检索结果-内蒙古大学图书馆

中国信用卡 2024年第5期 78-80页

作者：王雪交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

人工智能技术的快速发展,给人们的生活带来了许多便利,当其被恶意使用,也会给人们的生活带来巨大的风险。近年来,电信诈骗分子越来越多地利用人工智能技术进行犯罪活动,使得电信诈骗更加精准化、智能化、隐蔽化,加大了防范和打击的难度... 详细信息

人工智能技术的快速发展,给人们的生活带来了许多便利,当其被恶意使用,也会给人们的生活带来巨大的风险。近年来,电信诈骗分子越来越多地利用人工智能技术进行犯罪活动,使得电信诈骗更加精准化、智能化、隐蔽化,加大了防范和打击的难度。本文在解析人工智能背景下电信诈骗的特点、危害基础上提出相应的防范措施。

关键词：电信诈骗人工智能技术隐蔽化防范和打击防范措施精准化恶意使用犯罪活动

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银行卡业务中“帮信”风险分析及应对措施

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中国信用卡 2023年第11期 86-89页

作者：胡晨方颖交通银行信用卡中心催收和反欺诈部反欺诈团队

近年来,随着信息网络技术的快速发展,信息网络犯罪呈现犯罪人员去中心化、技术性强、犯罪活动跨境、犯罪人员众多等新态势。笔者在实际案例分析中发现,由于信息网络具有强渗透、快传播等特点,犯罪分子利用网络大肆散播兼职广告,将犯罪... 详细信息

近年来,随着信息网络技术的快速发展,信息网络犯罪呈现犯罪人员去中心化、技术性强、犯罪活动跨境、犯罪人员众多等新态势。笔者在实际案例分析中发现,由于信息网络具有强渗透、快传播等特点,犯罪分子利用网络大肆散播兼职广告,将犯罪工具商品化、服务化。

关键词：犯罪分子信息网络去中心化犯罪人员犯罪工具服务化银行卡业务风险分析

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因个人信息泄露导致的信用卡欺诈风险的防控实践

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中国信用卡 2023年第4期 47-49页

作者：颜瑜交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

随着智能终端设备应用的不断普及,互联网在日渐融入人们日常生活的同时,信息安全问题也日益凸显。欺诈分子通过短信嗅探、传播恶意程序及钓鱼网站等方式窃取个人信息的案件层出不穷。对发卡行而言,持卡人信息泄露成为风险防控的重中之重。

关键词：发卡行风险防控钓鱼网站智能终端设备信用卡欺诈恶意程序互联网个人信息

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银行卡盗刷事实及责任认定的理想与现实

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中国信用卡 2021年第7期 39-46页

作者：黄琳颜瑜交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

2021年5月25日,最高人民法院发布《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《银行卡规定》)。自2018年6月6日发布征求意见稿,到2019年12月2日最高人民法院审判委员会会议通过,再到一年多后正式发布,《银行卡... 详细信息

2021年5月25日,最高人民法院发布《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《银行卡规定》)。自2018年6月6日发布征求意见稿,到2019年12月2日最高人民法院审判委员会会议通过,再到一年多后正式发布,《银行卡规定》的出台前后历时三年之久,足以窥见其制定过程的审慎。

关键词：民事纠纷案件征求意见稿银行卡责任认定最高人民法院理想与现实

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“反催收联盟”套路揭秘及应对措施

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中国信用卡 2021年第3期 47-50页

作者：房倩倩刘元交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

随着社会经济增速放缓,特别是受新冠肺炎疫情冲击,部分企业和持卡人还款能力和意愿下降,因未能合理规划自己的收入导致无法按时归还透支款的客户日益增多,减免费息、延期还款成为债务人的现实需求。人民银行、银保监会等部门多措并举强... 详细信息

随着社会经济增速放缓,特别是受新冠肺炎疫情冲击,部分企业和持卡人还款能力和意愿下降,因未能合理规划自己的收入导致无法按时归还透支款的客户日益增多,减免费息、延期还款成为债务人的现实需求。人民银行、银保监会等部门多措并举强化金融支持力度,保障企业和个人在疫情防控期间的金融服务。然而,市场上却出现了钻政策的空子并以非正常手段帮助债务人恶意躲避债务、延期还款、修复征信同时从中收取高额服务费和咨询费以牟利的组织,即“反催收联盟”。据各家银行反馈,“反催收联盟”已经形成一条规模化、专业化、组织化的产业链。在百度搜索“反催收联盟”,结果多达36万余条。铺天盖地的反催收广告、迅速集结的反催收组织不仅阻碍银行正常开展催收工作,而且严重扰乱金融市场秩序和社会信用体系。

关键词：疫情防控还款能力社会信用体系百度搜索人民银行金融市场秩序催收服务费

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“短信嗅探”网络盗刷案相关法律问题分析与防范建议

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中国信用卡 2021年第5期 65-68页

作者：黄琳房倩倩交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

“短信嗅探”是近年来出现的新型网络犯罪手法,具有犯罪过程隐蔽、犯罪手段智能、犯罪目标随机、犯罪危害性大等特征。近年来,利用该技术手段实施银行卡网络盗刷的案件屡屡出现,且案情错综复杂,犯罪事实认定困难,交易参与各方法律关系... 详细信息

“短信嗅探”是近年来出现的新型网络犯罪手法,具有犯罪过程隐蔽、犯罪手段智能、犯罪目标随机、犯罪危害性大等特征。近年来,利用该技术手段实施银行卡网络盗刷的案件屡屡出现,且案情错综复杂,犯罪事实认定困难,交易参与各方法律关系竞合交叉。本文就此类案件展开实证研究,并基于相关法律问题分析提出防范建议。

关键词：犯罪事实犯罪过程法律问题分析相关法律问题防范建议犯罪手段短信犯罪危害性

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伪卡欺诈形式的变化及防控建议

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中国信用卡 2021年第5期 51-55页

作者：颜瑜交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

伪卡欺诈是指不法分子非法使用银行卡磁条信息伪造真实有效的银行卡,或通过改造丢失卡、被盗卡、未达卡、过期卡的表面凸印(含全息防伪标识)信息,或重新写磁后进行欺诈交易。在当前的信用卡交易市场中,实体卡操作场景主要集中在大额交... 详细信息

伪卡欺诈是指不法分子非法使用银行卡磁条信息伪造真实有效的银行卡,或通过改造丢失卡、被盗卡、未达卡、过期卡的表面凸印(含全息防伪标识)信息,或重新写磁后进行欺诈交易。在当前的信用卡交易市场中,实体卡操作场景主要集中在大额交易和境外消费。因新冠疫情的影响,伪卡欺诈手法及盗刷模式较前期欺诈形式发生了变化。

关键词：信用卡交易境外消费大额交易全息防伪标识银行卡防控建议伪卡非法使用

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信用卡交易反欺诈的攻守道

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中国信用卡 2021年第12期 19-21页

作者：包静晖颜瑜交通银行信用卡中心风险管理和控制部交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

一部信用卡发展史也是一部信用卡反欺诈史。从1985年中国银行珠海分行发行第一张信用卡至今,我国信用卡行业经历了不同的发展阶段,每个阶段信用卡欺诈都有不同的特点。本文从信用卡风险防控角度出发,重点阐述信用卡行业发展历程及不同... 详细信息

一部信用卡发展史也是一部信用卡反欺诈史。从1985年中国银行珠海分行发行第一张信用卡至今,我国信用卡行业经历了不同的发展阶段,每个阶段信用卡欺诈都有不同的特点。本文从信用卡风险防控角度出发,重点阐述信用卡行业发展历程及不同阶段信用卡欺诈形式,总结数字化转型下信用卡欺诈风险防控面临的新挑战,并分享交通银行信用卡中心在反欺诈方面的经验。

关键词：信用卡交易风险防控数字化转型反欺诈信用卡欺诈中国银行第一张交通银行信用卡

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卡片不在现场欺诈风险及防控措施探析

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中国信用卡 2020年第2期 25-30页

作者：房倩倩交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

卡片不在现场欺诈(Card-Not-Present fraud,CNP fraud)是指信用卡和持卡人均不在销售终端,欺诈分子以非法方式,如黑客攻击、拷贝他人消费收据信息、销售终端员工非法记录他人信用卡信息等,盗取信用卡信息,继而通过线上渠道实施的盗刷行为。

关键词：欺诈风险销售终端信用卡信息黑客攻击线上渠道卡片持卡人措施探析

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信用卡套现衍生的欺诈风险及防控对策

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中国信用卡 2020年第11期 32-36页

作者：房倩倩刘元交通银行信用卡中心催收和反欺诈部

信用卡套现是指信用卡持卡人通过非正常手段,将信用额度内的资金以现金的形式套取出来,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现是违法行为,不仅会增加持卡人债务压力,加剧银行信贷坏账风险,而且容易导致信息泄露,进而衍生出各类欺... 详细信息

信用卡套现是指信用卡持卡人通过非正常手段,将信用额度内的资金以现金的形式套取出来,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现是违法行为,不仅会增加持卡人债务压力,加剧银行信贷坏账风险,而且容易导致信息泄露,进而衍生出各类欺诈风险,带来严重的经济损失,已成为威胁金融市场稳定的重要因素之一。本文以三起信用卡套现引发的欺诈案件为切入点,深入探析信用卡套现衍生的欺诈风险,并提出防控对策。

关键词：欺诈风险信用额度坏账风险防控对策债务压力信用卡持卡人信息泄露信用卡套现

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