检索结果-内蒙古大学图书馆

作者：杨波武汉大学

学位级别：硕士

该文除引言外,正文部分分成5章,其中前三章是金融监管模式的理论和趋势分析,后两章讲述的是中国金融监管的现状和改革方向.第一章是金融监管的一般理论.该章首先介绍了目前金融监管理论的发展现状,然后从金融监管经济学理论的分析引申... 详细信息

该文除引言外,正文部分分成5章,其中前三章是金融监管模式的理论和趋势分析,后两章讲述的是中国金融监管的现状和改革方向.第一章是金融监管的一般理论.该章首先介绍了目前金融监管理论的发展现状,然后从金融监管经济学理论的分析引申出金融监管成本分析,并以此为依据提出如何建立完善的金融监管制度.第二章是金融监管模式的比较.在该章中首先提出了功能监管和机构监管的概念,然后通过对各国监管模式的比较说明统一监管模式、分业监管模式、和不完全统一监管模式各自的利弊所在,最后是美、英、德、日等国的监管模式实证分析.第三章是金融监管模式的发展趋势分.该章首先进行了金融监管模式的趋同性分析,然后分析了西方国家金融监管体系功能的演变趋势,指出西方国家金融监管的市场导向化趋势,强调了市场机制在金融监管体系中的作用,并讨论了经济全球化带来的金融监管的国际化方向.第四章首先分析了中国金融业监管模式的历史沿革和现实意义,回顾了中国金融监管从统—分的历程,说明了现阶段分业监管的合理性和必要性,然后分析了随着中国目前现行金融监管模式面临的问题,指出面对经济快速发展对金融改革的迫切要求,我们必须对现有的金融监管框架进行科学、合理的完善.第五章是中国金融监管模式的发展趋势和选择.金融监管模式的选择和各国金融经营密切相关,该章首先分析了中国金融经营体制的发展趋势,说明混业经营是中国金融经营体制发展的必然趋势,然后进行了影响金融监管体制选择的因素分析,最后通过英、美两国金融监管的变革过程和中国金融监管特点的比较,指出中国金融监管的发展方向和步骤.

关键词：金融监管模式分业监管统一监管

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基于混业经营趋势下我国金融监管模式研究

基于混业经营趋势下我国金融监管模式研究

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作者：刘康华新疆农业大学

学位级别：硕士

本文的研究对象是混业经营趋势下我国金融监管模式选择问题。本文综合应用历史分析、逻辑分析、规范分析、实证分析、比较分析及归纳分析等相关方法，在吸收前人关于金融监管模式、发达国家对金融监管模式改革、我国金融监管模式现状等... 详细信息

本文的研究对象是混业经营趋势下我国金融监管模式选择问题。本文综合应用历史分析、逻辑分析、规范分析、实证分析、比较分析及归纳分析等相关方法，在吸收前人关于金融监管模式、发达国家对金融监管模式改革、我国金融监管模式现状等研究成果的基础上，探讨在混业经营趋势下，如何对我国的金融监管模式进行相应调整和变革。首先对金融业混业经营的发展趋势进行客观描述，指出国内外混业经营实现的主要形式。并从金融监管成本，金融业的经营模式，金融监管的全面性和金融监管的独立性等四个方面对金融监管模式选择进行理论分析，搭建了一个基本的理论框架和提供了理论基础。其次选取了英国、日本、美国等三个国家，对其金融监管模式变革的具体情况进行了介绍、分析和比较，探讨其变革的依据，指出该领域的国际发展趋势，为论文的最终结论提供相应的实证支持。最后，回顾了我国金融监管模式的形成历史，在对现行分业监管面临问题进行分析的基础上指出统一监管更具优势而成为我国金融监管模式的最终发展方向，并提出了金融监管模式变革中应坚持的原则、路径选择及配套措施。

关键词：混业经营金融监管模式统一监管

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中国金融监管模式改革的探讨

中国金融监管模式改革的探讨

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作者：柳海英对外经济贸易大学

学位级别：硕士

金融是现代经济的核心,加强金融监管是经济稳定、健康、高效运行的重要保证.金融监管目标需要依靠一定的金融监管模式实现.金融监管模式作为一种具有\"权变\"特点的制度安排,需要在其所处的制度环境因素发生变化后,及时进行... 详细信息

金融是现代经济的核心,加强金融监管是经济稳定、健康、高效运行的重要保证.金融监管目标需要依靠一定的金融监管模式实现.金融监管模式作为一种具有\"权变\"特点的制度安排,需要在其所处的制度环境因素发生变化后,及时进行调整或变革.本文从金融监管模式作为一种制度安排所具有的\"权变\"特点出发,通过回顾中国金融监管模式的历史演变过程,分析现行的分业监管模式在实际运行中存在的问题,考察中国金融业当前和未来一段时间的发展变化趋势,同时借鉴国外金融监管模式演变的规律和经验,分析了对中国现行金融监管模式进行改革的必要性,并对金融监管模式改革的方案进行了分析和探讨.随着改革开放的进一步深入和经济发展进程的加快,金融在中国经济发展中的核心作用日益突出,金融活动日益复杂化,金融风险隐患随之增加,加强金融监管成为刻不容缓的艰巨任务.加入世界贸易组织后,大量具有混业经营特征的外资金融机构的涌入无疑对中国现行的分业监管模式提出了挑战,而中国事实上存在的混业经营趋势也对分业监管模式提出改革的要求,同时现行分业监管模式在实际运行中也存在一定问题,因此中国金融监管模式改革具有必要性.面对混业经营的变动趋势,本文认为采用以功能监管为基础的统一监管、中央银行与银行监管职能相分离的模式是比较适宜的选择.但结合中国具体情况,金融监管模式改革应采取渐进式、分两步走的方式.

关键词：金融监管模式混业经营统一监管

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混业经营下的我国金融监管模式研究

混业经营下的我国金融监管模式研究

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作者：曾荣华湖南大学

学位级别：硕士

随着全球金融化的不断深入,金融领域的国际合作不断加强,金融国界正在逐渐消失,任何一国都不可能脱离开放的国际环境孤立运行。在这种环境下,金融业混业经营体制的发展、金融监管的国际标准和范围的变化引发了各国关于监管模式及结构的... 详细信息

随着全球金融化的不断深入,金融领域的国际合作不断加强,金融国界正在逐渐消失,任何一国都不可能脱离开放的国际环境孤立运行。在这种环境下,金融业混业经营体制的发展、金融监管的国际标准和范围的变化引发了各国关于监管模式及结构的争论。我国自从加入WTO后,实力雄厚的大型跨国金融集团纷纷进入中国市场,今年年底,我国金融业将实现全面开放,以“分业”为背景的中国金融业将直面以“混业”为背景的金融集团,外资的进入将使中国金融业面临更大的挑战。在该背景下,研究我国金融监管模式对我国金融监管及整个金融业的发展都具有现实意义。首先,本文从金融监管模式的理论基础出发,介绍了几种主要金融监管模式及各自的优缺点,分析了影响金融监管模式选择的主要因素,运用博弈理论分析了金融监管模式对监管成本收益的影响。在不同的金融监管环境下,尤其是不同的经济金融环境下,每个国家应当采取的金融监管模式也相应有所不同,不能说一概照搬哪个成功国家的监管模式就一定合适,金融监管模式本身并无优劣之分。对于任何一个国家来说,都不存在一成不变的“最佳”的固定金融监管模式。完善、恰当的金融监管模式应当根据一国的环境因素的变化而不断变化。其次,对我国金融监管模式的发展及现状进行了研究,列举了几个主要发达国家金融监管体制,并进行对比,指出了对我国金融监管的借鉴意义。然后,对混业经营的概念进行界定,并从理论上研究了混业经营与金融监管模式之间的互动。在我国金融业混业经营趋势下,我国现行金融监管模式面临很大挑战。文章对这些挑战都进行了具体分析。最后,提出了我国金融监管模式改革的思路。在具体分析我国未来金融监管模式改革的依据和现行金融监管模式在实际运行中存在的问题的基础上,对我国金融监管模式改革提出了理论设想和相关建议。加强金融协调监管,从实际出发,采取渐进的方式逐步实现统一监管。文章最后提出了新的统一监管机构能够节省交易费用的观点,并从美英两国的直接监管成本的数据分析中得到验证。

关键词：混业经营金融监管模式统一监管成本-收益分析监管合作博弈

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我国金融监管模式研究

我国金融监管模式研究

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作者：孔杰中央民族大学

学位级别：硕士

在全球经济一体化的背景下,作为资本全球化配置重要载体的金融行业也迅猛发展,各种金融衍生产品相续出现,金融混业经营已成为常态,这有利于促进经济发展,对发达国家和发展中国家都能带来经济管理水平的改进,但同时也蕴含了巨大的风险。... 详细信息

在全球经济一体化的背景下,作为资本全球化配置重要载体的金融行业也迅猛发展,各种金融衍生产品相续出现,金融混业经营已成为常态,这有利于促进经济发展,对发达国家和发展中国家都能带来经济管理水平的改进,但同时也蕴含了巨大的风险。在此背景下,大部分国家和地区积极推进金融监管体系改革,以期最大限度利用金融开放、金融创新促进经济增长,同时有效降低金融风险。但这一愿景并不容易实现,而此次以美国次贷危机为导火线爆发的全球金融危机,为我们敲响了加强和优化监管改革的警钟。在总结我国金融监管发展经验,借鉴外国监管模式的基础上建立、健全我国金融监管模式,有效防范和化解金融风险,保护广大投资者的利益,理应是金融法律监管研究的核心,也是本文选题的意义所在。全文分四章对这一议题进行探讨：第一章为金融监管与金融监管模式概述,主要对相关概念和基本范畴进行界定,为文章的展开提供逻辑基础。第二章为金融监管模式分析,重点阐述了我国金融监管模式的演变进程,并在分析现有体制的运作机制后对我国金融监管模式存在的主要问题进行了探讨。第三章主要分析了国外金融监管模式的发展历程,以比照我国的金融监管模式的发展历程。同时,还对国外金融监管模式的改革进行了分析,以借鉴其经验,为我国金融监管模式的改革提供参考。第四章在前文分析的基础上,重点探讨了如何改革和完善我国的金融监管模式。并分析了完善我国金融监管模式应该采取的具体措施。

关键词：混业经营分业经营金融监管模式

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多种金融监管模式选择下的“证券”定义研究

多种金融监管模式选择下的“证券”定义研究

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作者：冉沁西南政法大学

学位级别：硕士

《证券法》下“证券”定义缺位、适用范围过窄已是老生常谈的话题,在本次《证券法》的修订过程中,全国人大法律委员会提交的第一次审议稿中正式提出了“证券”定义,最新修订的《证券法》却删除了该定义,仅对“证券”范围予以部分扩张。... 详细信息

《证券法》下“证券”定义缺位、适用范围过窄已是老生常谈的话题,在本次《证券法》的修订过程中,全国人大法律委员会提交的第一次审议稿中正式提出了“证券”定义,最新修订的《证券法》却删除了该定义,仅对“证券”范围予以部分扩张。但实践中因为“证券”范围过窄导致无法适应金融混业经营模式的金融创新冲击事件频频发生,又急需通过扩张“证券”定义范围予以积极应对。反观同时期我国传统分业监管模式却发生了重大变化,由传统的“一行三会”架构转向“一委一行两会”架构。我国金融监管模式这一转变是否暗示了我国未来关于“证券”定义立法的走向?为了解决此疑惑,本文拟通过对我国与域外的多种金融监管模式及各种金融监管模式下对应的“证券”定义进行探索,结合我国现行的金融监管模式变革实践,以探明未来我国“证券”定义的走向。正文主要分为四部分:第一部分:“证券”定义及金融监管模式理论的阐释。阐明我国“证券”理论内涵与现实立法有限列举的证券种类矛盾造成《证券法》适用范围受限,又从全球金融统一立法趋势下“金融商品”、“金融投资商品”的研究出发论证我国“证券”适用范围与金融监管下的监管重复、空白等问题存在关系,再从证券立法目的和金融监管目的角度论证金融监管与“证券”定义抽象化之间的联系不仅在于目的相同,还在于“证券”定义规范化与金融监管模式的选择存在相互影响的关系。第二部分:域外各种金融监管模式选择下的“证券”定义。在本部分通过梳理域外国家金融监管模式的演进,了解域外国家金融监管模式变革走向,同时对各国金融监管模式及该变革时期的“证券”、“金融商品”或“投资工具”等概念进行分析、评价。第三部分:我国金融监管模式及“证券”定义。本部分选取我国《证券法》1998年制定时和2005年及2019年两次大修订时期的金融监管模式与“证券”定义进行探讨,分时期介绍我国金融监管模式的演进与对应时期《证券法》下“证券”范围的扩张过程,在此基础上论述我国金融监管模式变革对“证券”造成的影响,即“证券”范围是逐步扩张的,但扩张过程中又始终秉持“谨慎”原则,得出未来我国“证券”发展扩大可能需以金融监管模式下的监管框架成熟构建为先的结论。第四部分:我国未来金融监管模式下“证券”立法走向。此部分将先对我国金融监管模式走向进行定调,得出本文对未来我国金融监管模式的取向,再进一步结合各金融监管模式中“证券”选择经验,提出本文关于我国未来“证券”定义走向的建议。

关键词：证券金融监管模式金融投资商品统一监管双峰监管分业监管

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现代金融监管模式及发展的研究

现代金融监管模式及发展的研究

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作者：赵径吉林大学

学位级别：硕士

中国加入WTO 后,国外的金融机构在中国境内获准经营的业务范围不断扩大,由于其能够提供更加优质的金融产品,客户群体不断增加,中国的金融机构面临着前所未有的激烈竞争,对金融业的监管行为和金融市场微观主体一样要接受严峻考验。作为... 详细信息

中国加入WTO 后,国外的金融机构在中国境内获准经营的业务范围不断扩大,由于其能够提供更加优质的金融产品,客户群体不断增加,中国的金融机构面临着前所未有的激烈竞争,对金融业的监管行为和金融市场微观主体一样要接受严峻考验。作为后起的市场经济国家,我国拥有吸收和借鉴发达市场经济国家的经验和教训的后发优势。鉴于此,笔者对美国、英国和日本三国金融监管的历史和现状进行了比较。美、英、日三国的金融监管有着各自的特点,三国的金融监管体制因为各国的经济、金融形式不同而存在明显差别,但监管理念、监管内容和监管方法有许多相似之处,本文对三国金融监管发展的共同趋势进行了总结。各国金融监管的理念、方式、目标及模式的趋同是金融全球化日益发展的结果,中国作为WTO 的成员国,在同世界各国进行经济和金融交流的过程中,需要遵守国际准则和国际惯例,因而笔者针对现阶段我国新旧金融体制转轨时期金融监管中存在的问题,借鉴发达国家在相关方面的经验,对我国的金融监管的改革提出了自己的建议。

关键词：金融监管激励相容金融监管成本与收益金融监管模式

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论美国金融危机后金融监管模式的变革对我国的启示