检索结果-内蒙古大学图书馆

世界经济 2025年第3期48卷 146-179页

作者：明雷黄远标吴一凡湖南大学金融与统计学院湖南大学金融发展与信用管理研究中心南开大学金融学院 300350 天津市津南区海河教育园区湖南大学经济管理研究中心

作为微观审慎监管的重要工具,监管处罚对商业银行高质量发展具有重要影响。利用手工收集的行政处罚公告数据,本文采用面板固定效应模型分析了监管处罚对中国商业银行效率的影响,以此理解其与银行高质量发展的关系。研究发现,监管处罚会... 详细信息

作为微观审慎监管的重要工具,监管处罚对商业银行高质量发展具有重要影响。利用手工收集的行政处罚公告数据,本文采用面板固定效应模型分析了监管处罚对中国商业银行效率的影响,以此理解其与银行高质量发展的关系。研究发现,监管处罚会在短期内降低违规银行的效率,主要通过降低银行营业收入和市场势力以及提高银行经营成本来发挥作用。异质性分析表明,监管处罚主要作用于低效率、高风险、非国有和低公司治理银行群体;对机构进行经济类处罚、对个人进行非经济类处罚以及贷款或票据业务处罚的效果更为明显。进一步研究发现,监管处罚不仅降低了银行风险,还引导银行资金脱虚向实,增强了银行服务实体经济的能力。本文为监管部门如何更好兼顾风险和效率、提升监管有效性进而增强金融服务实体能力提供了有益的借鉴。

关键词：审慎监管监管处罚银行效率异质性

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考虑技术异质性的中国商业银行效率评估及动态演变

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运筹与管理 2024年第7期33卷 187-192页

作者：赵昕蔡清芳丁黎黎中国海洋大学经济学院山东青岛266100

考虑银行经营的阶段性特点,将银行经营过程划分为资金筹集和资金运用两阶段,针对我国商业银行存在的技术异质性及不良贷款和结转资产的时滞效应,构建了包含四个系统的两阶段动态网络DEA模型,并测度了2012—2019年我国38家商业银行的整... 详细信息

考虑银行经营的阶段性特点,将银行经营过程划分为资金筹集和资金运用两阶段,针对我国商业银行存在的技术异质性及不良贷款和结转资产的时滞效应,构建了包含四个系统的两阶段动态网络DEA模型,并测度了2012—2019年我国38家商业银行的整体效率及子阶段效率,探究异质银行在连续时期内运营效率的变化情况及其无效来源。结果显示:因技术异质性导致的银行效率的差异显著;分类别来看,城市商业银行的整体效率最高,国有银行次之,而股份制银行整体效率最低;分阶段来看,除农商行外,其他三种类型的银行资金筹集效率始终高于资金运用效率;依据两阶段内生权重可以得到提高资金运用阶段的效率是提高银行业整体效率的关键。研究结论为提升我国商业银行效率的政策制定提供一定的理论依据。

关键词：技术异质性动态网络DEA 不良贷款结转资产时滞效应银行效率

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绿色信贷对商业银行效率的非线性影响

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系统工程 2023年第3期41卷 114-128页

作者：明雷廖雨立贺济郁中国人民大学经济学院北京100029 湖南大学金融与统计学院湖南长沙410006

本文利用123家商业银行2009年至2020年的投入产出数据,基于三阶段含非期望产出的松弛向量模型(SBM模型)测度商业银行的效率,运用面板模型分析绿色信贷对商业银行效率的影响。研究发现,绿色信贷对商业银行效率影响表现为U型关系,即在当... 详细信息

本文利用123家商业银行2009年至2020年的投入产出数据,基于三阶段含非期望产出的松弛向量模型(SBM模型)测度商业银行的效率,运用面板模型分析绿色信贷对商业银行效率的影响。研究发现,绿色信贷对商业银行效率影响表现为U型关系,即在当绿色信贷规模较小时银行效率会下降,一旦越过转折点后,商业银行的效率将快速提升。进一步,本文通过机制分析得到,商业银行因开展绿色信贷所形成的声誉是绿色信贷对其效率发挥作用的重要渠道。最后,通过异质性分析得到,规模越大、行政级别越高的商业银行,越早进入绿色信贷对效率的正向促进阶段。

关键词：绿色信贷银行效率绿色声誉 SBM模型

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金融科技合作如何提升银行效率--基于城商行与金融科技企业合作创新的实证证据

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金融监管研究 2022年第4期 17-39页

作者：房颖叶莉温国锋河北工业大学经济管理学院山东工商学院管理科学与工程学院

与金融科技企业合作开展创新,逐渐成为城商行等中小银行突破人才与技术桎梏、提升经营效率的主要途径。本文基于理论分析,建立起“金融科技合作创新-资产、负债和中间业务-银行效率”的影响机理框架,同时以2014—2019年城商行的数据为样... 详细信息

与金融科技企业合作开展创新,逐渐成为城商行等中小银行突破人才与技术桎梏、提升经营效率的主要途径。本文基于理论分析,建立起“金融科技合作创新-资产、负债和中间业务-银行效率”的影响机理框架,同时以2014—2019年城商行的数据为样本,构建多期双重差分模型,实证检验了与金融科技企业合作创新对银行效率的影响效果和影响渠道。研究发现:合作创新能够显著提高银行效率,且该结论在采用工具变量法和倾向得分匹配法控制可能的内生性问题后依然成立;异质性分析表明,赋能创新模式与共建创新模式对银行效率的影响存在显著差异,后者释放的效率提升效应更大;机制研究表明,资产端风险结构、负债端存款结构与中间业务收入结构是金融科技创新作用于银行效率的决定性机制。研究结论对于引导城商行等中小银行与金融科技企业有序合作、充分发挥合作的效率提升作用具有重要意义。

关键词：合作创新银行效率金融科技企业城商行

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非正式制度下连锁董事关系网络与银行效率研究——来自中国近代银行业的经验证据

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产经评论 2022年第3期13卷 94-109页

作者：孔令宇吴翟孔齐令轩中南财经政法大学经济学院中南财经政法大学文澜学院英国格拉斯哥大学教育学院

现有关于银行效率的研究鲜有涉及对银行间合作竞争的探讨。随着中国经济的飞速发展,银行间合作竞争愈发频繁,非正式制度安排下的银行间合作竞争是否能够提升银行效率有待深入讨论。针对民国时期中国银行业普遍通过互遣董事加强外部联系... 详细信息

现有关于银行效率的研究鲜有涉及对银行间合作竞争的探讨。随着中国经济的飞速发展,银行间合作竞争愈发频繁,非正式制度安排下的银行间合作竞争是否能够提升银行效率有待深入讨论。针对民国时期中国银行业普遍通过互遣董事加强外部联系的现象,基于手工收集的1933—1936年银行及其董事数据,运用社会网络分析工具,测度银行连锁董事的网络效应,实证检验其对该时期银行效率的影响。结果表明:银行通过互遣董事加强了与其他银行的外部联系,这种联系能够促进信息资源获得,显著提升银行效率;银行与其所处连锁董事关系网络中其他银行平均距离越近,接近中心度越高,银行效率越高。这为20世纪30年代中国银行业的快速发展提供了合理解释,同时拓宽了中国当代银行业的发展创新空间。

关键词：连锁董事关系网络银行效率网络效应合作竞争

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存款保险制度与银行效率:提升还是降低——来自风险偏好视角的经验证据

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金融学季刊 2024年第1期18卷 96-120页

作者：丁宁吴晓高婧东北财经大学金融学院

存款保险制度深刻体现了党的二十大报告重点强调的“深化金融体制改革”和“守住不发生系统性风险底线”指导原则。本文基于2009~2020年中国商业银行数据,从风险偏好视角,透视存款保险制度与银行效率的关系。研究表明:综合考虑产出端收... 详细信息

存款保险制度深刻体现了党的二十大报告重点强调的“深化金融体制改革”和“守住不发生系统性风险底线”指导原则。本文基于2009~2020年中国商业银行数据,从风险偏好视角,透视存款保险制度与银行效率的关系。研究表明:综合考虑产出端收益和投入端成本,存款保险制度通过助推银行风险偏好降低其效率;动态效应分析揭示了两者的负向关系呈现“U型”特征,目前已越过“U型”谷底,结合银行异质性讨论和特征事实分析,发现信贷风险管理能力、资本充足水平和银行特许权价值的风险约束效应缓解了银行风险偏好,从而冲抵存款保险制度的负面影响。本文为在存款保险制度的背景下如何提升银行效率提供了一定参考。

关键词：存款保险制度银行效率风险偏好产出端收益投入端成本

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数字金融提升了银行效率吗?——基于中国城市商业银行的微观数据研究

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金融发展评论 2024年第2期 18-33页

作者：刘刚麦梓焕廖政浩梁伟广东财经大学金融学院

本文考察数字金融对银行效率的影响机制以及银行竞争在其中的调节作用,发现数字金融通过银行资产业务端、负债业务端和中间业务端三个中介渠道影响银行效率,并利用中介效应模型进行了实证检验。研究发现:数字金融在资产业务端和中间业... 详细信息

本文考察数字金融对银行效率的影响机制以及银行竞争在其中的调节作用,发现数字金融通过银行资产业务端、负债业务端和中间业务端三个中介渠道影响银行效率,并利用中介效应模型进行了实证检验。研究发现:数字金融在资产业务端和中间业务端通过中介效应提高了银行效率,在负债业务端由于遮掩效应降低了银行效率,但总体上数字金融对我国城市商业银行效率仍是正向促进作用。同时,还发现银行竞争程度越高,数字金融对我国城市商业银行效率的促进作用就越强。本文的研究对于中小商业银行如何应对金融科技带来的挑战,实现业务转型具有积极的现实启示意义。

关键词：数字金融银行效率银行竞争中介效应城市商业银行

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自贸区发展与监管优化对银行效率的影响——以城市商业银行为例

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全国流通经济 2024年第18期 165-168页

作者：黄臻鄂尔多斯应用技术学院内蒙古鄂尔多斯010321

本文采用2018—2023年间中国130家城市商业银行的相关数据,将自贸区发展程度与金融监管政策对城市商业银行效率的影响进行了分析,研究发现自贸区的发展对银行效率存在显著影响,自贸区发展时间越早,发展速度越快,银行效率提升越高。分析... 详细信息

本文采用2018—2023年间中国130家城市商业银行的相关数据,将自贸区发展程度与金融监管政策对城市商业银行效率的影响进行了分析,研究发现自贸区的发展对银行效率存在显著影响,自贸区发展时间越早,发展速度越快,银行效率提升越高。分析其作用机制发现,监管优化可以通过对资本监管要求标准的调整,实现对银行监管效率提升。同时,外部经济环境对银行效率也有显著影响,自贸区发展可以提高银行之间的竞争,从而降低了行业的垄断行为出现,有利于银行稳健地经营发展。

关键词：自贸区监管优化银行效率

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经济政策不确定性对我国商业银行效率的影响研究——银行竞争、利率市场化的调节效应

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经营与管理 2023年

作者：廖昕张岚巴小苏上海理工大学管理学院

经济政策不确定性会提高商业银行的技术进步效率、纯技术效率和全要素生产率，同时将降低规模效率；银行竞争能显著促进经济政策不确定性对技术进步效率的影响，但会显著抑制银行纯技术效率，银行竞争和利率市场化对技术进步效率具有负... 详细信息

经济政策不确定性会提高商业银行的技术进步效率、纯技术效率和全要素生产率，同时将降低规模效率；银行竞争能显著促进经济政策不确定性对技术进步效率的影响，但会显著抑制银行纯技术效率，银行竞争和利率市场化对技术进步效率具有负向的共同调节作用，对纯技术效率具有正向的共同调节作用；经济政策不确定性会提高股份制银行和城市商业银行的技术进步效率，但会显著降低城市商业银行和农村商业银行的规模效率；银行竞争对城市商业银行的技术进步效率起正向调节作用，而银行竞争和利率市场化对其具有负向调节作用。

关键词：经济政策不确定性银行竞争银行效率利率市场化

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地方政府债务与地方商业银行效率

地方政府债务与地方商业银行效率

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作者：官军强云南财经大学

学位级别：硕士

2008年金融危机之后,我国地方政府债务规模持续膨胀,同时,随着我国经济由高速增长阶段转变为高质量发展阶段,叠加日益复杂严峻的国际经济形势,我国经济增速放缓,再加上预算软约束的影响,使得地方政府的偿债压力不断提升,政府债务风险不... 详细信息

2008年金融危机之后,我国地方政府债务规模持续膨胀,同时,随着我国经济由高速增长阶段转变为高质量发展阶段,叠加日益复杂严峻的国际经济形势,我国经济增速放缓,再加上预算软约束的影响,使得地方政府的偿债压力不断提升,政府债务风险不断扩大。地方政府债务已成为不可回避的重要问题。目前我国的金融市场依然是在银行体系的主导下运行的,政府部门等各类经济主体主要依靠银行进行间接融资,商业银行是地方政府的主要债权人。近年来,地方政府债务高企已然成为威胁中国金融稳定的“灰犀牛”,政府的行政干预和商业银行自身的盈利动机驱使它们购买大量地方债券,向地方融资平台和地方国有企业发放贷款,导致商业银行资产负债表上出现大量政府债务,严重影响了金融市场的合理稳定运行,扭曲了金融资源的合理配置。一旦政府债务无法按时偿还,财政债务风险就会转化为银行系统的金融风险,影响商业银行的经营绩效,降低商业银行经营效率,甚至可能通过金融机构之间的业务联系和风险传递演变成为系统性风险。现有文献大多从宏观角度探讨地方政府债务对经济增长、产业发展、家庭消费和金融风险的影响;或是从作为资金需求者的微型企业实体入手,考察地方政府债务对企业投融资、研发创新等经营活动的影响,很少有研究关注作为资金供给方的商业银行,探讨地方政府债务对地方商业银行效率的影响。基于此,本文采用2007-2019年中国地方商业银行的面板数据,考察了地方政府债务扩张对地方商业银行效率水平的影响,并通过影响机制检验,研究了银行风险承担在地方政府债务影响地方商业银行效率中是否起到了中介作用,以及地方政府隐性担保对这种影响具有是否调节作用。此外,本文还进行了银行是否上市、财政分权程度以及地方政府债务规模的异质性分析。研究发现:第一,地方政府债务规模越高,地方商业银行效率越低。第二,银行风险承担在地方政府债务对地方商业银行效率的影响中存在着中介效应;地方政府隐性担保起到了调节作用,强化了这种负面影响。第三,地方政府债务对地方商业银行效率的影响存在是否上市、财政分权程度和地方政府债务规模异质性,这种影响在非上市、财政分权程度较高地区以及地方政府债务规模较高地区银行中更显著。面对我国地方政府债务规模高企的现状,本文的政策建议是:我国需要尽快建立健全政府债务管理体制,丰富地方政府融资渠道,提高信息披露标准,完善财政制度;商业银行要结合自身经营特点,转变经营方式,提高市场化经营水平,增强自身实力,谨慎看待地方政府的隐性担保能力,积极打破对地方政府财政兜底的幻想,充分评估地方政府债务风险,从而弱化地方政府债务对自身经营效率产生的影响。

关键词：地方政府债务地方商业银行银行效率

来源：评论

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