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金融结构、中小企业与反贫困——基于新结构经济学最优金融结构理论的经验研究

浙江社会科学 2013年第9期 25-33,155-156页

作者：姚耀军李明珠浙江工商大学金融学院

要素禀赋结构决定了中小企业是当前最优产业结构中的主体企业类型。中小企业为贫困人口创造了大量非农就业机会,有助于减缓贫困。由于能够很好适应和满足中小企业融资需求的中小银行其发展相当滞后,因此中国金融结构偏离了新结构经济学... 详细信息

要素禀赋结构决定了中小企业是当前最优产业结构中的主体企业类型。中小企业为贫困人口创造了大量非农就业机会,有助于减缓贫困。由于能够很好适应和满足中小企业融资需求的中小银行其发展相当滞后,因此中国金融结构偏离了新结构经济学最优金融结构理论意义上的最优路径,致使中小企业融资约束问题难以得到缓解。本文实证分析表明,以中小企业发展为中间渠道,金融结构与反贫困产生重要联系,这尤其体现在中小银行发展对中小企业反贫困效应的显著促进作用上。本文研究表明,调整银行业结构,为中小银行尽快成长创造空间这种结构性政策对于取得可持续性的反贫困成果具有十分重要的意义。

关键词：金融结构中小企业反贫困新结构经济学最优金融结构理论

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中小银行发展与中小企业融资约束——新结构经济学最优金融结构理论视角下的经验研究

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财经研究 2014年第1期40卷 105-115页

作者：姚耀军董钢锋浙江工商大学金融学院浙江杭州310018

要素禀赋结构决定了中小企业是中国当前最优产业结构中的主要企业类型,中小企业存在融资约束也已然成为各界共识。然而遗憾的是,束缚中小企业发展的瓶颈至今没有突破。文章基于新结构经济学最优金融结构理论视角,以欧拉方程投资模型为基... 详细信息

要素禀赋结构决定了中小企业是中国当前最优产业结构中的主要企业类型,中小企业存在融资约束也已然成为各界共识。然而遗憾的是,束缚中小企业发展的瓶颈至今没有突破。文章基于新结构经济学最优金融结构理论视角,以欧拉方程投资模型为基础,利用2006-2011年中小企业板上市公司数据和一阶差分GMM估计方法,系统考察了中小银行发展对于缓解中小企业融资约束的重要性。研究发现,银行中介与金融市场的比例构成、金融发展和贷款利率浮动这三个因素对中小企业融资约束具有重要影响的判断无法获得经验证据的支持,而中小银行发展则显著降低了企业投资对现金流的敏感性,有效缓解了中小企业融资约束。同时,稳健性检验表明,中小企业投资对现金流的敏感性源于融资约束而非代理冲突。文章的政策含义是,与推动总量上的金融发展及放松利率管制相比,以发展中小银行为核心内容的金融结构改革应在中国金融改革中占优先地位。

关键词：中小银行中小企业融资约束新结构经济学最优金融结构理论

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银行业结构对产业结构升级的影响研究——基于最优金融结构理论与门槛模型的分析

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金融理论与实践 2020年第2期 33-44页

作者：喻微锋曾茹苑贵州财经大学大数据应用与经济学院贵州贵阳550025 贵州省大数据统计分析重点实验室贵州贵阳550025

基于“最优金融结构”理论,利用我国20042017年31个省区市的省级非平衡面板数据,实证检验了银行结构对产业结构升级的影响。结果表明:中小银行占比的增加对我国产业结构升级具有显著促进作用,且该作用在东中西部地区存在明显差异,东部... 详细信息

基于“最优金融结构”理论,利用我国20042017年31个省区市的省级非平衡面板数据,实证检验了银行结构对产业结构升级的影响。结果表明:中小银行占比的增加对我国产业结构升级具有显著促进作用,且该作用在东中西部地区存在明显差异,东部地区中小银行占比增加对产业结构升级的影响并不显著,而中西部地区则具有显著的促进作用。在此基础上,运用面板门槛模型对区域差异性的影响因素进行分析,研究发现,在外商投资水平、财政收入水平、市场化水平、自然资源水平以及人力资源水平因素的不同门槛值区间内,中小银行占比增加对产业结构升级的影响具有程度和方向上的显著差异。

关键词：银行结构产业结构升级最优金融结构理论门槛模型

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我国高技术产业发展、金融结构优化与产业升级——基于最优金融结构理论的实证分析

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工业技术经济 2016年第2期35卷 97-104页

作者：张桢盐城师范学院盐城224000 盐城金融研究院盐城224000

最优金融结构理论认为,处于技术世界前沿的高技术产业的发展将带动金融结构向金融市场化方向发展。本文针对我国金融结构和产业发展的现状,建立了包括金融与产业因素两变量的计量经济学模型,运用单整、协整与格兰杰方法进行检验并对模... 详细信息

最优金融结构理论认为,处于技术世界前沿的高技术产业的发展将带动金融结构向金融市场化方向发展。本文针对我国金融结构和产业发展的现状,建立了包括金融与产业因素两变量的计量经济学模型,运用单整、协整与格兰杰方法进行检验并对模型进行估计,发现我国高技术产业的发展并没有带动直接金融的发展,而是促进了银行信贷的扩张,强化了以间接金融作为主导的金融结构;同时,高技术产的发展没能发挥促进我国整个产业结构升级的作用。进一步从银行"搭便车"行为、我国高科技产业低风险特性以及我国主要资本市场上市门槛过高三方面解释了我国高科技产业与金融结构的关系。目前,我国经济正向服务业为主导的产业结构方向转变,制造业也将更加科技化、智能化,面对这些新情况,提出了"十三五"期间促进高科技产业和金融市场共同发展的五条政策建议。

关键词：高科技产业金融结构产业升级最优金融结构理论直接金融间接金融

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中小银行发展与中小企业融资约束 ——新结构经济学最优金融结构理论视角下的经验研究

中小银行发展与中小企业融资约束 ——新结构经济学最优金融结构...

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作者：董钢锋浙江工商大学

学位级别：硕士

处于一定发展阶段的经济体其最优金融结构内生决定于该阶段的最优产业结构,而该阶段的最优产业结构内生决定于该阶段的要素禀赋结构。尽管要素禀赋结构决定了中小企业是中国当前最优产业结构中的主体企业类型,中小企业存在融资约束却已... 详细信息

处于一定发展阶段的经济体其最优金融结构内生决定于该阶段的最优产业结构,而该阶段的最优产业结构内生决定于该阶段的要素禀赋结构。尽管要素禀赋结构决定了中小企业是中国当前最优产业结构中的主体企业类型,中小企业存在融资约束却已然成为各界共识。由于能够很好适应和满足中小企业融资需求的中小银行其发展相当滞后,因此中国金融结构偏离了新结构经济学最优金融结构理论意义上的最优路径,致使中小企业融资约束问题难以得到缓解。然而,中小银行发展缓解中小企业融资约束的中国经验证据相当不足,因此,进一步辨识中小银行发展与中小企业融资约束之间的关系具有重要学术价值和现实意义。文章基于新结构经济学最优金融结构理论的视角,具体分析了中小银行缓解中小企业融资约束的比较优势效应,以欧拉方程投资模型为基础,通过交互控制银行中介与金融市场的比例构成、金融发展水平以及利率浮动三个影响因素,系统考察了中小银行发展对中小企业融资约束缓解的重要性。为保证研究结果的稳健性,本文通过放松模型的假设条件而重新构建经验模型,进一步对实证研究结果进行稳健性检验。根据2006-2011年中小企业板上市公司数据,运用一阶差分GMM估计法,实证研究发现,中小企业融资约束问题显著存在,而中小银行发展显著降低了企业投资对现金流的敏感性,有效缓解了中小企业融资约束。稳健性检验表明中小企业投资对现金流的敏感性源于融资约束而非代理冲突;银行中介与金融市场的比例构成、金融发展和贷款利率浮动三个因素对中小企业融资约束具有重要影响的判断仍然无法获得经验证据的支持。文章政策含义显示,与推动总量上的金融发展水平以及放松利率管制相比,以发展中小银行为核心内容的金融结构改革应在中国金融改革议程中占据优先地位。

关键词：中小银行中小企业融资约束新结构经济学最优金融结构理论

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金融结构、中小企业与反贫困 ——新结构经济学最优金融结构理论视角下的经验研究

金融结构、中小企业与反贫困 ——新结构经济学最优金融结构理论...

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作者：李明珠浙江工商大学

学位级别：硕士

中小企业为贫困人口创造了大量非农就业机会,提高了贫困人口的收入和自我发展能力,有助于反贫困。然而,中小企业一直得不到金融支持,融资约束限制了其反贫困效应的发挥。传统观点把融资约束问题的焦点归咎于中小企业自身原因,而根据新... 详细信息

中小企业为贫困人口创造了大量非农就业机会,提高了贫困人口的收入和自我发展能力,有助于反贫困。然而,中小企业一直得不到金融支持,融资约束限制了其反贫困效应的发挥。传统观点把融资约束问题的焦点归咎于中小企业自身原因,而根据新结构经济学最优金融结构理论,资金供给方对中小企业融资约束问题的出现也难脱其咎。最优金融结构理论强调,与最优产业结构相适应的金融结构才是最优的。要素禀赋结构决定了中小企业在我国现阶段是最优产业结构中的主体企业类型,只有能够适应和满足中小企业融资需求、推动其发展的金融结构才是最有利于经济发展的最优金融结构。本文基于新结构经济学最优金融结构理论,分析了中小企业的反贫困效应与融资困境,以及金融结构与中小企业融资约束的关系。在这里,金融结构既涉及到融资结构,即市场与银行的相对重要性,也涉及到银行业结构,即大银行与中小银行的相对重要性。在理论分析基础上,本文最后提出有待实证检验的假说。基于中国大陆2005-2011年省级面板数据,本文实证分析表明：中小企业反贫困效应的大小与金融结构有关,具体来说,以中小企业发展为中间渠道,金融结构与反贫困产生重要联系,这尤其体现在中小银行发展对中小企业反贫困效应的显著促进作用上。本文的政策涵义是,调整银行业结构,为中小银行尽快成长创造空间这种结构性政策对于取得可持续性的反贫困成果具有十分重要的意义。

关键词：金融结构中小企业反贫困新结构经济学最优金融结构理论

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内蒙古中小银行与中小企业融资互动发展研究——基于最优金融结构理论视角

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前沿 2014年第17期 109-112页

作者：孙德美内蒙古广播电视大学内蒙古呼和浩特010011

最优金融结构理论认为我国金融结构应该是以中小银行为核心,同时辅以大银行和股票市场的金融体系。目前我国中小银行在数量和服务定位等方面难以满足中小企业的融资需求。只有加快发展中小银行,才能形成与我国经济结构相匹配的金融结构... 详细信息

最优金融结构理论认为我国金融结构应该是以中小银行为核心,同时辅以大银行和股票市场的金融体系。目前我国中小银行在数量和服务定位等方面难以满足中小企业的融资需求。只有加快发展中小银行,才能形成与我国经济结构相匹配的金融结构,推动实体经济持续健康发展。本文以内蒙古为例,分析了中小银行发展中面临的挑战与机遇,旨在寻求中小银行与中小企业融资互动的发展策略。

关键词：最优金融结构理论中小银行中小企业互动发展

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我国高技术产业发展、金融结构优化与产业升级--基于最优金融结构理论的实证分析

我国高技术产业发展、金融结构优化与产业升级--基于最优金融结构...

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中国工业经济学会2015年学术年会

作者：张桢盐城师范学院商学院盐城金融研究院江苏盐城224000

从广义讲,金融结构,是指某地区金融总量与实体经济总量的比较关系,通常用金融相关性表示,即用地区金融资产总量与GDP比例关系表示.狭义的金融结构指直接融资和间接融资的关系.直接融资指资金需求方与供给方通过金融市场融通资金,间接融... 详细信息

从广义讲,金融结构,是指某地区金融总量与实体经济总量的比较关系,通常用金融相关性表示,即用地区金融资产总量与GDP比例关系表示.狭义的金融结构指直接融资和间接融资的关系.直接融资指资金需求方与供给方通过金融市场融通资金,间接融资是资金供需双方通过银行作为中介融通资金.本文关注的是狭义的金融结构,即以银行为主的金融结构和以金融市场为主的金融结构.最优金融结构理论由中国学者提出后，截至目前对该理论的实证研究开展得很少。在本文将结合中国高科技产业与金融结构的实际情况，对该理论进行实证研究，研究两者之间的关为“十三五”期间推动中国高科技产业发展、金融结构优化和产业结构升级提出建议措施。

关键词：高技术产业金融结构产业升级最优金融结构理论

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财政与货币系统关联效应研究——兼论中国现代财税金融体制建设

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社会科学文摘 2025年第1期 79-81页

作者：姚东旻苏代钰蒋婉蓉张容瑜中央财经大学中国财政发展协同创新中心

财政影响货币系统的理论基础与历史传统主流货币理论主要包含货币中介论、货币乘数论和货币信用论,这些理论均主张货币由银行系统创造,未讨论财政的货币创造功能。然而,一些非主流理论指出财政同样具有创造货币的能力,其中国外以货币国... 详细信息

财政影响货币系统的理论基础与历史传统主流货币理论主要包含货币中介论、货币乘数论和货币信用论,这些理论均主张货币由银行系统创造,未讨论财政的货币创造功能。然而,一些非主流理论指出财政同样具有创造货币的能力,其中国外以货币国定论、现代货币理论、财政赤字货币化理论和公共金融理论为代表,国内主要是以新市场财政学以及最优金融结构理论为代表。

关键词：货币乘数创造功能财政赤字货币化财税金融体制关联效应最优金融结构理论公共金融现代货币理论

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中小银行网点扩张与企业信贷期限结构

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金融研究 2024年第6期 114-131页

作者：李万利刘晓剑许均平湖南大学金融与统计学院湖南长沙410000 中国人民银行湖南省分行湖南长沙410000

构建与实体经济结构和融资需求相适应的银行业结构,有助于增强金融服务实体经济的功能。本文考察了放松中小银行分支机构市场准入引发的股份制和城市商业银行网点扩张对企业信贷期限结构的影响。研究发现,中小银行网点扩张能够有效延长... 详细信息

构建与实体经济结构和融资需求相适应的银行业结构,有助于增强金融服务实体经济的功能。本文考察了放松中小银行分支机构市场准入引发的股份制和城市商业银行网点扩张对企业信贷期限结构的影响。研究发现,中小银行网点扩张能够有效延长企业的信贷期限结构,且对中小企业和民营企业的作用更强。机制检验表明,中小银行网点扩张加剧了企业周围的银行竞争环境,并通过缩短银企距离降低了企业信息不对称和代理冲突,进而增强了银行为企业提供长期贷款的意愿。本文还发现,数字金融发展能够增强商业银行为实体企业提供长期信贷资金的能力,尤其是为中小企业和民营企业。此外,中小银行网点扩张有助于缓解企业“短贷长投”,且对中小企业和民营企业的缓解作用更强。本文从企业信贷期限结构视角深化了对放松中小银行市场准入微观经济效应及其异质性功能表现的理解和认识,为最优金融结构理论提供了微观经验证据,也为深化金融体制改革及有效提升金融服务实体经济的能力提供了有益启示。

关键词：银行管制放松中小银行网点扩张信贷期限结构最优金融结构理论

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