检索结果-内蒙古大学图书馆

北方经贸 2005年第1期 89-90页

作者：刘国玲黄国钰恒丰银行烟台经济技术开发区支行山东烟台264006 青岛华夏职业教育中心山东青岛266032

从目前的国际金融发展趋势看 ,由于混业经营在金融领域愈来愈普遍 ,一些发达国家纷纷选择了统一监管模式 ,一些发展中国家也迫于混业经营的压力有类似改革倾向。加入世界贸易组织后 ,使我国监管模式面临严峻挑战 ,因此 ,我国监管模式可... 详细信息

从目前的国际金融发展趋势看 ,由于混业经营在金融领域愈来愈普遍 ,一些发达国家纷纷选择了统一监管模式 ,一些发展中国家也迫于混业经营的压力有类似改革倾向。加入世界贸易组织后 ,使我国监管模式面临严峻挑战 ,因此 ,我国监管模式可依据金融业混业经营的程度实行“三步走”

关键词：金融监管模式模式选择混业经营统一监管模式世界贸易组织发展中国家 “三步走” 发展趋势国际金融金融领域发达国家战略选择金融业改革

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金融监管模式比较与改革评析

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中国货币市场 2002年第5期 46-49页

作者： International Finance and Banking Division,Research Department,the People’s Bank of China 中国人民银行研究局国际金融研究处

随着金融全球化的不断深入,金融监管体制日益受到各国政府和理论界的重视。本文比较了几种不同的金融监管模式,指出了它们的优缺点。并以某些国家和地区银行业监管体制改革为例证,重点分析说明了金融业经营体制与监管模式的改革、中央... 详细信息

随着金融全球化的不断深入,金融监管体制日益受到各国政府和理论界的重视。本文比较了几种不同的金融监管模式,指出了它们的优缺点。并以某些国家和地区银行业监管体制改革为例证,重点分析说明了金融业经营体制与监管模式的改革、中央银行在金融监管体制改革中的作用以及金融监管重点及方式的改革这三个具体问题。

关键词：金融监管比较中国中央银行统一监管模式分业监管金融监管体制

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混业经营趋势下我国金融监管模式之构建

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财经政法资讯 2011年第3期27卷 53-57页

作者：王子立罗莹中南财经政法大学法学院

近年来，随着金融业的深入发展，我国的金融格局也发生了很大的变化。分业经营的界限逐步被突破，金融混业现象初现端倪。但另一方面，在金融监管领域，我国现行的分业监管模式对于己经出现的带有混业经营色彩和具有多重风险的金融工具... 详细信息

近年来，随着金融业的深入发展，我国的金融格局也发生了很大的变化。分业经营的界限逐步被突破，金融混业现象初现端倪。但另一方面，在金融监管领域，我国现行的分业监管模式对于己经出现的带有混业经营色彩和具有多重风险的金融工具及金融机构显得缺乏应对之策。因此，势必要对现行金融监管模式做出适当的调整和改革。在未来我国金融监管模式的选择问题上，应充分借鉴和参考国际金融监管的原则和经验，根据我国的具体国情和混业经营发展的不同阶段，逐步建立健全相关的监管机构和体制，在循序渐进的基础上实现重点突破，由分业监管模式向统一监管模式过渡。

关键词：金融监管模式金融混业经营趋势分业监管模式国际金融监管统一监管模式金融格局分业经营

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混业经营条件下我国金融监管模式的选择研究

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现代管理科学 2007年第12期 115-117页

作者：张伟刘志荣南京大学商学院江苏省农村信用社联合社监察保卫处

我国金融业实现全面混业经营已经是大势所趋,而统一监管是最适合混业经营的监管模式。我国当前的分业监管模式刚刚建立不久,实现从分业监管到统一监管的平稳转变应该分两步来进行。

关键词：混业经营分业监管模式混合监管模式统一监管模式

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金融控股期待监管创新

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银行家 2006年第10期 18-25页

作者：王自力中国人民银行郑州培训学院院长

金融控股公司的发展正对对当前的金融体制和金融监管提出日益严峻的挑战。如何借鉴国外相对成熟的监管模式,并结合我国金融控股公司发展现状以及监管工作中存在的问题,探索建立以中央银行为主、各金融监管机构为辅的职能清晰、协调配合... 详细信息

金融控股公司的发展正对对当前的金融体制和金融监管提出日益严峻的挑战。如何借鉴国外相对成熟的监管模式,并结合我国金融控股公司发展现状以及监管工作中存在的问题,探索建立以中央银行为主、各金融监管机构为辅的职能清晰、协调配合、便捷高效的金融控股公司风险监控和防范体系,成为当前迫切需要解决的问题。

关键词：统一监管模式监管职能金融监管体系金融体系金融控股功能监管监管者母子公司银行业监管架构证券公司金融公司分业监管体制关联交易监管框架金融监管体制

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后危机时代我国金融消费者权益保护体系构建

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银行家 2012年第1期 91-93页

作者：王伯英秦岩段雅丽中国社科院陆家嘴研究基地金融产品中心中央财经大学金融学院中国保监会政策研究室

伴随我国金融市场的快速发展、金融改革的持续深化、金融服务的不断拓展和金融理财产品的日益丰富,金融活动已经广泛渗透到社会经济生活的各个领域,金融服务与消费者的关系日益紧密。金融消费的形式已从单一的银行存款向支付、理财、融... 详细信息

伴随我国金融市场的快速发展、金融改革的持续深化、金融服务的不断拓展和金融理财产品的日益丰富,金融活动已经广泛渗透到社会经济生活的各个领域,金融服务与消费者的关系日益紧密。金融消费的形式已从单一的银行存款向支付、理财、融资和投资等一体化交易延伸。2011年前三季度,我国银行理财产品的发行数量接近1.4万款,但商业银行的理财服务质量提高却远跟不上发行规模的急剧膨

关键词：金融消费者保护局银行理财产品消费者保护金融监管存款保险制度金融消费纠纷解决机制统一监管模式金融消费者权益保护中国银行业协会后危机时代

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证券市场法律监管若干问题研究

证券市场法律监管若干问题研究

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作者：赵江中国政法大学

学位级别：硕士

我国《证券法》的出台为证券市场的监管勾画了国家集中统一监管模式，建立了以中国证券监督管理委员会及其派出机构监管为主体，自律组织自律为辅助的国家集中统一监管体制。在证券监管的过程中，证监会也不断推陈出新，制定出台了许多... 详细信息

我国《证券法》的出台为证券市场的监管勾画了国家集中统一监管模式，建立了以中国证券监督管理委员会及其派出机构监管为主体，自律组织自律为辅助的国家集中统一监管体制。在证券监管的过程中，证监会也不断推陈出新，制定出台了许多具体的监管制度，有力推动了信息披露和反欺诈等制度的发展，从而规范了证券市场的发展。但也存在一些问题，比如银广厦虚假盈利等证券欺诈案例的连续出现，便是有力的例证。本文从证券监管的基础问题出发，分五章对我国证券监管的若干问题进行了理论上和实践上的探讨，提出了几点问题和完善建议，以期对我国的证券监管事业有所裨益。第一章，证券市场与证券市场法律监管。这是探讨证券市场监管的基础点。本章介绍了证券的概念，比较中、美、日三国证券的外延，说明了中、美、日三国证券法所调整的证券之差异。阐述了证券市场的产生、发展、分类和基本作用以及证券市场法律监管的沿革、目标。提出了对证券市场法律监管的理解。第二章，证券市场法律监管的核心制度。证券市场信息披露是证券监管的核心制度，贯穿证券监管的全过程。犹如一柄双刃利剑，既可实现市场的信息对称，又有利于反欺诈。本章，介绍了信息披露的基本概念及其内容，对强制性信息披露制度存在的理论依据——有效市场假说进行了探讨，认为我国证券市场目前尚处于弱式有效市场，政府实施强制性信息披露制度，是加强监管、规范证券市场的有力保障。在此基础上，进一步阐述了有效信息披露的几个标准：真实性标准、准确性标准、完整性标准、及时性标准和易得易解性标准。第三章，证券监管的管理体制。根据每一国国情和证券市场发育程度的不同，世界各国家（地区）的证券监管模式大致分为三类：一是，国家集中统一监管模式，二是自律模式，三是中间模式。根据这三种模式对我国证券监管体制的影响深度，着重比较研究了以美、英为代表的国家集中统一监管模式和自律模式的利弊。最后，介绍阐述了我国的证券市场监管制度、监管机构及其职责。第四章，我国对证券市场欺诈的监管。开篇简要对证券欺诈及分类作了概括性介绍。接着从三个角度，较为全面地阐述了我国对证券欺诈的监管。一是对发行、上市公司信息披露的监管，二是对证券经营机构证券公司的监管，三是对证券交易服务机构的监管。这些分析阐述，概括了我国证监会反证券欺诈的最新规则。展示了近年来，我国的证券监管法制建设取得的进步。第五章，我国证券市场监管存在的几个问题及完善建议。在以上四章阐述的基础上，本章从证券监管制度、证券监管体系、证券制度法律责任等三个方面，就证监会、证券交易所的法律地位、证券业协会的现状、证监会在信息披露规则制定、监管透明度、证监会和自律组织职责的分工上、证券监管体系、证券监管的坚实后盾－证券法律制度责任等有关问题进行了探讨，提出了问题和完善建议。

关键词：《证券法》欺诈行为中国证券市场信息披露义务内幕人员法律监管统一监管模式交易所内幕信息信息披露规则操纵市场行为欺诈客户

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金融监管体制创新条件下中国的选择

金融监管体制创新条件下中国的选择

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作者：张欣哈尔滨工业大学

学位级别：硕士

金融监管作为政府为了维护金融业稳定、提高金融业效率所履行的职能,一直为金融业以创新逃避监管的问题所困扰。特别是随着全球经济快速发展和一体化程度的加深造成金融创新速度日益加快,原有的金融监管体制已无法适应新情况的需求,所... 详细信息

金融监管作为政府为了维护金融业稳定、提高金融业效率所履行的职能,一直为金融业以创新逃避监管的问题所困扰。特别是随着全球经济快速发展和一体化程度的加深造成金融创新速度日益加快,原有的金融监管体制已无法适应新情况的需求,所以也要创新。首先,明确国际金融监管创新。其次,国际金融监管体制创新的理论解释。从理论层面来说明国际金融监管体制要在制度创新条件下的原因,就要理解规避性金融创新理论引致监管体制的创新。还要理解生命周期理论要求监管体制创新。再次,理解主流金融监管体制理论模式。基于一般理论的体制模式最主要的有两种,一为功能型监管体制模式;二为目标型监管体制模式。此两种模式都是摒弃原本的机构型监管体制模式提出的。但上述两种理论模式的实践能力不高,都存在难以落到实处的问题,所以各国只是在逐步试验。金融监管体制创新实践中,最为关键的有三个问题需要解决。但是这三个问题都存在争议。首先,建立统一的金融监管机构。可以增强监管能力、实现规模经济等多方面的优点;同样也存在该机构是否能够真正的整合优势、避免道德风险等问题。其次,将原本隶属于央行的金融监管职能分离。但是这一问题可以从两方面来分析优劣。再次,对金融监管机构的再监管问题。因为金融监管机构的权力可以为金融机构取得暴利,所以要对其给予关注。但是金融安全与金融效率是矛盾的。这也是需要解决的问题。通过明晰金融监管体制改革的约束因素,针对三项关于金融监管体制创新实践中需要解决的问题,构建了一个评价框架,这个框架是由三个小模型组成,就是要根据一国的具体情况,将其化简为一系列参数带入到模型中,求出在该国的条件下选择何种创新模式。根据中国的现实国情结合未来发展趋势,可以得出中国应将目前的分业经营和分业监管体制逐步转化到混业经营和统一监管模式。这其中的成本收益分析也证明这条路是可行的。再后要加强的是对金融监管机构的再监管工作,根据模型的结论,在中国加强再监管利大于弊。

关键词：金融监管金融监管体制模式统一监管模式

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金融控股公司若干法律问题研究

金融控股公司若干法律问题研究

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作者：刘建锋中国政法大学

学位级别：硕士

世界范围内金融产业经营和监管模式一直处于一种不断变迁和重构的过程中。从国际上看，从1929年——1933年经济大危机的“严格管制”到20世纪70年代以来的“金融自由化”改革，多数国家和地区金融领域经历了一个大规模放松管制的过程。... 详细信息

世界范围内金融产业经营和监管模式一直处于一种不断变迁和重构的过程中。从国际上看，从1929年——1933年经济大危机的“严格管制”到20世纪70年代以来的“金融自由化”改革，多数国家和地区金融领域经历了一个大规模放松管制的过程。特别是20世纪末期以来，以现代信息技术为基础的世界经济全球化、金融一体化日益对经济、金融活动的各个方面产生了深刻的影响。受金融机构的业务创新的驱使，金融机构的组织创新也屡有突破并与业务创新互为因果，直至到了今天，组织创新成为了金融创新的主要内容。而组织创新主要就是原来实行分业经营的国家和地区寻求向跨业经营的转变，其主要组织模式就是金融控股公司，在实现集团的多元化“跨业经营”的同时，在集团内部以分设子公司的形式“分业经营”。可以说这种组织形式对于我国目前的金融业发展目标模式有极其现实的借鉴意义，本文就是采用比较、实证和经济分析的方法，以探讨金融控股公司涉及的几个主要法律问题为主题，就其它国家的金融控股公司立法实践和如何建立我国的金融控股公司法律制度展开论述。论文共分为五部分，主要内容如下：第一部分首先从世界各国的立法和经营实践出发，全面分析探讨金融业跨业经营的具体模式和典型样态，对国际上金融机构的跨业经营模式——直接结合模式和间接结合模式进行了比较分析，并对间接结合的两种具体样态——转投资子公司形态和金融控股公司形态进行了深入探讨，结合我国金融业的经营实践和政府监管水平，尝试提出具体的规范化方案。而后针对我国未来跨业经营的理想目标模式——金融控股公司形态，对其基本概念进行探讨、定义。笔者认为金融控股公司是指在同一控制下，完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业内大规模的提供服务的金融集团，至少两个不同的金融行业活动往往要受两个以上的行业监管当局监管，如果是跨国金融控股公司要将受多个国家的多个监管当局监管。而按不同标准，金融控股公司可以有两种分类，一是依照金融控股公司自身是否从事相关业务为标准，分为事业型控股公司和纯粹型控股公司两种；二是依据金融控股公司从事的主营业务的不同为标准，将金融控股公司分为银行控股公司、保险控股公司和证券控股公司等。论文第二部分探讨金融控股公司内部控制法律制度。就是研究金融控股公司的内部控制的基本要素和基本制度，以期可以做出针对性的规定，作为一种强制性法律规范，为金融控股公司的内部控制奠定基本的法律框架。从金融控股公司内部而言，建立有效的内部控制制度是其自身管理的制度基础和重要内容，可以约束金融控股公司的内部运行。从金融控股公司外部而言，有无有效的内部控制，是监管当局、评级机构、投资人客户与合作伙伴评价金融控股公司的一项重要内容。笔者在这一部分首先根据巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会和国际保险监管协会于1999年12月联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》具体探讨了金融控股公司由于集团内部交易带来的内部控制风险；金融控股公司内部控制法律制度的含义、目标和原则。然后在分析美国和我国台湾地区相关立法实践的基础上，对金融控股公司内部控制的基本法律制度——“防火墙”制度进行了较为全面的论述，提出了相应的立法建议。第三部分首先提出金融控股公司公司治理应是一种规范公司内部运作的权力配置机制，是针对包括股东、董事会、经理层以及所有公司利益相关者的权力制衡和义务设置的一整套体制。而金融控股公司的公司治理制度作为公司内部运行的主要制度框架，与一般公司企业相比，有其特殊的制度背景和独特的制度设计。然后笔者以约瑟夫·斯蒂格利茨的“利益相关者理论”为探讨金融控股公司特殊公司治理制度的理论根据，全面探讨了金融控股公司公司治理的原则与特征，并将其治理特征归纳为四点：在公司治理中，更为强调董事会的核心地位和作用；在公司治理中，公司经理层具有的相对独立地位；公司经营信息披露的重要性；在公司董事会的构成上，突出独立董事的作用。并就金融控股公司独立董事制度的构建详加论述，在借鉴国外立法例的基础上，就我国金融控股公司如何建立独立董事制度提出具体的建议方案。论文第四部分对金融控股公司资本充足法律问题进行了研究。全面介绍了巴塞尔委员会、国际证券协会和国际保险监管协会联合公布的《对金融控股集团的监管原则》中的《资本充足原则文件》关于资本充足程度衡量方法和对金融控股集团资本度量的原则。鉴于我国金融机构普遍资本质量低下、资本不够充足的现实，探讨这一法律问题对于我国建立金融控股公司制

关键词：金融控股公司内部控制子公司独立董事制度统一监管模式法律问题研究

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美国次贷危机对我国金融监管体制的警示与对策

美国次贷危机对我国金融监管体制的警示与对策

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作者：王熙凯东北大学

学位级别：硕士

在金融危机袭卷全球的形势下，我国原有的分业经营体制下“一行三会”的分业监管模式，正面临新的问题和制度缺陷，对我国金融、经济的安全运行带来一定风险。主要着眼点：一是分析美国金融危机对产生发展和传导，二是次贷危机爆发对我... 详细信息

在金融危机袭卷全球的形势下，我国原有的分业经营体制下“一行三会”的分业监管模式，正面临新的问题和制度缺陷，对我国金融、经济的安全运行带来一定风险。主要着眼点：一是分析美国金融危机对产生发展和传导，二是次贷危机爆发对我国金融监管体制所带来的挑战；三是“一行三会”因法律条文、机构设置、组织结构上所互相制约，无法发挥应有的监管作用所造成的金融监管真空。以此来说明我国金融监管变革的必要性并提出相应的制度设计。解决方法为：一是要加强金融监管，特别是对高风险金融衍生产品的监管；二是要随着经济、金融的发展分业监管己不适应要求，应逐步向统一监管方向转变。加强和完善金融监管，重点在金融监管体制的改革，即由现行的“一行三会”分业监管体制向成立金融监管委员会的统一金融监管体制迈进。\n 具体实施可分“二步走”：一是以央行为主，以现有“一行三会”为框架，建立初步统一监管模式；二是合并“三会”成立新的“金融监管局”，确立统一监管模式。

关键词：美国次贷危机金融监管体制经济安全统一监管模式

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