检索结果-内蒙古大学图书馆

时代金融 2015年第11期

作者：寸建强中国建设银行云南总审计室

随着信息技术的发展和互联网的普及,电子银行业务以其便利、快捷、高效等特点,已成为商业银行拓展业务渠道和市场营销的重要手段.电子银行交易在为客户带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了可乘之机,识别和发现洗钱活动,防范和控制电... 详细信息

随着信息技术的发展和互联网的普及,电子银行业务以其便利、快捷、高效等特点,已成为商业银行拓展业务渠道和市场营销的重要手段.电子银行交易在为客户带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了可乘之机,识别和发现洗钱活动,防范和控制电子银行业务的洗钱风险,已成为金融机构反洗钱的一项重要工作.

关键词：电子银行拓展业务反洗钱防范和控制

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内保外贷业务在我国商业银行境内、外分行的风险特征及其防范

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时代金融 2013年第12期

作者：李燕中国建设银行云南总审计室

内保外贷业务是为促进境内大型中资机构“走出去”、解决境外投资企业融资难问题,由银行办理的境内担保、境外直接贷款的境内外、表内外业务组合,以实现银行对跨国经营企业集团的境外授信.内保外贷业务的主要担保形式为:在授信额度内由...

内保外贷业务是为促进境内大型中资机构“走出去”、解决境外投资企业融资难问题,由银行办理的境内担保、境外直接贷款的境内外、表内外业务组合,以实现银行对跨国经营企业集团的境外授信.内保外贷业务的主要担保形式为:在授信额度内由境内的银行开出保函或备用信用证为境内企业的境外公司提供融资担保,无须逐笔审批,和以往的融资型担保相比,大大缩短了业务流程.近年来,随我国商业银行境内外联动业务的迅速发展,内保外贷业务规模不断扩大,其境内、外分行的产品服务能力和综合回报也得到不断提升.但业务发展的同时,也逐渐暴露出一些风险特征,给银行业的信用风险、合规风险、声誉风险等带来了一定的影响.

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浅谈金融创新对商业银行内部审计的影响

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时代金融 2014年第12期

作者：唐聪中国建设银行云南总审计室

随着金融市场结构的复杂化，范围的全球化、分工的专业化，商业银行传统的“拉存款、放贷款”模式已无法适应发展的需求，金融创新成为其维持生存的当务之急。近年来，各大商业银行产品种类日益丰富，银行与信托、保险、基金、证券等机...

随着金融市场结构的复杂化，范围的全球化、分工的专业化，商业银行传统的“拉存款、放贷款”模式已无法适应发展的需求，金融创新成为其维持生存的当务之急。近年来，各大商业银行产品种类日益丰富，银行与信托、保险、基金、证券等机构的交叉合作日益频繁，对内部审计工作的方式、内容，甚至审计人员的思维方式和自身素质都带来了重大的影响。本文就内部审计要如何适应这种趋势，如何应用审计手段防范创新风险进行了探讨。

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关于加强商业银行理财产品基础资产投后管理的思考

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时代金融 2014年第11期

作者：黄琮翔中国建设银行云南总审计室

近年来，随着理财业务的快速发展，其风险也逐步显现，监管部门和商业银行内部管理机构都对理财业务的发展和风险管控提出了更高的要求。从各商业银行现行的要求看，无论是信贷替代类理财产品1还是非信贷替代类理财产品2，对融资客户准...

近年来，随着理财业务的快速发展，其风险也逐步显现，监管部门和商业银行内部管理机构都对理财业务的发展和风险管控提出了更高的要求。从各商业银行现行的要求看，无论是信贷替代类理财产品1还是非信贷替代类理财产品2，对融资客户准入标准相对信贷客户都较高，但与贷后管理相比，理财业务投后管理尚未达到贷后管理的细致程度，管理相对薄弱。在此，笔者从制度建设、岗位设置、系统功能等方面对商业银行理财产品基础资产投后管理存在的问题进行初步探讨。

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第三方在线支付的兴起下银行面临的新型风险

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时代金融 2014年第10期

作者：武杰中国建设银行云南总审计室

随着互联网的发展以及各种支付平台的推出,电子商务在全球悄悄崛起并显现出蓬勃的发展前景.据数据统计,截止2014年6月,我国电子商务市场份额达1,278亿元,且在近三年以每年30％以上的速度增长.众多企业甚至一些传统线下销售企业如苏宁、...

随着互联网的发展以及各种支付平台的推出,电子商务在全球悄悄崛起并显现出蓬勃的发展前景.据数据统计,截止2014年6月,我国电子商务市场份额达1,278亿元,且在近三年以每年30％以上的速度增长.众多企业甚至一些传统线下销售企业如苏宁、国美等也都纷纷加入电商阵营,各企业也相继推出自己的网络支付平台业务,目前国内较为主流的支付平台有支付宝、快钱、财付通等.随后各大银行也纷纷加入网络电商及在线支付的阵营.这种新型在线支付对传统银行支付方式冲击后带来的风险和影响值得探讨.

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商业银行信贷管理制度的改革与完善

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时代金融 2013年第9期

作者：姚维斌中国建设银行云南总审计室

伴随着市场经济的发展，越来越多的企业在资金建设中选择银行信贷，这使得银行信贷在我国的经济建设中的地位日渐提高。银行信贷作为银行以借款人信用为基础发放的贷款，不仅提高了经济市场的资金流动性，也有效解决了企业发展中的资金... 详细信息

伴随着市场经济的发展，越来越多的企业在资金建设中选择银行信贷，这使得银行信贷在我国的经济建设中的地位日渐提高。银行信贷作为银行以借款人信用为基础发放的贷款，不仅提高了经济市场的资金流动性，也有效解决了企业发展中的资金短缺问题，在市场经济运营中扮演着及其重要的角色。本文通过对我国的商业银行信贷管理内容进行分析，将银行信贷管理制度与市场经济的发展现状相结合，并从多个角度对银行信贷制度加以分析，为商业银行信贷管理制度的改革与完善提供参考。

关键词：商业银行信贷管理改革与完善市场经济分析

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浅谈银行员工“飞单”销售行为的风险与控制

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时代金融 2014年第12期

作者：阿秀芳中国建设银行云南总审计室

所谓银行员工“飞单”销售行为指银行员工私下推荐销售非本行发行或代销的理财产品。一、银行员工“飞单”销售行为带来的风险银行员工“飞单”销售理财产品，虽然这种产品的销售未经银行的同意，是一种私下的销售行为，但客户是基于对...

所谓银行员工“飞单”销售行为指银行员工私下推荐销售非本行发行或代销的理财产品。一、银行员工“飞单”销售行为带来的风险银行员工“飞单”销售理财产品，虽然这种产品的销售未经银行的同意，是一种私下的销售行为，但客户是基于对银行员工的私人信任关系及一定的银行信誉因素，购买其推荐的理财产品。且客户对银行员工推荐其购买的理财产品基本不了解，他们关注的只有收益率，也据此作出是否购买的决定。产品到期，未发生兑付危机，没有投资人的投诉举报，“非单”问题难以显现。但是，一旦第三方发生违约或亏损，产品存在到期兑付风险时，投资者最关心的莫过于谁来承担损失，他们顾不上投资风险是由“买者自负”的，即使是合法、合规代销的理财产品，银行作为中介机构也不提供代偿。他们认定是银行员工向他们推荐了理财产品，并在银行工作场所签订了产品合同，银行理所应当的就成为了客户追索的目标，极易产生法律纠纷，为银行带来声誉和资金风险。

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浅谈商业银行债券承销业务

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现代经济信息 2015年第23期 274-274页

作者：杨虹蛟中国建设银行云南总审计室

在我国不断加快金融改革、建立多元化金融市场体系的背景下,利率逐步市场化,"金融脱媒"成为热点,商业银行之间的竞争日益激烈,传统信贷业务的利润空间压缩,企业直接融资相对于过去的银行作为金融中介的间接融资,占比大幅提升... 详细信息

在我国不断加快金融改革、建立多元化金融市场体系的背景下,利率逐步市场化,"金融脱媒"成为热点,商业银行之间的竞争日益激烈,传统信贷业务的利润空间压缩,企业直接融资相对于过去的银行作为金融中介的间接融资,占比大幅提升,其中,债券市场发展势头迅猛,越来越多企业采用发行债券等直接融资方式,同时,给商业银行市场地位、经营模式,投资收益等产生重要影响,逐渐成为各家银行争夺优质客户的重要战场。

关键词：商业银行债权承销

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浅谈如何加强内部审计的独立性

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时代金融 2014年第12期

作者：樊伟中国建设银行云南总审计室

内部审计的独立性指内部审计部门或首席审计官（CAE）在不受任何影响和控制的情况下开展内部审计工作，免受任何威胁其履职能力的影响，使内部审计人员能够自由地开展工作并做出公正无偏的审计判断。因此，要实现内部审计目标，首先要... 详细信息

内部审计的独立性指内部审计部门或首席审计官（CAE）在不受任何影响和控制的情况下开展内部审计工作，免受任何威胁其履职能力的影响，使内部审计人员能够自由地开展工作并做出公正无偏的审计判断。因此，要实现内部审计目标，首先要确保内部审计的独立性。

关键词：内部审计独立性原因对策

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浅析商业银行的审计风险和控制

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经营管理者 2014年第33期 54页

作者：杨虹蛟中国建设银行云南总审计室

近年来,我国的商业银行在业务内容和形式上有了很大的发展和变化,随着外部监管的加强以及银行自身内部控制的完善,商业银行的风险得到一定程度的控制,但银行经营的各种风险依然存在,审计的形势依然严峻。

关键词：商业银行审计风险控制

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