纵观我国当前规定,能被认可的独立担保形式仅为独立保函。独立保函凭借其独立性优势简化了付款方式,但亦滋生出保函欺诈的弊端。虽然我国立法确立了欺诈例外原则,但在处理独立保函欺诈纠纷的司法实践中,仍面临着欺诈认定标准模糊、裁判不一的问题。同时,理论上对保函欺诈认定标准亦众说纷纭。为此,本文在归纳总结相关司法案例的基础上,围绕理论与实践的分歧,以平衡保护各方当事人利益为出发点,探寻独立保函欺诈的认定标准,以期为司法实践提供具体参考。本文除引言外共分为四部分:第一部分梳理我国独立保函欺诈之类型化规定及其认定所面临的问题。目前,我国立法规定了三类独立保函欺诈类型,即无真实交易、单据欺诈和明显滥用付款请求权。通过梳理案例可见,就独立保函欺诈之认定,主要面临三大类问题。一是单据欺诈之构成要件认定模糊,主要表现为,就主体要件,伪造或虚假单据的出具主体能否包括受益人;就主观要件,是否有必要考虑受益人主观恶意,尤其是当受益人不知晓第三方提交单据系伪造时能否被认定为单据欺诈;就客观要件,单据内容需达到何种虚假程度才应被认定为单据欺诈。二是就是否审查基础交易关系存在分歧,表现为是否有必要审查基础交易关系、法院在审查过程中应当坚持何种原则、对哪些事项进行审查以及受益人在基础合同项下的违约行为对其实现保函权利产生何种影响。三是欺诈止付程序中证据规则适用不清晰,包括独立保函欺诈纠纷是否属于法定举证责任倒置情形、法院应当如何确定举证责任主体以及如何厘定各个止付阶段的证明标准。第二部分明晰单据欺诈之构成要件。我国单据欺诈规范尚不明确,有待作出相应细化解释。首先,就主体要件而言,依据举轻以明重的当然解释,参照域外立法相关规定以及结合我国目前立法所规定的单据形式,基于平衡各方利益,应认为若受益人出具伪造或虚假的单据,也应当被认定构成单据欺诈。其次,就主观要件而言,依据对民事规范的整体解释,出于维护受益人利益之考量,认为针对第三方提交的虚假单据,仅当受益人明知单据为虚假时,方才可认定构成单据欺诈。最后,就单据内容认定而言,法院除需审查单据是否为表面相符外,还需侧重审查单据内容是否系伪造或虚假。而单据内容虚假需满足“实质性欺诈”要求,即虚假必须具有严重性、实质性。第三部分探讨基础交易关系审查问题。首先,因独立保函并非绝对独立,且该制度旨在担保债权顺利实现,当出现债权不能实现之障碍时,为维护受益人索赔行为的合法性,法院有必要审查基础关系。其次,就基础关系审查范围而言,在有限必要原则指引下,结合保函欺诈三大类型,认为法院仅能审查与欺诈有关的争议事实,而不应越权判定其他争议事实。最后,担保人不可援引债务人在基础合同中的抗辩权。受益人违约行为并不必然导致其索款行为构成保函欺诈,即便该违约行为是债务人违约之因,也不可就此直接判定受益人索款行为构成欺诈。第四部分探讨欺诈止付程序中举证责任主体和证明标准问题。一方面,因独立保函欺诈纠纷并不属于法定举证责任倒置之情形,故司法机关应依据“谁主张,谁举证”原则,明确举证责任承担主体。另一方面,法院在适用欺诈例外规则裁判止付时,理应在不同止付阶段采用不同证明标准。因临时止付措施具有临时性、高效性,故在“高度可能性”证明标准的指导下,止付申请人所提供的证明受益人存在欺诈行为的证据材料须为清楚的且可以立即获得的。在终局止付时,裁判者采用“排除合理怀疑”的证明标准,在适用该标准时,裁判者需在利益衡量视角下约束自由裁量权,即需依据具体案件事实,应对所涉及的各方当事人利益进行价值位阶排序,若存在相同位阶利益时,则应适用比例原则加以判定,实现维护合法利益之目的。

关键词：独立保函欺诈认定单据欺诈基础交易证明标准

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独立保函的欺诈例外规则研究 ——以中英对比为视角

独立保函的欺诈例外规则研究 ——以中英对比为视角

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作者：马梦婷上海交通大学

学位级别：硕士

为避免受益人从恶意索付中获取不正当利益,维护独立保函商业机制之平稳运行,欺诈例外规则突破独立性特征否定受益人的欺诈行为,而我国立法未对欺诈例外规则进行界定,司法解释规则及司法实践中亦存在欺诈标准不明、基础交易审查限度宽泛... 详细信息

为避免受益人从恶意索付中获取不正当利益,维护独立保函商业机制之平稳运行,欺诈例外规则突破独立性特征否定受益人的欺诈行为,而我国立法未对欺诈例外规则进行界定,司法解释规则及司法实践中亦存在欺诈标准不明、基础交易审查限度宽泛、兜底条款的理解不一等问题,需要对欺诈例外规则的适用情形进行厘定。英国法院以明显性欺诈与受益人欺诈作为认定原则,在“优先盖然性”的证明标准下对欺诈情形予以类型化认定,可为我国欺诈例外规则的完善路径提供参考。欺诈例外规则赋予止付申请人的请求权基础应仅来源于担保合同与基础合同,将委托合同排除在外。结合具体案情,受益人在担保合同中实施的实质性单据欺诈、利用基础合同重大瑕疵的索款行为应当被认定为保函欺诈,重大瑕疵包括基础合同因违法而无效、申请人已履行完毕基础合同项下的义务、基础合同受益人本人根本违约。

关键词：独立保函独立性欺诈例外单据欺诈

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独立保函欺诈认定标准研究

独立保函欺诈认定标准研究

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作者：卢宇航河南大学

学位级别：硕士

为了更好地促进我国商业贸易的高质量发展，提升和振奋我国企业“走出去”之势头，配套完整的法律政策是不可或缺的关键性要素之一。独立保函作为涉外经济贸易活动中有名的商事担保工具，其独立性、单据性特征有利于帮助不信任的双方快... 详细信息

为了更好地促进我国商业贸易的高质量发展，提升和振奋我国企业“走出去”之势头，配套完整的法律政策是不可或缺的关键性要素之一。独立保函作为涉外经济贸易活动中有名的商事担保工具，其独立性、单据性特征有利于帮助不信任的双方快速建立信任，在复杂的商事交易环境下促成交易。由于事物的两面性，欺诈作为独立保函适用中的负面因子，时刻影响着以诚实信用为基础的商事环境。为了更好的保障各商事主体利益、平衡各方权利，我国最高人民法院于2016年11月公开发布了《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》，其中第12条所确立的欺诈例外规则及其配套条款，形成了符合中国特色的独立保函欺诈处理规则。但从相关国际公约和国际惯例可知，缺乏明确的欺诈行为认定标准并不利于法院准确适用欺诈例外规则。本文通过对独立保函司法解释较为本源的理解，为独立保函欺诈例外规则的适用设定“欺诈认定标准”前提，以保障欺诈例外规则的准确适用，从根本上维护独立保函的独立性。　　本文除引言和结语外，主要包括四个部分：　　第一部分是独立保函欺诈认定的一般理论。首先，通过设定特定语境框架，将独立保函欺诈与一般欺诈进行准确区分，归纳出独立保函欺诈的成因。其次，分析独立保函适用的特殊缘由与现实适应环境，明确独立保函欺诈的认定具有利益选择上的价值取向。最后，以缺乏欺诈认定标准的相关国际公约和国际惯例以及现存的欺诈例外原则适用情况为背景，强调完善欺诈认定标准的必要性。　　第二部分是对我国现存独立保函欺诈认定标准的分析和总结。以司法解释颁布前后为界，对涉及独立保函欺诈案例进行系统的数据总结，得出独立保函业务发展的体量优势和时代优势。另通过各经典案例中法院对单据欺诈、阻却受益人恶意索兑事由、商事习惯、原则性规定的应用来剖析法院审查独立保函欺诈纠纷案件时对欺诈认定的倾向性。　　第三部分是对域外司法实践中欺诈认定标准形成和发展的梳理。以英国和美国为例，对其各自代表的主观主义倾向欺诈认定标准和客观主义倾向欺诈认定标准进行对比分析，思考我国欺诈认定标准确立的出发点。并从英美两国值得借鉴的司法实践中，总结不同认定趋向所带来的实际司法效果。　　第四部分是对我国独立保函欺诈认定标准的完善建议。共提出三个具有可行性的完善建议：首先从根源上进行理念重塑，以三个理念重塑点充分认识到独立保函自成体系的逻辑价值;另以此为底层逻辑来对欺诈认定的主观要件进行定位，明确在最高人民法院颁布的第109号指导案例背景下，应结合我国实际情况，强调主观要件在欺诈认定中的调和作用，以更好的贯彻有限审查原则，维护保函的独立性;最后，针对以上问题中仍然存在模糊性的地方，可完善原则性规定在欺诈止付纠纷程序中的适用性，以及矫正“利益平衡原则”适用误区，来匹配审判实践需要。

关键词：独立保函欺诈认定有限审查原则单据欺诈

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