检索结果-内蒙古大学图书馆

商业经济 2014年第4期 26-27页

作者：毕晓丹中国建设银行股份有限公司黑龙江总审计室黑龙江哈尔滨150001

有效促进农村金融的发展,应加快放宽农村地区银行金融机构准入政策,切实加强组织领导,着力完善相关政策,重视新型农村金融机构的金融监管;强化政策性金融,要深化农发行改革、加强农发行与其他金融机构的合作和对商业性金融机构从事涉农... 详细信息

有效促进农村金融的发展,应加快放宽农村地区银行金融机构准入政策,切实加强组织领导,着力完善相关政策,重视新型农村金融机构的金融监管;强化政策性金融,要深化农发行改革、加强农发行与其他金融机构的合作和对商业性金融机构从事涉农业务的支持;扶持合作金融要建立现代化农村金融体系,鼓励合作金融的发展;引导和规范民间金融,要健全民间金融法律框架,确保规范管理有法可依,放开高利贷限制,给予经济主体自由定价空间。

关键词：农村金融发展政策措施

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浅议如何提高商业银行内部审计质量管理水平

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区域金融研究 2014年第6期 36-40页

作者：刘石林龙淑邦中国建设银行广西总审计室广西南宁530022 广西金融投资公司广西南宁530022

商业银行内审部门要达到持续取得审计成果,增加商业银行价值的目标,就必须持续提高内部审计质量管理水平,通过对商业银行价值创造性审计管理刚刚起步、风险评估技术和流程提升空间巨大、审计报告风险反映的全面性和形式有待完善、跟踪... 详细信息

商业银行内审部门要达到持续取得审计成果,增加商业银行价值的目标,就必须持续提高内部审计质量管理水平,通过对商业银行价值创造性审计管理刚刚起步、风险评估技术和流程提升空间巨大、审计报告风险反映的全面性和形式有待完善、跟踪审计整改标准和机制形式重于实质等现状进行分析,提出提高服务意识、加强政策导向、完善审计规范,提高审计计划风险评估技术和建立审计项目的风险评估流程,全面反映风险和拓展报告形式,制定分类整改标准、完善系统性整改机制、修正整改考核体制的改进思路。

关键词：商业银行内部审计质量管理改进思路

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关于加强商业银行理财产品基础资产投后管理的思考

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时代金融 2014年第11期

作者：黄琮翔中国建设银行云南总审计室

近年来，随着理财业务的快速发展，其风险也逐步显现，监管部门和商业银行内部管理机构都对理财业务的发展和风险管控提出了更高的要求。从各商业银行现行的要求看，无论是信贷替代类理财产品1还是非信贷替代类理财产品2，对融资客户准...

近年来，随着理财业务的快速发展，其风险也逐步显现，监管部门和商业银行内部管理机构都对理财业务的发展和风险管控提出了更高的要求。从各商业银行现行的要求看，无论是信贷替代类理财产品1还是非信贷替代类理财产品2，对融资客户准入标准相对信贷客户都较高，但与贷后管理相比，理财业务投后管理尚未达到贷后管理的细致程度，管理相对薄弱。在此，笔者从制度建设、岗位设置、系统功能等方面对商业银行理财产品基础资产投后管理存在的问题进行初步探讨。

关键词：

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浅谈银行员工“飞单”销售行为的风险与控制

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时代金融 2014年第12期

作者：阿秀芳中国建设银行云南总审计室

所谓银行员工“飞单”销售行为指银行员工私下推荐销售非本行发行或代销的理财产品。一、银行员工“飞单”销售行为带来的风险银行员工“飞单”销售理财产品，虽然这种产品的销售未经银行的同意，是一种私下的销售行为，但客户是基于对...

所谓银行员工“飞单”销售行为指银行员工私下推荐销售非本行发行或代销的理财产品。一、银行员工“飞单”销售行为带来的风险银行员工“飞单”销售理财产品，虽然这种产品的销售未经银行的同意，是一种私下的销售行为，但客户是基于对银行员工的私人信任关系及一定的银行信誉因素，购买其推荐的理财产品。且客户对银行员工推荐其购买的理财产品基本不了解，他们关注的只有收益率，也据此作出是否购买的决定。产品到期，未发生兑付危机，没有投资人的投诉举报，“非单”问题难以显现。但是，一旦第三方发生违约或亏损，产品存在到期兑付风险时，投资者最关心的莫过于谁来承担损失，他们顾不上投资风险是由“买者自负”的，即使是合法、合规代销的理财产品，银行作为中介机构也不提供代偿。他们认定是银行员工向他们推荐了理财产品，并在银行工作场所签订了产品合同，银行理所应当的就成为了客户追索的目标，极易产生法律纠纷，为银行带来声誉和资金风险。

关键词：

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浅谈我国影子银行对商业银行的影响及风险应对措施

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时代金融 2014年第11期

作者：寸建强中国建设银行云南总审计室

国际货币基金组织最新发布的《全球金融稳定报告》指出，影子银行问题在中国比较突出，其融资增速已达到银行信贷增速的近两倍，需要监管者们更为密切的监测。我国影子银行与传统商业银行之间的联系相对紧密，甚至一定程度上分享了商业...

国际货币基金组织最新发布的《全球金融稳定报告》指出，影子银行问题在中国比较突出，其融资增速已达到银行信贷增速的近两倍，需要监管者们更为密切的监测。我国影子银行与传统商业银行之间的联系相对紧密，甚至一定程度上分享了商业银行的部分信用，一些传统银行产品直接或间接地为该体系运作提供了资金或交易媒介，因此影子银行体系的风险会传导至传统银行，导致不同类型的风险暴露。

关键词：

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浅析商业银行的审计风险和控制

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经营管理者 2014年第33期 54页

作者：杨虹蛟中国建设银行云南总审计室

近年来,我国的商业银行在业务内容和形式上有了很大的发展和变化,随着外部监管的加强以及银行自身内部控制的完善,商业银行的风险得到一定程度的控制,但银行经营的各种风险依然存在,审计的形势依然严峻。

关键词：商业银行审计风险控制

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齐抓共管多举并措有效防范理财产品飞单业务风险

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时代金融 2014年第10期

作者：孙辉中国建设银行云南总审计室

自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点. 一、...

自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点. 一、理财产品飞单业务特征及表现形式传统意义上的飞单,是指销售人员利用本公司的资源和渠道拿到本公司客户的订单,却将其私自转让给同质化产品的竞争对手并获取高额收益的行为.而银行员工理财产品飞单业务,指银行员工利用自身客户资源及销售渠道,私自销售非本行发行或代销的理财产品行为.构成银行员工飞单业务通常具备三个基本特征,一是利用银行员工身份进行推介,二是利用银行营业场所和渠道进行销售,三是收取销售佣金.从私售的产品看,包括基金、保险、信托、资产管理计划等产品,而尤其以投资起点较高的信托计划、私募其金居多.

关键词：

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关注新监管政策下个人客户银行服务收费变化

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时代金融 2014年第12期

作者：徐绍华中国建设银行云南总审计室

银行业收费一直是社会舆论关注的焦点，关乎社会民生问题。由于商业银行服务价格调整政策性较强，收费种类复杂、名目繁多，尤其是部分服务项目收费标准未与服务对于收费价款较高的项目，使得消费者对银行提供服务的价值是否与收费金额...

银行业收费一直是社会舆论关注的焦点，关乎社会民生问题。由于商业银行服务价格调整政策性较强，收费种类复杂、名目繁多，尤其是部分服务项目收费标准未与服务对于收费价款较高的项目，使得消费者对银行提供服务的价值是否与收费金额相匹配产生质疑，甚至会抱怨在没有享受过任何服务的情况下，也莫名其妙的“被收费”，银行服务收费问题的纠纷屡屡见诸报端。为规范商业银行服务价格管理活动，保护金融消费者合法权益，促进商业银行健康持续发展，国家发改委和中国银监会联合发布了《商业银行服务价格管理办法》，并于2014年8月1日实施。该办法从银行服务价格行为应遵循基本原则、各类价格制定和调整、服务价格信息披露、内部管理、服务价格监督管理等方面进行了系统性规范，由于服务价格调整政策性较强，关乎商业银行市场形象，一旦应对不周，可能带来不必要的声誉风险和经济损失。因此，商业银行务必高度重视。

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银行内审人员如何提高自身综合素质

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时代金融 2014年第11期

作者：张倢伟中国建设银行云南总审计室

为适应当前银行业改革和发展的需要，有效发挥内部审计职能，内审人员应该与时俱进，加强学习，努力提高自身综合素质，满足业务发展需要和行业要求，充分发挥自身作用，实现自我价值。

关键词：

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第三方在线支付的兴起下银行面临的新型风险

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时代金融 2014年第10期

作者：武杰中国建设银行云南总审计室

随着互联网的发展以及各种支付平台的推出,电子商务在全球悄悄崛起并显现出蓬勃的发展前景.据数据统计,截止2014年6月,我国电子商务市场份额达1,278亿元,且在近三年以每年30％以上的速度增长.众多企业甚至一些传统线下销售企业如苏宁、...

随着互联网的发展以及各种支付平台的推出,电子商务在全球悄悄崛起并显现出蓬勃的发展前景.据数据统计,截止2014年6月,我国电子商务市场份额达1,278亿元,且在近三年以每年30％以上的速度增长.众多企业甚至一些传统线下销售企业如苏宁、国美等也都纷纷加入电商阵营,各企业也相继推出自己的网络支付平台业务,目前国内较为主流的支付平台有支付宝、快钱、财付通等.随后各大银行也纷纷加入网络电商及在线支付的阵营.这种新型在线支付对传统银行支付方式冲击后带来的风险和影响值得探讨.

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