检索结果-内蒙古大学图书馆

中国金融 2025年第4期 64-65页

作者：熊礼慧曹梦怡温州大学商学院

近年来,中国财富管理行业的市场规模持续扩大。根据中研普华产业研究院发布的《2024—2029年中国财富管理行业竞争格局与投资价值研究咨询报告》,估计到2024年末,中国个人可投资资产总额达到300万亿~327万亿元。如此庞大的市场规模为财... 详细信息

近年来,中国财富管理行业的市场规模持续扩大。根据中研普华产业研究院发布的《2024—2029年中国财富管理行业竞争格局与投资价值研究咨询报告》,估计到2024年末,中国个人可投资资产总额达到300万亿~327万亿元。如此庞大的市场规模为财富管理行业的发展带来广阔的空间。随着我国资本市场的不断发展,证券公司传统经纪业务面临挑战。证券行业佣金率高度竞争、机构化程度逐渐提升,零售端证券经纪业务利润空间或将持续收窄。

关键词：证券行业证券经纪业务证券公司佣金率财富管理业务面临挑战产业研究院我国资本市场

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财富管理业务驱动中小银行转型发展

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中国金融 2024年第18期 48-49页

作者：武安华任伟郑州银行河南农业大学经济与管理学院

在低利率环境下,中小银行转型发展应突破“资产为王”的策略,做大做精财富管理业务,提升中间业务收入规模,打造第二增长曲线。近年来,我国商业银行净息差明显收窄,净利息收入增长乏力,亟须对经营策略和业务模式作出调整。部分商业银行... 详细信息

在低利率环境下,中小银行转型发展应突破“资产为王”的策略,做大做精财富管理业务,提升中间业务收入规模,打造第二增长曲线。近年来,我国商业银行净息差明显收窄,净利息收入增长乏力,亟须对经营策略和业务模式作出调整。部分商业银行前瞻性布局,深耕财富管理业务,将其打造成为第二增长曲线。

关键词：经营策略财富管理业务增长曲线净利息收入商业银行净息差低利率中间业务收入

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财富管理业务与银行报酬和风险绩效之研究－以C银行为例

财富管理业务与银行报酬和风险绩效之研究－以C银行为例

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作者：李莉淡江大学

学位级别：硕士

未来银行业者的‘财富管理’业务将会有成长契机，既有的业者要如何来掌握这股潮流与商机，其后风险报酬与财富管理业绩达成发展策略是本研究欲探讨的主题。本研究采用Lin and Pao (2004)提出之策略评估架构，考量个别公司在其使命陈述... 详细信息

未来银行业者的‘财富管理’业务将会有成长契机，既有的业者要如何来掌握这股潮流与商机，其后风险报酬与财富管理业绩达成发展策略是本研究欲探讨的主题。本研究采用Lin and Pao (2004)提出之策略评估架构，考量个别公司在其使命陈述下，借由结合7S模式、五力模型及PESTEL 等环境因素，建立本研究分析架构，归纳出企业竞争策略形成之重要相关因素，以提供银行业参考，结论结果整理如下：一、个案C银行以厂商理论进行内外部环境评估，并借由评估结果，掌握策略形成要素。二、在个案C银行之共同愿景为“服务、效率、创新”，善用“差异化与创新产品服务”达成银行财富管理预期业绩目标以形成最佳策略。

关键词：使命陈述策略形成财富管理业务银行报酬风险绩效

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多措并举发展财富管理业务

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中国金融 2022年第7期 64-65页

作者：刘凡汪存华悉尼大学北华航空工业大学

目前,财富管理成为支持现代化经济发展和居民财富增长的重要业务。对于银行来说,随着资本监管新规实施和利率市场化推进,财富管理、资产管理、投资银行等业务将成为银行获取非利息收入的主要增长点。在资本增长面临一定约束的情况下。

关键词：利率市场化非利息收入监管新规财富管理业务资本居民财富投资银行多措并举

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私人财富管理业务的发展

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中国金融 2013年第18期 52-53页

作者：巴威中国光大银行人力资源部

私人财富管理是理财市场＂皇冠上的明珠＂,是商业银行未来盈利的＂新秀＂。随着我国高净值人群不断膨胀,加快发展私人财富管理业务成为一项重要而又紧迫的课题。

关键词：私人财富管理财富管理业务理财市场商业银行净值

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金融资产管理公司的财富管理业务

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中国金融 2013年第9期 86-87页

作者：胡江中国人民大学商学院

近年来，随着我国经济的持续健康发展，个人财富规模出现了爆发性的增长，居民理财需求也随之激增。私人财富的迅速增长刺激了理财市场的扩张，据测算，截至2012年末，包括银行、信托公司、证券公司、保险、基金等各类金融机构理财规模... 详细信息

近年来，随着我国经济的持续健康发展，个人财富规模出现了爆发性的增长，居民理财需求也随之激增。私人财富的迅速增长刺激了理财市场的扩张，据测算，截至2012年末，包括银行、信托公司、证券公司、保险、基金等各类金融机构理财规模已突破20万亿元。财富管理业务已成为各类金融机构争相发展的重要业务板块。

关键词：财富管理业务金融资产管理公司持续健康发展居民理财金融机构个人财富理财市场私人财富

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A证券公司内蒙古分公司财富管理业务发展策略研究

A证券公司内蒙古分公司财富管理业务发展策略研究

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作者：张立君内蒙古财经大学

学位级别：硕士

随着国民收入的不断增长,证券投资者对于财富管理服务的需求愈加强烈。证券市场的牛短熊长特性,单一的经纪业务模式已经不能满足目前投资者的投资需求。同时,券商经纪业务收入随着佣金率的下浮利润空间不断下行,也迫使各个证券公司加紧... 详细信息

随着国民收入的不断增长,证券投资者对于财富管理服务的需求愈加强烈。证券市场的牛短熊长特性,单一的经纪业务模式已经不能满足目前投资者的投资需求。同时,券商经纪业务收入随着佣金率的下浮利润空间不断下行,也迫使各个证券公司加紧对于财富管理转型的步伐。而在转型过程中寻找适合券商财富管理业务的发展路径是目前迫切需要解决的问题。当前券商的财富管理业务仍然是以通道业务为主,以产品代销、开通创新业务比如两融、港股通、期权、期货、投顾签约等业务为辅的模式,并未真正实现以客户为中心的、为客户量身打造的财富管理的转型。A证券公司内蒙古分公司在积极探索适合内蒙古地区区域特点的财富管理业务发展的同时,也同样面临上述问题。A证券公司内蒙古分公司受内蒙古欠发达地区客户基础和业务受限的情况,对比其他分公司在财富管理业务的开展方面也存在诸多不足。因此,本文通过A证券公司内蒙古分公司财富管理业务发展策略的研究,以点带面分析如何发展财富管理业务。首先通过引用国外国内财富管理模式对A证券公司内蒙古分公司财富管理转型的研究提供参考,之后对A证券公司内蒙古分公司财富管理业务的现状从公司基本情况、业务发展现状的角度进行描述,进而提出内蒙古分公司在财富管理业务方面的不足,比如产品配置不足、多元化业务发展不均衡、缺乏高端客户的服务、缺乏精细化管理、客户服务覆盖面不足。然后对分公司通过SWOT结合PEST分析法进行了分析,经过研究提出了构建分公司统一的文化共识、重视高端客户的开发和服务需求、精细化运营、提升员工队伍素质、完善绩效考核机制策略来实现A证券公司内蒙古分公司财富管理业务的可持续性发展的最终目标。未来,在投资环境复杂的情况,通过构建完善且专业的财富管理服务体系,才能有足够的实力实现以客户为中心、从客户需求出发的远大目标。

关键词：证券公司内蒙古分公司财富管理业务 SWOT分析发展策略精细化运营

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X证券公司财富管理业务的营销策略优化研究

X证券公司财富管理业务的营销策略优化研究

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作者：金山内蒙古财经大学

学位级别：硕士

随着我国经济的不断增长,居民收入大幅度提高,家庭财富快速积累,对财富管理的需求越来越旺盛。与其他财富管理从业机构相比,证券公司对股票、债券、基金等资本市场工具更加熟悉,具备更具专业性的投资产品设计优势,因此不少证券公司的业... 详细信息

随着我国经济的不断增长,居民收入大幅度提高,家庭财富快速积累,对财富管理的需求越来越旺盛。与其他财富管理从业机构相比,证券公司对股票、债券、基金等资本市场工具更加熟悉,具备更具专业性的投资产品设计优势,因此不少证券公司的业务发展重点从传统的经纪业务转向财富管理业务。当前X证券公司财富管理转型成效显著,但是财富管理业务的营销模式仍较落后,需要进一步优化营销策略,改进营销效果,促进财富管理业务的继续增长。本文以X证券公司财富管理业务的营销策略优化为研究主题,分析X证券公司财富管理业务的营销环境和营销策略,发现其存在的问题,并提出相应的解决方案,为X证券公司的财富业务发展提供思路和建议。本文综合运用文献研究法、案例分析法、PEST分析法、波特五力分析法、SWOT分析法等五种研究方法,从7Ps营销策略角度对X证券公司财富管理业务的营销策略进行分析,从七个方面总结其存在的问题如下:产品策略存在的问题是产品定位不精准、产品信息披露不足;价格策略存在的问题是定价差异较小、价格更新较慢;渠道策略存在的问题是线下渠道布局不均、线上渠道利用较少;促销策略存在的问题是促销形式单一、促销场景固化;人员策略存在的问题是人员专业素质偏低、团队意识有待加强;有形展示策略存在的问题是品牌形象有待加强、社会效益不明显;过程管理策略存在的问题是与其他部门合作不足、合规风险管理不足。针对X证券公司财富管理业务营销策略的问题,本文提出优化方案,在产品策略上要细化产品定位,增加信息披露;在价格策略上要差异化定价,及时更新价格;在渠道策略上要多样化线下和线上渠道布局;在促销策略上要增加促销互动,丰富促销场景;在人员策略上要提升人员专业性,形成团队合力;在有形展示策略上要树立良好形象,提升社会效益;在过程管理策略上要加强部门间合作,重视风险管理。为推动X证券公司财富管理业务营销优化方案的顺利实施,本文提出相关的保障措施,具体包括三点:一是优化营业部组织结构,提高营业部的运作效率,从而更好地完成财富管理产品营销任务;二是完善绩效考核制度,激励财富管理人员的工作热情,提高服务效率;三是运用金融科技助力业务,提高业务的智能化水平,提升业务的运作效率。

关键词： X证券公司财富管理业务营销策略优化方案

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X证券G分公司财富管理业务竞争战略研究

X证券G分公司财富管理业务竞争战略研究

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作者：黄紫盈广西大学

学位级别：硕士

随着资管新规政策的颁布,监管逐步趋严,使得中国金融市场系统也进行了深刻地变革,尤其对证券业中赖以生存的经纪业务冲击最大,过去佣金收费模式已经不能够继续让券商为站住脚跟了,而券商内部产品服务同质化的严重以及国外券商的进入也... 详细信息

随着资管新规政策的颁布,监管逐步趋严,使得中国金融市场系统也进行了深刻地变革,尤其对证券业中赖以生存的经纪业务冲击最大,过去佣金收费模式已经不能够继续让券商为站住脚跟了,而券商内部产品服务同质化的严重以及国外券商的进入也不断加剧整个财富管理市场的竞争,因此市场上出现了来自互联网头部、传统金融机构以及第三方独立财富机构的“三足鼎立”的情形。与此同时,国民收入的增加、理财观念的转变也为券商改变财富管理模式带来了巨大的机遇。根据新经济、政策、商业需要的新形势,以及X证券G公司的实际情况,本文采用文献调研、专家访谈和个案研究等研究手段,探讨了X证券在投资银行中的竞争策略,以达到致胜的目的。结合自身在证券公司所积累的实践经验和思考,在查阅了国内外文献的基础上,以X券商为例,分析X证券在G省市场的业务现状和存在的问题。采用PEST分析法分析G省的大环境、波特五力模型分析G省证券行业的发展环境;再通过SWOT矩阵分析法,分析得出与G分公司财富管理业务相匹配的SO、ST、WO、WT策略选择,并在此基础上结合G分公司的目标市场和目标客户,对四种策略与研究主体开展匹配,最后制定最优的策略来发展理财业务。G分公司依据自身投研能力,要深度挖掘客户需求,对客户群体进行细分并提供配套财富管理服务的战略。同时,提出一系列具体方案,如主要集中在客户需求方面,建立顾客类别系统,对顾客的要求进行细分;加强渠道协同能力,优化线上线下服务等。最后根据战略目标,提出实施公司财富管理业务发展的路径,为了保障战略的顺利进行,还需要把握业务本源,树立公司财富管理的品牌;优化人才队伍,制定考核机制;以及搭建信息管理系统和把控风险等保障措施来推动公司财富管理业务的发展。本文旨在探讨X证券G分公司的财富管理服务,为券商财富管理服务的发展提供借鉴。

关键词：证券分公司财富管理业务竞争战略

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H证券公司财富管理业务研究

H证券公司财富管理业务研究

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作者：马龙郑州大学

学位级别：硕士

2007年以来，佣金率下滑和行业周期的双重因素导致证券公司进入收入的低谷，并且2011年至2012年连续两年创下了行业净利润的新低，证券公司经纪业务的转型已经到了极为迫切的阶段。推动经纪业务从通道服务向财富管理业务转型，不仅是顺... 详细信息

2007年以来，佣金率下滑和行业周期的双重因素导致证券公司进入收入的低谷，并且2011年至2012年连续两年创下了行业净利润的新低，证券公司经纪业务的转型已经到了极为迫切的阶段。推动经纪业务从通道服务向财富管理业务转型，不仅是顺应行业发展趋势的要求，更是对证券公司业务功能的全面升级和业务角色的重塑再造。\n 论文通过阐述H证券公司财富管理服务的现状，即现行客户服务管理体系、产品体系以及理财规划师团队情况等，并指出其所存在的问题。运用SWOT分析方法，对H证券公司在财富管理业务中的内部优势、内部劣势，外部机遇和外部威胁等进行了针对性的详细分析。继而通过商业模式的演变，指出了H证券公司财富管理业务的发展方向，并就H证券公司财富管理业务中所存在的问题，提出了具体的改进建议:加强客户分类研究;创建并完善综合金融账户;加快信息技术应用与互联网金融创新;加强财富管理产品和品牌构建;注重财富管理业务人才的培养与理财规划师团队的建设;完善服务管理体系;整合公司各部门资源，形成合理的利益分配机制。\n 财富管理业务虽然在证券公司中刚刚起步，但是其所带来的现实利益及发展前景是不可估量的，它将带动整个证券行业的转型，即由单一股票基金业务向提供全产品线的金融服务商转型，即由传统通道业务向财富管理业务的转型，它所带动的不仅仅是券商的经纪业务转型，而是会促动整个证券行业的各个领域的转型，因为产品的供给部门是整个公司各部门资源及部分外来资源整合的结果。

关键词：证券公司财富管理业务理财产品利益分配机制

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