检索结果-内蒙古大学图书馆

作者：金赛波对外经济贸易大学

学位级别：博士

本文集中论述了有关跟单信用证制度核心原则之一:“严格相符原则”及其在实践中的运用。目前,国际银行界和司法界通过多年的努力,终于制定并颁布了两个重要文件:UCP(目前国际商会出版号为第500号,2006修改完毕,2007年7月生效的版本为出... 详细信息

本文集中论述了有关跟单信用证制度核心原则之一:“严格相符原则”及其在实践中的运用。目前,国际银行界和司法界通过多年的努力,终于制定并颁布了两个重要文件:UCP(目前国际商会出版号为第500号,2006修改完毕,2007年7月生效的版本为出版物第600号)和ISBP(目前国际商会的出版号为第645号)。这两个文件互相补充,使严格相符原则在实务领域得以具体化,并成为实务操作的指引。它们将进一步统一国际间形形色色的由银行在实务中采用的做法,从而提高信用证这一精妙法律制度的商业活力。笔者拟对国际商会制定的有关国际惯例和各国有关的成文法以及判例法的比较和总结,并着重揭示各国司法机构和国际银行界在适用严格相符原则过程中表达的立场、观点、原则和方法。笔者拟通过本文向国内的司法界和银行实务界解释:为什么只有一条原则性规定的严格相符原则,在实际的司法审判和银行实务中将会牵涉到如此复杂细致的问题。本文也希望通过对国际的以及国内已往案例和经验的介绍和分析,对于最高人民法院起草和通过的有关信用证司法解释中相关条款在未来的适用作出分析并提出建议。

关键词：跟单信用证严格相符原则审单标准国际标准银行实务

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论UCP600中合格的多式联运单据

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江苏商论 2009年第12期 153-155页

作者：房明石河子大学政法学院新疆石河子832003

根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第二条,国际商会编纂成文的《跟单信用证统一惯例》及其他国际惯例是人民法院审理信用证纠纷案件的重要根据。认为在UCP600规则下,信用证支付流程中合格的及可用于议付的多式... 详细信息

根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第二条,国际商会编纂成文的《跟单信用证统一惯例》及其他国际惯例是人民法院审理信用证纠纷案件的重要根据。认为在UCP600规则下,信用证支付流程中合格的及可用于议付的多式联运单据应该满足规则第十四条中对单据的一般性规定。同时,各方当事人应该尽量使交货条件单据化,并避免使用第三方单据条款。

关键词： UCP600 多式联运单据审单标准

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跟单信用证项下银行审单表面相符原则的再思考

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投资研究 2010年第3期29卷 59-63页

作者：张目强李文沛安徽大学法学院中国劳动关系学院法学系

信用证实质上是银行为其客户的利益提供信用做出的一个有条件的付款承诺（王佩，2001）。银行在接到表面相符的单据时必须兑付，而银行履行这一义务就必须要对受益人提交的单据进行审核。信用证基本当事人之间权利的享有以及义务的履行... 详细信息

信用证实质上是银行为其客户的利益提供信用做出的一个有条件的付款承诺（王佩，2001）。银行在接到表面相符的单据时必须兑付，而银行履行这一义务就必须要对受益人提交的单据进行审核。信用证基本当事人之间权利的享有以及义务的履行几乎都围绕单证是否相符展开，因此，判断单证是否相符的审单规则就成为整个信用证法律制度的核心。多数学者认为，跟单信用证项下银行审单的基本原则是严格相符。本文认为，表面相符才是跟单信用证项下银行审单的基本原则，而严格相符只是为各国普遍接受的审单标准。

关键词：信用证项下审单标准银行法律制度受益人当事人单据义务

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跟单信用证项下银行审单问题研究

跟单信用证项下银行审单问题研究

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作者：任慧北京师范大学

学位级别：硕士

信用证结算方式是国际贸易中最主要的结算方式之一,最新跟单信用证统一惯例UCP600在审单标准和程序方面有许多新的规定,因此研究在最新统一惯例约束下,银行信用证审单问题,对银行和贸易充分运用信用证,促进国际贸易的顺利发展有重要的... 详细信息

信用证结算方式是国际贸易中最主要的结算方式之一,最新跟单信用证统一惯例UCP600在审单标准和程序方面有许多新的规定,因此研究在最新统一惯例约束下,银行信用证审单问题,对银行和贸易充分运用信用证,促进国际贸易的顺利发展有重要的理论和实践意义。\n 本文采用理论研究和案例分析相结合的方法,对信用证结算业务中银行审单问题予以探讨。主要探讨内容如下:\n (1)探讨包括开证行、保兑行、议付行和付款行在内的信用证审单主体在审单过程中享有的权利和承担的义务；\n (2)对银行审单的原则——相符交单原则进行探讨；\n (3)对评判相符交单的五种标准:严格一致、实质一致、双重标准、理性审单员以及宽松的严格一致标准进行比较和评论；\n (4)银行审单过程应遵循的规范程序以及拒付通知的形式与内容；\n (5)针对信用证审单问题,分别就银行、申请人以及受益人提出一些防范措施建议,以期对其在审单问题中有所裨益。\n 为防范信用证交易中由于审单问题引发的纠纷,需要各方当事人加强对信用证审单工作的重视和对相关国际惯例和规则的认识,加强彼此间的合作,从而巩固信用证结算方式在国际贸易中的地位与作用。

关键词：审单标准审单程序相符交单信用证结算国际贸易

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信用证支付方式下的银行审单问题与国际惯例

信用证支付方式下的银行审单问题与国际惯例

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作者：刘盼京对外经济贸易大学

学位级别：硕士

跟单信用证是一种重要的国际贸易支付手段,它是根据买卖双方的贸易合同而开立的,一旦为各有关当事人所接受,即成为各有关当事人必须遵循的契约性文件。银行审单是信用证交易流程中最为关键的,也是最容易发生纠纷的一个环节。所以依何种... 详细信息

跟单信用证是一种重要的国际贸易支付手段,它是根据买卖双方的贸易合同而开立的,一旦为各有关当事人所接受,即成为各有关当事人必须遵循的契约性文件。银行审单是信用证交易流程中最为关键的,也是最容易发生纠纷的一个环节。所以依何种标准对单据进行审核是审单中最重要的问题,它决定了银行是否接受受益人提交的单据并承担付款的义务。《跟单信用证统一惯例》(以下简称UCP500)及《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》(以下简称ISBP)在一定程度上为银行的审单实务提供了明确的标准。本文对审单标准的选择、审单流程和与银行审单相关联的一些问题进行归纳和探讨。本文共分为五部分,主要结构如下: 第一部分介绍了目前信用证支付方式在全球的应用状况和面临的困境,由此引出了审单标准问题。第二部分对目前的四种审单标准结合案例进行了介绍,并对有关当事人的影响进行了分析。第三部分对银行审单流程及相关应注意问题进行了分析,并将其图表化。列出了SITPRO发布的十类最常见的不符点。第四部分分析了银行审单中常见的非单据化条件和货物描述中贸易术语所引发的单证相符问题第五部分为进出口企业提供建议,分析了企业为了减少拒付的发生应该注意的问题和为了维护自己的利益如何利用有关国际规则。结束语部分对全文的观点进行了总结。

关键词：信用证银行审单审单标准不符点

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跟单信用证下银行审单的法律问题研究

跟单信用证下银行审单的法律问题研究

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作者：胡超天津财经大学

学位级别：硕士

信用证是国际贸易最常使用的支付方式,它以银行信用替代商业信用,为买卖双方提供了融资可能,极大地便利了国际贸易,被誉为“国际贸易的血液”。在信用证交易中,银行承担了在受益人提交与信用证规定相符的单证时向受益人付款的义务,是最... 详细信息

信用证是国际贸易最常使用的支付方式,它以银行信用替代商业信用,为买卖双方提供了融资可能,极大地便利了国际贸易,被誉为“国际贸易的血液”。在信用证交易中,银行承担了在受益人提交与信用证规定相符的单证时向受益人付款的义务,是最重要的当事主体;而各种单据是最核心的利益载体。实践中,信用证的争议焦点也常常集中在对信用证单据的审查上。因此研究银行审单行为具有重要的法律和实践意义。本文以银行审单问题为研究对象,从审单的构成要件出发,对银行审单的主体、时间、原则等问题做了分析研究。同时,运用法律解释和比较的研究方法,结合最新的ISBP、UCP、国内法、相关判例,对信用证单据审核领域的相关法律问题及在未来国际贸易实践中,应如何避免银行风险等实务问题做了深入的研究和分析。文章系统地阐述了合格的审单主体所应采用的审单原则,论述了违反审单义务时应承担的责任。同时,通过对比各种审单原则,研究了审单领域的难点——单单一致、单证一致问题。并且以单据不符点为切入对严格相符原则在实务中的理解和运用做了适当的研究,以求找到银行审单原则在法学理论和贸易实务间的完美结合。通过本文的研究,希望能为我国银行在信用证业务中审核单据时,更好的运用审单原则防范信用证交易风险有所帮助,维护信用证各方利益,保证交易安全。

关键词：信用证银行审单标准严格相符原则风险

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信用证交易中银行审单法律问题研究

信用证交易中银行审单法律问题研究

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作者：周宇山西财经大学

学位级别：硕士

信用证是国际贸易结算中的一种主要支付方式,它的开立所依据的是买卖双方的贸易合同。信用证对促进全球经济的繁荣和国际贸易的发展起到了巨大推动作用。因此,信用证被英国的大法官形象比喻为“国际商业的生命血液”。然而,近年来,信用... 详细信息

信用证是国际贸易结算中的一种主要支付方式,它的开立所依据的是买卖双方的贸易合同。信用证对促进全球经济的繁荣和国际贸易的发展起到了巨大推动作用。因此,信用证被英国的大法官形象比喻为“国际商业的生命血液”。然而,近年来,信用证的使用呈现萎缩态势,它的发展正日益遭遇发展困境。究其原因,信用证审单环节所突显的问题继而引发极高的拒付率无疑是一个重要方面。在信用证业务中,审核单证的相符性构成了审单环节的核心。但怎样确认单证相符必须要遵循的标准却存在较大的复杂性。目前,国际上通用的审单标准是严格相符标准,它在信用证审单实务中发挥着关键的作用,但严格相符标准并没有赋予审单主体具体操作指引,导致了各国不同的理解。新修订的UCP600中扩大了原来审单标准的外延,即不仅要求“单证一致,单单一致”,而且增加了“单内一致”。这次修订的审单标准无疑对审单人员的审核工作具有划时代的实践意义。但是,事物都具有两面性,现行的软化了的严格相符标准是以信用证抽象独立性原则以及严格相符原则为基础的,银行在审单过程中遵循这两大原则就会为信用证欺诈的发生提供平台。因此,为了严格防范信用证欺诈的发生,降低拒付率,保证信用证交易顺利进行,一方面,银行审单标准应当随着时代的发展不断地创新和改进,对我国来讲,当务之急应致力于完善信用证审单方面的立法制度,促进国际贸易的持续发展。另一方面,银行在满足相关适用条件下要运用信用证欺诈例外原则进行救济。欺诈例外原则并不是对信用证两大基本原则的挑战,而是对信用证抽象独立性原则以及严格相符原则的补充和完善。本论文主要运用了比较研究法、判例研究法、理论分析和实证研究相结合的研究方法对信用证审单的法律问题进行了剖析。比较研究法是通过对UCP600和UCP500,以及UCP600和《规定》的比较得出信用证银行审单方面法律的不断进步。通过判例研究法来说明目前信用证银行审单标准以及原则方面所存在的缺陷。通过理论分析和实证相结合的研究方法来说明信用证审单原则在具体实践中的运用,从而发现理论的不足和急需改进的地方。本论文共分五部分,它是以银行审单标准理论为核心,同时对与审单有关的信用证欺诈例外和银行拒付问题进行了论述和分析。全文结构如下：第一部分介绍了信用证银行审单的基本概念；第二部分从现行的国际国内信用证法律分析信用证银行审单所遵循的法律及适用；第三部分介绍了信用证银行审单所遵循的原则是严格相符原则；第四部分阐述了在遵循严格相符原则下银行审单标准的演变历程,并提出了UCP600最新规定的审单标准是软化了的严格相符标准；最后一部分主要研究和剖析了与银行审单有关的欺诈例外,并提出了信用证欺诈例外原则。本论文在深入、全面、系统地对信用证审单标准所遵循的法律研究理论和实践探讨的基础上,重点构建和完善信用证审单方面的法律基础体系,以健全和完善国内外信用证审单标准的准确性和可操作性,提高信用证作为国际结算工具的使用效率,并对促进我国信用证法律规范的形成起到一定作用。

关键词：信用证银行审单审单标准严格相符原则欺诈例外

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跟单信用证审单法律问题研究

跟单信用证审单法律问题研究

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作者：李灵洁对外经济贸易大学

学位级别：硕士

信用证是商人们经过长期实践的一种支付习惯,结合银行的商业规范产生的。信用证的地位经过反复运作过程得到确定,并随着商业的需要和发展变化得到广泛普及。在信用证交易中,开证行按照开证申请人的申请开出信用证后即承担了在受益人提... 详细信息

信用证是商人们经过长期实践的一种支付习惯,结合银行的商业规范产生的。信用证的地位经过反复运作过程得到确定,并随着商业的需要和发展变化得到广泛普及。在信用证交易中,开证行按照开证申请人的申请开出信用证后即承担了在受益人提交与信用证规定相符的单证时向受益人付款的义务。因此,产生于信用证的争议焦点往往集中在对信用证的单据审查上。在信用证运作中,银行的审单义务至关重要。本文以信用证领域内的审单问题为研究对象,从法律理论和商业实践的角度结合国内外信用证纠纷的相关案例,探讨了UCP500颁布以来信用证审单方面出现的问题,这些问题的产生原因以及最好的解决方式。本文同时关注即将实施的UCP600在审单方面的新规定,以及这些新规定对信用证审单领域产生的影响。本文在结构上开创性的采用了全新的分类体系,借鉴了刑法领域有关犯罪构成要件的体例,从审单的构成要件出发,分审单的主体、审单的主观方面(审单的标准)、审单的客体(单据)、审单的客观方面四个部分。同时,本文结合ISBP、UCC、国内法、相关判例以及2007年7月即将实行的UCP600等基本法律规定和中外信用证审单领域相关的大量案例,论述整个信用证单据审核领域的法律问题以及对UCP600实施后新问题的研究和应对。有关审单主体的方面文章国内近乎空白,本文重点系统的阐述了合格的审单主体应采用何种审单人标准审单,违反了审单人义务应如何承担责任,承担何种责任。同时,关注审单领域的难点——审单标准问题,对严格相符原则在实务中的理解和把握创造性的引入国外成熟的理性审单员标准,找到法学理论和商业实务完美的结合的切入点。

关键词：跟单信用证审单标准严格相符原则国际银行实务标准

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信用证拒付法律问题研究

信用证拒付法律问题研究

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作者：田卫民广东外语外贸大学

学位级别：硕士

目前信用证结算已成为我国国际贸易中外结算中使用最广泛的结算方式。随着我国对外贸易的迅猛增长和银行信用证业务比重的不断上升，信用证因居高不下的不符率而被拒付已经导致了国际贸易速度的下降和费用的上升，并直接导致纠纷和法院... 详细信息

目前信用证结算已成为我国国际贸易中外结算中使用最广泛的结算方式。随着我国对外贸易的迅猛增长和银行信用证业务比重的不断上升，信用证因居高不下的不符率而被拒付已经导致了国际贸易速度的下降和费用的上升，并直接导致纠纷和法院诉讼纠纷的增加，已经影响了信用证使用的信心。本文以《跟单信用证统一惯例》(UCP600)和《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》为依据，结合各国的信用证关于拒付实践，运用比较分析和逻辑推理的方法，从法学理论和商业实践两个层面上进行探讨，对信用证的拒付进行系统论述，以期提出具体的拒付规则，为我国将来的信用证拒付方面立法提供建议。全文共分为三部分：第一部分通过论述银行拒付是权利而不是义务，进一步研究拒付的深层原因，并依据《UCP600》分析和归纳了一项正当、合格的拒付的构成要素，同时也论述了不当付款和拒付不当的含义及责任条件。目的在于说明应鼓励信用证使用和减少拒付，同时也肯定了《UCP600》规定的拒付的是适宜的。第二部分当表面上单单一致，单据相符而实质上是利用信用证方式欺诈时，是坚持信用证独立性原则，还是以欺诈例外原则，拒绝付款。本文认为应坚持欺诈例外原则，可以由银行行使拒付权，也可以由当事人向法院申请禁付令，以阻止欺诈行为。第三部分指出我国目前信用证拒付的立法现状，存在的不足，并对我国信用证制度中存在的问题提出相关的建议，尤其是在信用证拒付问题上作出明确和具体的规定，明确信用证是支付的工具而不是拒付的工具，赋予银行对信用证欺诈的拒付权，建议借鉴美国司法制度中禁付令，建立我国司法程序中禁付令。

关键词：拒付原因拒付条件审单标准禁付

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信用证交易中银行审单规则研究

信用证交易中银行审单规则研究

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作者：孔令明西南政法大学

学位级别：硕士

银行审单是信用证交易的中心环节，与开证申请人、受益人和银行的利益具有重要关系。信用证法律主要表现为国际惯例和个别国家的成文法，相互之间差异很大，甚至截然相反，这对银行全面恰当地遵循审单规则造成了极大的困难和不便，这也... 详细信息

银行审单是信用证交易的中心环节，与开证申请人、受益人和银行的利益具有重要关系。信用证法律主要表现为国际惯例和个别国家的成文法，相互之间差异很大，甚至截然相反，这对银行全面恰当地遵循审单规则造成了极大的困难和不便，这也是国内银行在国际诉讼中屡屡涉诉、败诉的重要原因。为了给银行在遵循审单规则方面提供一个比较全面的法律指引，笔者通过对信用证法律文件的分析，以及对各国近百个信用证判例的整理归纳，并采取比较研究、判例研究、理论分析和实证研究的方法，重点论述信用证交易中银行审单应遵循的主体规则、实体规则和程序规则。全文共五万余字，除引言外，由三部分组成。下面对文章主要内容作简要阐述。第一部分：信用证交易中的审单主体规则。该部分重点分析了审单义务主体和对审单主体的要求。信用证交易中可能的审单主体有开证行、保兑行、议付行和经授权／指定进行保兑／议付的通知行，但缄默保兑行，未经授权／指定进行保兑／议付的通知行，和开证申请人都不是统一惯例下的合格审单主体。审单银行应富有信用证审单方面的丰富经验，知晓信用证及与贸易有关的常见惯例，但不必知晓任何特殊的贸易或商业惯例。审单银行应合理谨慎的履行审单义务，但不能强加善意原则于审单银行之上，因善意原则可能摧毁作为信用证基础的独立性原则和单据交易原则。第二部分：信用证交易中银行审单的实体规则。审单实体规则的主要表现是审单标准。传统的审单标准主要有四个。第一、镜像标准。该标准要求提交的单据在字面上应该像镜子一样按照信用证的字句进行审单。该标准是绝对严格规则主义在法律上的反映，具有机械化、绝对化特点，对受益人极不公平，完全排除了单据审查的主体性特征。第二、实质相符标准。该标准指信用证条款与单据之间存在一定差异，但银行认为该差异乃非实质性的且接受该差异对银行无害时，仍然认定单据符合信用证条款的标准。该标准是绝对自由裁量主义在审单标准上的反映，能实现个别正义，但将损害独立性原则和单据交易原则，彻底破坏信用证作为国际结算手段的根本目的。第三、严格相符标准。该标准强调交单人提交单据时，这些单据从表面上看必须严格符合信用证的条款，银行才予以付款。该标准是由英美判例法所确认的影响范围最广的审单标准。它是相对确定性规则在

关键词：信用证审单银行实体规则审单标准综合标准程序规则

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