检索结果-内蒙古大学图书馆

作者：龚旖旎对外经济贸易大学

学位级别：硕士

改革开放四十多年来,我国不仅在综合国力上取得了举世瞩目的成就,作为世界第二大经济体,更是涌现了一批高净值人群,这一群体对财富管理有着强大的需求。利率市场化改革的深化,不仅推动着我国资本市场走向多元化发展,也倒逼商业银行、证... 详细信息

改革开放四十多年来,我国不仅在综合国力上取得了举世瞩目的成就,作为世界第二大经济体,更是涌现了一批高净值人群,这一群体对财富管理有着强大的需求。利率市场化改革的深化,不仅推动着我国资本市场走向多元化发展,也倒逼商业银行、证券公司等金融机构进行财富管理转型。我国证券行业的传统盈利模式是以赚取通道类的佣金收入为主,伴随着一人多户政策的实施、外资券商的进驻以及专业机构投资者的不断增多,券商开始通过销售金融产品、发展投资咨询等财富管理业务谋求新的盈利增长点。商业银行在我国财富管理市场占据主导地位,在外部金融机构和行业内部大型券商的双重挑战下,中小型券商财富管理之路走得并不顺利。如何对中小型券商的财富管理模式进行优化,是本文探究的问题。本文分析了中小型券商财富管理的现状和存在的问题,并通过案例分析法,对F证券的财富管理模式进行深入研究,通过借鉴国内外金融机构财富管理模式的成功经验,结合财富管理基本理论和F证券的案例,最终提出优化中小型券商财富管理模式的相关建议。建议主要有:通过搭建财富管理组织架构,整合公司内部资源,统筹规划公司财富管理业务;调整财富管理考核体系,寻求客户和公司的双赢;对财富管理客户的结构进行分层,对不同级别的客户配备不同的服务;通过提升从业人员专业素质、挖掘客户需求、提供丰富的产品线等方式提升客户满意度;通过加强自身产品建设,提升财富管理品牌效应。

关键词：中小型券商财富管理模式金融产品

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一键共赢创新引领数字化助力工行财富管理模式升级

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中国信用卡 2021年第6期 6-9页

作者：刘玮中国工商银行个人金融业务部

财富管理业务一直以来都是商业银行十分关注的领域,财富管理能力的强弱体现了一家商业银行零售业务核心竞争力的高低。近年来,国内外金融环境发生了较大的变化,如何管理好上百亿元个人可投资金融资产,切实提升客户盈利体验,是商业银行... 详细信息

财富管理业务一直以来都是商业银行十分关注的领域,财富管理能力的强弱体现了一家商业银行零售业务核心竞争力的高低。近年来,国内外金融环境发生了较大的变化,如何管理好上百亿元个人可投资金融资产,切实提升客户盈利体验,是商业银行必须认真思考的问题。

关键词：国内外金融核心竞争力财富管理业务金融资产商业银行共赢财富管理模式创新引领

来源：评论

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互联网金融下财富管理模式探讨

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商情 2021年第34期 91-92页

作者：黄明红对外经济贸易大学金融学院

随着改革开放的进行,现代信息技术和科学技术都取得了飞速的发展,推动了社会经济的进步.在此背景下,互联网产业和金融产业之间的联系愈发紧密,不仅提高了人们的生活质量,还为人们带来了一定的便捷,金融服务呈现多样化和多元化的方式.互... 详细信息

随着改革开放的进行,现代信息技术和科学技术都取得了飞速的发展,推动了社会经济的进步.在此背景下,互联网产业和金融产业之间的联系愈发紧密,不仅提高了人们的生活质量,还为人们带来了一定的便捷,金融服务呈现多样化和多元化的方式.互联网金融产业想要实现可持续发展,就要做好财务管理工作,让金融产业能够紧跟时代发展的步伐,与互联网科技有机结合在一起.本文主要论述了互联网金融的概述,在此背景下对财富管理模式的选择,所存在的问题,以及相应的优化措施.

关键词：互联网金融财富管理模式探讨

来源：评论

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浅析利率市场化下商业银行财富管理的模式

浅析利率市场化下商业银行财富管理的模式

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作者：邓国烽

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宜信模式下P2P平台的监管制度研究

宜信模式下P2P平台的监管制度研究

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作者：邱青华中科技大学

学位级别：硕士

随着互联网金融的不断兴起,P2P网络借贷平台也应运而生成为了具有代表的金融工具,它不仅具备了民间借贷的特质还与互联网技术相结合更加广泛的发挥了其独有的特点,做到了真正意义上的“普惠金融”。虽然我国网贷行业发展速度之快、模式... 详细信息

随着互联网金融的不断兴起,P2P网络借贷平台也应运而生成为了具有代表的金融工具,它不仅具备了民间借贷的特质还与互联网技术相结合更加广泛的发挥了其独有的特点,做到了真正意义上的“普惠金融”。虽然我国网贷行业发展速度之快、模式衍生多样,但是其中的风险之高令人深思。2013年以来,不计其数的平台开始倒闭,当前的互联网金融市场因处在监管的“真空”时期而十分的混乱,“建立—倒闭—再建立—再倒闭”的循环重复上演,真正能够做到从始至终的公司少之又少,想要实现盈利的平台更是凤毛麟角。出现这种现象的根本原因还是国家的监管制度不够完善。本文首先的阐述了国内P2P网络借贷行业的背景、发展及现状、P2P网贷行业的问题以及监管的必要性。其次通过分析美国借贷平台的主要运营模式和监管现状,反思国内的平台监管。然后,以我国P2P行业监管发展为线索来探究宜信的运营模式的演变,从而分析为什么宜信会成为“影子银行”和我国P2P行业存在哪些监管问题,最后提出我国P2P借贷行业的监管构思,主要通过细化国内网贷监管职责、细化准入标准、监管范围的细分以及加强征信行业的监管等方面提出监管建议。

关键词：运营模式债权转让模式财富管理模式监管原则

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人工智能在财富管理领域的应用与展望

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中国银行业 2023年第4期 33-35页

作者：林常乐交叉信息核心技术研究院财富引擎科技

人工智能、大数据算法能够迅速汇集信息、量化评估、投研分析、执行交易,最大程度减少操作性风险,降本增效,为传统财富管理模式注入新的活力。具体来看,人工智能技术在财富管理行业主要有四大应用场景:客户营销与服务、提升投资研究能... 详细信息

人工智能、大数据算法能够迅速汇集信息、量化评估、投研分析、执行交易,最大程度减少操作性风险,降本增效,为传统财富管理模式注入新的活力。具体来看,人工智能技术在财富管理行业主要有四大应用场景:客户营销与服务、提升投资研究能力、金融产品评价和智能资产风险管理。

关键词：人工智能技术操作性风险资产风险管理财富管理模式量化评估降本增效应用场景大数据算法

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浅析互联网金融对中老年群体财富管理的影响

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财经界 2015年第17期 73+347页

作者：张烨李姿霖王梦楠三江学院商学院

在2013年,互联网金融进入人们的视野。它渐渐地从无到有,直到现在已经成为与每个人息息相关的领域。互联网金融投资理财为广大投资者提供了更多的投资理财渠道和新的理财产品,不断冲击着人们原有的财富管理模式。本文依据于2014年开展... 详细信息

在2013年,互联网金融进入人们的视野。它渐渐地从无到有,直到现在已经成为与每个人息息相关的领域。互联网金融投资理财为广大投资者提供了更多的投资理财渠道和新的理财产品,不断冲击着人们原有的财富管理模式。本文依据于2014年开展的调查问卷结果来分析互联网金融投资理财对中老年群体财富管理模式所带来的影响。同时分析互联网金融投资理财对中老年群体理财所具有的风险以及规避建议。

关键词：互联网金融中老年群体财富管理模式风险

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