检索结果-内蒙古大学图书馆

兰台内外 2014年第6期 57-57页

作者：宁波吉林省航测遥感院

客户档案是企业在与客户交往过程中所形成的客户信息资料、企业自行制作的客户信用分析报告,以及对订购的客户资信报告进行分析和加工后,全面反映企业客户资信状况的综合性档案材料。一、客户档案的内容客户档案的建立和完善,是客户数... 详细信息

客户档案是企业在与客户交往过程中所形成的客户信息资料、企业自行制作的客户信用分析报告,以及对订购的客户资信报告进行分析和加工后,全面反映企业客户资信状况的综合性档案材料。一、客户档案的内容客户档案的建立和完善,是客户数据库资料的根本内容,是联系企业与客户的纽带。而客户档案的建立,

关键词：机构客户档案内容客户档案企业客户证券客户数据库信息资料交往过程

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掣肘金融机构客户洗钱风险等级划分的六大问题

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甘肃金融 2013年第2期 68-68页

作者：陈恒有单琴李大伟中国人民银行兰州中心支行

金融机构客户洗钱风险等级划分制度是金融机构按照客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动的特征,通过识别、分析、判断、评估等方式,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定采取相应风控措施的制度。其作为反洗钱客户身份识别的有机组成... 详细信息

金融机构客户洗钱风险等级划分制度是金融机构按照客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动的特征,通过识别、分析、判断、评估等方式,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定采取相应风控措施的制度。其作为反洗钱客户身份识别的有机组成,是金融机构防范洗钱风险的重要防线,但在具体实践中无论是制度层面还是执行层面却存在着不少的问题与不小的困境,在一定程度上严重影响着金融机构客户洗钱风险等级划分制度的有效性。

关键词：洗钱风险机构客户金融机构等级划分客户身份识别制度层融资活动风险等级

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关于机构类客户营销的经济学思考

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经济研究导刊 2014年第8期 162-164页

作者：张源汤黎明中央财经大学经济学院北京100081 中信银行总行营业部北京100033

机构客户的营销是商业银行竞争的"兵家必争之地",在商业银行的负债业务中占据着举足轻重的地位。首先针对机构类客户的源流进行了详细的分析,之后具体阐述了当前商业银行机构类客户营销的现状和存在的问题,最后有针对性提出... 详细信息

机构客户的营销是商业银行竞争的"兵家必争之地",在商业银行的负债业务中占据着举足轻重的地位。首先针对机构类客户的源流进行了详细的分析,之后具体阐述了当前商业银行机构类客户营销的现状和存在的问题,最后有针对性提出了相应的政策建议。

关键词：机构客户营销交易成本

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我国中小商业银行机构客户关系管理研究

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管理现代化 2009年第5期29卷 62-64页

作者：崔永军中国科学院研究生院北京100080 中国民生银行北京100085

本文从商业银行的机构客户分类出发,对不同客户的客户特征及对金融服务的差异需求进行了分析,并结合中小商业银行的特点,得出了中小商业银行的机构客户选择原则和典型客户特征,最后阐述了中小商业银行机构客户关系的管理策略。

关键词：中小商业银行机构客户客户关系管理

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农业银行GS分行机构客户关系管理策略优化研究

农业银行GS分行机构客户关系管理策略优化研究

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作者：孔雅楠兰州大学

学位级别：硕士

机构客户存款作为银行对公负债业务发展的“压舱石”,具有规模大、成本低、稳定性强、综合回报高的特点,历来是各家银行的“兵家必争之地”。随着世界经济格局深刻调整,国内外经济金融运行环境正在发生深刻变化,国家金融重大制度变革、... 详细信息

机构客户存款作为银行对公负债业务发展的“压舱石”,具有规模大、成本低、稳定性强、综合回报高的特点,历来是各家银行的“兵家必争之地”。随着世界经济格局深刻调整,国内外经济金融运行环境正在发生深刻变化,国家金融重大制度变革、全社会数字化转型浪潮和新型消费需求转型等一系列发展趋势,机构业务发展将面临新机遇、新挑战。当前形势下,农业银行GS分行机构业务“两户”建设存在短板,面临存款增长压力大、业务发展不均衡等问题,如何构建战略契合的新型客户关系,成为农业银行GS分行机构业务高质量、可持续发展的必然要求。本文以农业银行GS分行机构客户关系管理策略为研究对象,以现有相关理论为基础,分析农业银行GS分行机构业务概况、客户关系管理策略现状,面向内部管理和服务人员及重点机构客户开展深度访谈,分析了农业银行GS分行客户关系管理策略现状、存在的问题和原因。同时,运用PEST分析法和波特五力模型对机构客户管理环境进行分析,并有针对性地提出了农业银行GS分行机构客户关系管理优化的思路和策略。通过深度分析,发现农业银行GS分行在客户关系管理策略方面存在客户分类方式单一、客户开发不深入、客户维护沟通不到位、优质客户存款流失的问题,并剖析了问题背后的原因。结合对机构客户宏观环境、竞争环境和客户需求分析,提出机构客户关系管理策略优化整体思路,分别从策略优化的原则和目标、机构客户分类、开发、维护、挽救等方面提出具有针对性的策略优化,并从组织体系、科技、人才队伍、考核机制及风控等方面提出了保障措施。本文通过对农业银行GS分行机构客户关系管理策略优化的研究,为农业银行GS分行机构业务长期、稳定发展提供了一定思路。同时,也为其他银行,特别是国有大型商业银行的机构客户关系管理和机构业务发展提供参考和借鉴。

关键词：农业银行机构客户客户关系管理策略优化

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基于生命周期的GB基金机构客户关系管理策略研究

基于生命周期的GB基金机构客户关系管理策略研究

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作者：李洋逸冰兰州大学

学位级别：硕士

随着新时代的到来,也极大程度地促进了公募基金行业的发展,新进入的同质化竞争对手数量也在不断增加,行业竞争态势正在不断加剧。从公募基金管理资产的构成结构来看,机构客户的托管资产是其管理的资产中最重要的构成部分,且比个人客户... 详细信息

随着新时代的到来,也极大程度地促进了公募基金行业的发展,新进入的同质化竞争对手数量也在不断增加,行业竞争态势正在不断加剧。从公募基金管理资产的构成结构来看,机构客户的托管资产是其管理的资产中最重要的构成部分,且比个人客户更易于实现个性化的管理与服务。降低机构客户的流失,服务好大机构客户是现阶段基金公司客户关系管理的首要目标。但随着公募基金机构客户数量的快速增长,有限的营销团队人力与资源使得老旧的客户关系管理模式难以为继,不再适合于新时期的基金公司,客户关系管理策略需要及时做出相应调整。由此,论文的研究目标精炼为:依托于生命周期理论,对GB基金的机构客户进行分类、调研与分析,得出GB基金不同生命周期的机构客户关系优化策略与保障措施。论文主要分为六章部分。在第一、二章部分,主要以文献分析为基础,构建适合GB基金机构客户的划分办法与分析框架。第三章借助于对GB基金发展现状的分析,以及实施内部访谈与机构客户问卷调研与访谈,深入发掘GB基金机构客户关系管理的问题及其出现的内外部原因。其中问题主要涉及到三大块:客户经理服务内容不够完善、GB基金产品不够丰富、GB基金操作系统使用感差。第四章对不同生命周期的机构客户,结合GB基金已有的资源与机构客户访谈的反馈建议,给出针对性的客户关系管理在客户经理服务、GB基金产品情况与GB基金操作系统的优化策略。其中识别期客户的服务应侧重介绍与宣传GB基金,产品推荐灵活性风险小的为主,优化操作系统流畅性与美观界面;发展期客户的服务更针对性地提供专业咨询服务,产品推荐混合型基金与股票型基金,操作系统方面应提升研究分析辅助功能;稳定期客户的服务更应具有时效性,及时做好产品情况与市场情况沟通,产品应推荐债券与混合型基金,操作系统方面应提升资产管理的分析辅助功能;衰退期客户服务需主动针对性解决客户问题,产品应推荐货币基金与债券型基金,操作系统应针对性地解决大机构客户反馈的问题。第五章给出了对应的这些优化策略所需要的保障措施,包括丰富产品与服务体系、提高金融科技创新性与操作系统稳定性、设定合理的流程管理、创新人才管理与激励政策。第六章为论文的总结与未来展望。基金公司如何做好客户关系管理是行业面临的重要的课题,关系到该基金公司是否可以在基金行业中健康长久的发展。论文以GB基金的机构客户关系管理作为研究对象,相比其他研究,具体划分了不同生命周期的客户,建立科学的优化策略,也为相关研究工作的开展提供了参考意见。同时,通过对大量GB基金真实客户数据的分析研究,也能够为公募基金公司的客户关系管理提供改进思路,为我国公募基金行业的发展进步提供参考意见,具有较强的实践价值。

关键词：基金公司机构客户客户关系管理生命周期

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GTJA证券山西分公司机构客户关系管理研究

GTJA证券山西分公司机构客户关系管理研究

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作者：刘越俊山西大学

学位级别：硕士

近年来,为了应对市场经济形势变化,市场主体纷纷强化客户关系管理工作,来适应更加激烈的市场竞争环境。GTJA证券山西分公司先后进行了数次对机构客户关系管理工作的重整优化,建立了基本与证券行业发展相适应的机构客户管理体系,为GTJA... 详细信息

近年来,为了应对市场经济形势变化,市场主体纷纷强化客户关系管理工作,来适应更加激烈的市场竞争环境。GTJA证券山西分公司先后进行了数次对机构客户关系管理工作的重整优化,建立了基本与证券行业发展相适应的机构客户管理体系,为GTJA证券在山西省布局发展奠定了坚实基础。但是,随着社会经济发展、宏微观政策变化、市场经济体制健全完善,GTJA证券山西分公司机构客户管理与机构客户定位清晰、机构客户分类科学、机构客户服务高效的服务型券商还有很长的路要走,不断优化机构客户管理仍要进行。面对当前券商行业发展现状,与机构客户管理预期目标相比,GTJA证券山西分公司机构客户管理弊病存在机构客户管理思想和理念执行不力、机构客户关系管理系统集成度偏低、机构客户关系管理服务流程粗放、机构客户关系管理缺乏奖惩机制等深层次原因,很大程度上制约了GTJA证券山西分公司的稳定持续健康发展。本文系统阐释了客户关系管理的概念和内容,以及客户关系管理的功能和目标,为深入梳理GTJA证券山西分公司机构客户管理优势、查找存在问题、分析深层次原因、给出合理化建议提供了强有力理论支撑。本文合理使用比较研究法,通过横向和纵向两个维度梳理出了GTJA证券山西分公司品牌优势突出、从业人员素质较高、风险管理体系严密、机构业务面广量大等在机构客户关系管理方面的优势所在。运用个案研究法深入剖析了GTJA证券山西分公司机构客户定位不够清晰、机构客户分类管理落后、机构客户服务千篇一律、机构客户信息管理混乱等问题及其原因,有针对性地提出有效践行客户为中心理念,完善机构客户服务细节,强化机构客户服务关怀,改善机构客户绩效考核;充分细化机构客户关系管理方案,科学划分机构客户类别,精准定位机构客户属性,精心优化机构客户服务流程;不断强化信息技术建设,完善MATRIX系统管理功能运用,发挥PB交易系统业务集成作用,彰显百事通全连接系统及时客户服务效用;深度优化机构条线组织结构,加强机构客户渠道建设,促进省内营业网点转型,培养专业化客户服务人才队伍等具体措施,以期进一步优化GTJA证券山西分公司机构客户关系管理。

关键词：优化机构客户关系管理

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A基金公司机构客户关系管理优化研究

A基金公司机构客户关系管理优化研究

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作者：高月明兰州大学

学位级别：硕士

在金融行业竞争力度不断加强的背景下,各个基金公司之间的竞争已经不仅仅是在基金产品设计和基金销售层面,客户关系管理也成为了一个竞争激烈的领域。客户关系管理作为企业营销管理的重要组成部分,在当今市场经济中具有不可替代的作用... 详细信息

在金融行业竞争力度不断加强的背景下,各个基金公司之间的竞争已经不仅仅是在基金产品设计和基金销售层面,客户关系管理也成为了一个竞争激烈的领域。客户关系管理作为企业营销管理的重要组成部分,在当今市场经济中具有不可替代的作用。对于A基金公司而言,其拥有得天独厚的股东背景和品牌优势,凭借这种优势,A基金公司虽然通过日常营销活动获得了大量客户资源,但由于缺乏有效的维护,机构客户流失问题仍然严重凸显。因此,有必要采取有效措施,加强机构客户关系管理,制定可行的改善方案,以提高客户服务体验。本文通过对A基金公司机构客户关系管理以及客户关系维护现状进行描述,通过对客户价值理论、客户生命周期理论和客户关系管理理论相关论文献的收集,整理了解国内外客户关系管理现状和研究的动态,选择以机构客户关系管理为视角作为本论文的起点。为了更好地了解客户关系管理的实际情况和存在的问题,采用了调查问卷的方式,对机构客户进行了问卷调查分析,并对机构客户经理采取深入访谈的方式,获取相关数据,以便更好地了解客户关系管理的实际情况。经过对A基金公司机构客户关系管理存在的问题汇总和成因分析,对机构客户关系管理优化方案制定,包括通过RFM模型进行客户分类优化和客户分类计算,对直销业务系统优化、客户交易后期跟踪维护和CRM子模块的功能完善加强机构客户维护优化方案实施以及机构客户服务质量优化方案制定。为了能够促进A基金公司机构客户关系管理优化方案的顺利实施,在此基础之上提出了保障措施,通过组织保障、制度保障、技术保障和人才保障为A基金公司机构客户关系管理优化方案的实施加以保障。最后对研究存在的不足和未来展望进行描述。本文的研究成果不仅可以推动A基金公司机构客户关系管理水平进一步提升,提高企业效益。同时,还可以为同行业其它公募基金管理公司机构客户关系管理优化方案的制定提供有效参考。

关键词：基金公司机构客户客户关系管理优化研究

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中国农业银行（九江）机构类客户关系管理研究

中国农业银行（九江）机构类客户关系管理研究

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作者：刘菁江西财经大学

学位级别：硕士

自90年代后,中国银行业的市场竞争愈来愈激烈。商业银行之间的市场竞争也日渐激烈起来。在商业银行的市场竞争里,争取客户逐渐发展成为了商业银行的核心工作,特别是机构客户逐渐发展成为了商业银行在市场竞争里需要大力争取的首要资源... 详细信息

自90年代后,中国银行业的市场竞争愈来愈激烈。商业银行之间的市场竞争也日渐激烈起来。在商业银行的市场竞争里,争取客户逐渐发展成为了商业银行的核心工作,特别是机构客户逐渐发展成为了商业银行在市场竞争里需要大力争取的首要资源。在银行业,不再是谁拥有客户越多,谁就有优势,现在是谁拥有的机构客户越多,谁就越能在竞争中取得更大的利益。商业银行机构客户多,可以取得更多优质、稳定的资源,能够为银行今后的发展进步奠定优良的资本基础。近几年来,九江农业银行经营理念发生了很大变化。从过去注重近期利润,到现如今从用户角度开始思考,以用户需要为核心,以竞争交易市场为第一工作导向,建立起“以用户为中心,以市场为导向”的经营理念,对客户群体进行细分,通过细分更准确地把握顾客的不同需求,更好地服务客户。机构类客户是九江农业银行在细分中发现的具有较高客户价值的客户群,是该行优质客户的重要组成部分。九江农业银行通过深入分析研究这类高价值机构客户,制定针对此类高价值机构客户的营销策略,可以更有效地留住此类客户。通过对机构类客户的精准分析,运用有效的客户营销手段,调整客户结构,细分机构客户,为九江农业银行创造更高的客户价值,获得更多的利益。本文通过对机构客户金融需求的内容、特点以及九江农业银行对机构类客户管理现状分析,运用市场细分理论、客户关系管理策略及机构客户分类理论,探讨九江农业银行高价值客户的营销管理存在的问题。一方面,为农业银行拟定更准确的机构客户营销策略,提高九江农业银行的竞争能力;另一方面,通过了解机构客户的实际需求,准确地掌握机构客户需求的动态变化,合理调整银行的产品设计,为机构客户提供全方位的金融服务。根据机构客户不同的需求,不断提供相对应的个性化服务,开发个性化产品,提高用户价值,维护机构类客户关系。

关键词：农业银行机构客户客户关系管理

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客户渠道：后机构化时代的反思与调整

客户渠道：后机构化时代的反思与调整

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作者：卢艳甍张胜男

沿用资产管理行业发展报告多年的分析逻辑，本文仍将资产管理行业的客户分为三类：零售客户、高净值客户和机构客户。通过对比各类资产管理机构的客户结构，我们发现，2016年机构客户占比仍在加大，而且机构客户的话语权与投资模式越发... 详细信息

沿用资产管理行业发展报告多年的分析逻辑，本文仍将资产管理行业的客户分为三类：零售客户、高净值客户和机构客户。通过对比各类资产管理机构的客户结构，我们发现，2016年机构客户占比仍在加大，而且机构客户的话语权与投资模式越发引起市场和监管的关注。与此同时，金融科技的引入令传统零售客户服务渠道如虎添翼。随着监管政策收紧导致机构客户规模收缩，零售客户有望重回业务重点。

关键词：零售客户机构客户客户渠道智能投顾

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