检索结果-内蒙古大学图书馆

浅析新形势下银行内部审计人员职责的有效履行

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时代金融 2012年第8Z期 54-54,57页

作者：董瑞中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

现代商业银行面临诸多挑战,金融市场环境日趋复杂,内外部形势发展变化对内部审计提出了更高更新的要求。内审人员如何充分发挥自身作用,满足银行不断变化发展的需要及外部监管要求,是第一要务。

关键词：商业银行内部审计人员职责履行

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浅议当前商业银行操作风险事件多发的成因及治理对策

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时代金融 2018年第2期 153-154页

作者：郭晶中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

在当前内外部金融环境不稳定、不确定因素增多的背景下,商业银行业务经营压力加大,管理疏漏、内控薄弱的问题时有发生,操作风险愈加呈现点多、面广、起因复杂、花样翻新、治理难度增大且难以根治的特点,甚至威胁到商业银行稳健经营的根... 详细信息

在当前内外部金融环境不稳定、不确定因素增多的背景下,商业银行业务经营压力加大,管理疏漏、内控薄弱的问题时有发生,操作风险愈加呈现点多、面广、起因复杂、花样翻新、治理难度增大且难以根治的特点,甚至威胁到商业银行稳健经营的根基。为此,进一步认识操作风险的危害,有效应对防范日益复杂多变的操作风险,并对银行的操作风险进行有效管理,仍是个亟待研究和探讨的课题。

关键词：操作风险合规经营发展基础

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浅谈地方政府融资平台贷款审计方法和关注的重点

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时代金融 2011年第12Z期 39-41页

作者：金华中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

银行贷款是地方政府融资平台最主要的融资方式,对于支持地方经济发展发挥了重要作用,随着融资规模的扩大、贷款总量的急剧增长,目前融资平台面临巨大债务压力的现状,引起监管层以及社会各界的高度关注,银监会年初将地方政府融资平台风... 详细信息

银行贷款是地方政府融资平台最主要的融资方式,对于支持地方经济发展发挥了重要作用,随着融资规模的扩大、贷款总量的急剧增长,目前融资平台面临巨大债务压力的现状,引起监管层以及社会各界的高度关注,银监会年初将地方政府融资平台风险列为2011年银行业三大风险之首。银行业金融机构开展融资平台贷款审计,是合理评估、充分揭示和防范融资平台信用风险的有效措施。本文结合工作实际,探究审计方法,为充分揭示和有效防范融资平台贷款风险提供借鉴。

关键词：融资平台审计方法关注重点

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第三方支付对金融监管带来的影响

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时代金融 2015年第32期 261 265-,265页

作者：武杰中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

近几年以来,随着金融服务的多样性发展和互联网技术的日趋成熟,在传统金融服务供给短缺的情况下,第三方支付行业在国内迅速的兴起。然而由于政策和监管上的滞后,以及银行技术上的不足导致第三方支付平台与银行往来产生的金融活动监管困... 详细信息

近几年以来,随着金融服务的多样性发展和互联网技术的日趋成熟,在传统金融服务供给短缺的情况下,第三方支付行业在国内迅速的兴起。然而由于政策和监管上的滞后,以及银行技术上的不足导致第三方支付平台与银行往来产生的金融活动监管困难,极易被不法分子利用,从事洗钱、诈骗、套现等违规金融活动,对银行经营和客户财产安全都造成隐患。本文主要分析第三方支付对金融监管带来的影响,及金融机构内控层面涉及第三方支付存在的问题及分析,并提出建议。

关键词：网络支付内部控制金融监管

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浅析商业银行操作风险管理

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时代金融 2011年第6Z期 98-98,105页

作者：李继顺中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

操作风险管理是商业银行风险管理的重要内容之一,随着社会经济的发展、信息技术的进步及金融创新的加快等,商业银行业务活动更加复杂多变,操作风险不断暴露,其造成的损失已经仅次于信用风险。国际银行业和监管当局日益重视操作风险的管... 详细信息

操作风险管理是商业银行风险管理的重要内容之一,随着社会经济的发展、信息技术的进步及金融创新的加快等,商业银行业务活动更加复杂多变,操作风险不断暴露,其造成的损失已经仅次于信用风险。国际银行业和监管当局日益重视操作风险的管理和监管,继信用风险、市场风险之后,对商业银行的操作风险提出了资本要求。目前,实施新资本协议的国家和地区都已按照巴塞尔委员会《新资本协议》的要求,将操作风险纳入资本监管的范畴。国内商业银行也已按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》、《商业银行操作风险管理指引》等要求,初步建立了与本行实际相适应的操作风险管理体系,对加强操作风险管理,提高识别。

关键词：操作风险管理新资本协议银行业务风险管理指引资本要求资本监管资本计量巴塞尔委员会银行员工中国银监会

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浅析美国监管处罚与完善商业银行反洗钱管理的措施

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时代金融 2012年第11Z期 25-25,32页

作者：李燕中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

洗钱具有很大的危害性,既影响经济的健康发展,又对建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,全球金融机构反洗钱工... 详细信息

洗钱具有很大的危害性,既影响经济的健康发展,又对建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,全球金融机构反洗钱工作任务也变得日益繁重。自2003年以来,人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《银行业金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱管理办法,反洗钱的制度建设日趋完善。

关键词：反洗钱工作全球金融机构资金交易洗钱活动人民银行金融从业人员货币资金经营对象银行人员管理办法

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透视风险,商业银行应如何纾解小企业贷款难

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金融经济（下半月） 2012年第11期 63-65页

作者：吕峻中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

小企业融资难是社会长期关注的焦点,随着商业银行的发展转型,小企业信贷将会成为重点开拓的领域。本文以小企业在经营积累、民间借贷、资本市场和银行贷款方面融资难的现状和成因的分析入手,从商业银行的角度解析小企业目前仍较欠缺实... 详细信息

小企业融资难是社会长期关注的焦点,随着商业银行的发展转型,小企业信贷将会成为重点开拓的领域。本文以小企业在经营积累、民间借贷、资本市场和银行贷款方面融资难的现状和成因的分析入手,从商业银行的角度解析小企业目前仍较欠缺实力、忽视诚信、业绩不彰、担保不利等严重影响银行信贷的现实风险问题,并就如何有效化解小企业信贷风险,提出了构建适用于小企业特点的信贷管理、完善适用于小企业的信用评级评价等业务制度层面的思考,从加快业务创新发展,提出了强化业务管理、重构业务架构、加强产品服务创新、优化资源配置等提升客户业务经营能力方面的相关建议。

关键词：商业银行纾解小企业贷款难

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个人经营性贷款业务发展和风险控制探讨

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全国商情 2013年第11期 51-53页

作者：马俪嘉中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

近年来,在国家宏观政策调控下,个人经营性贷款业务获得快速发展。各商业银行加快金融产品和服务创新,以期在激烈的市场竞争中占据优势。本文在归纳个人经营性贷款业务总体发展情况及竞争特点的基础上,针对个人经营性贷款业务存在的各种... 详细信息

近年来,在国家宏观政策调控下,个人经营性贷款业务获得快速发展。各商业银行加快金融产品和服务创新,以期在激烈的市场竞争中占据优势。本文在归纳个人经营性贷款业务总体发展情况及竞争特点的基础上,针对个人经营性贷款业务存在的各种风险,并提出相应的政策建议。

关键词：个人经营性贷款业务竞争风险控制

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浅析信用证三大基础风险识别与防控

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时代金融 2012年第1Z期 71-72页

作者：周凌燕中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

信用证是国际贸易中最常见的结算方式,也是银行重要的结算收入来源。信用证相比电汇、托收等结算方式而言,因其具有银行信用的特性,更具备公平性和安全性,容易被买卖双方共同接受。但是,由于它"单证严格一致"的原则较为机械... 详细信息

信用证是国际贸易中最常见的结算方式,也是银行重要的结算收入来源。信用证相比电汇、托收等结算方式而言,因其具有银行信用的特性,更具备公平性和安全性,容易被买卖双方共同接受。但是,由于它"单证严格一致"的原则较为机械、呆板,容易被不法分子所利用,本身存在的固有风险也比较突出,并同步传导到由其派生出来的各类贸易融资产品。随着国际、国内市场的不断变化与发展,信用证的风险逐步暴露出来。根据《跟单信用证统一惯例》中对信用证含义的解释,信用证交易的基本原则贯穿于信用证法律关系的始终,对信用证当事人具有普遍的约束力,即所谓的独立性原则(信用证独立性原则是指独立于基础交易合同以外的另一种合同,即银行与基础交易合同无关,也不受其约束)。

关键词：信用证交易独立性原则结算方式开证申请人开证行贸易合同银行信用清洁提单信用证条款交易合同

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季报折射商业银行亟需加快经营转型

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时代金融 2012年第12Z期 120-121页

作者：吕峻中国建设银行云南总审计室云南昆明650021

三季度16家上市银行季报表明,商业银行不良反弹,利润增速明显回落,重回存贷利差的增长模式。在当前经济增速放缓,利率市场化开启、新资本管理办法即将实施的大环境下,商业银行的这种增长方式潜伏了诸多风险,对持续稳健经营将产生不利影... 详细信息

三季度16家上市银行季报表明,商业银行不良反弹,利润增速明显回落,重回存贷利差的增长模式。在当前经济增速放缓,利率市场化开启、新资本管理办法即将实施的大环境下,商业银行的这种增长方式潜伏了诸多风险,对持续稳健经营将产生不利影响。本文针对该问题及其影响进行了分析探讨,并从商业银行规范经营、强化管理、提高效益、优化转型等方面,提出了相关思考建议。

关键词：银行经营转型

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