检索结果-内蒙古大学图书馆

上海商业 2023年第9期 99-101页

作者：李梓熙中国建设银行沈阳审计分部

金融企业内部审计是内部控制的重要组成部分，也是企业风险管理的重要环节。随着社会经济发展，金融企业的规模不断扩大，数量不断增加，风险不断上升，使得金融企业必须加强内部审计建设。我国内部审计发展较晚，与发达国家相比存在较... 详细信息

金融企业内部审计是内部控制的重要组成部分，也是企业风险管理的重要环节。随着社会经济发展，金融企业的规模不断扩大，数量不断增加，风险不断上升，使得金融企业必须加强内部审计建设。我国内部审计发展较晚，与发达国家相比存在较大差距。但是随着经济全球化进程的加快，我国金融企业面临的风险日益加大，内部审计的作用日益凸显。目前，金融企业在内部审计方面存在缺乏独立性、审计手段单一等问题，在一定程度上影响了金融企业的发展。因此，为了促进金融企业更好地发展，必须加强金融企业内部审计建设。本文主要探讨了现阶段我国金融企业在加强内部审计建设的必要性、存在的问题和对策，以期为金融企业进一步发展提供参考。

关键词：金融企业内部审计审计建设审计策略

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不良资产债务人财产线索的渠道和方法研究

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现代商业银行导刊 2020年第1期 31-32页

作者：潘源斌程中凡建设银行武汉审计分部

银行在追索不良债权过程中,经常面临强制执行债务人财产的问题,而当前法院查找财产状况的方式,主要包括被执行人申报、法院调查和银行提供。实践中,要求被执行人主动申报财产无异于与虎谋皮,实际效果不佳;而法院执行部门人员少、案件多... 详细信息

银行在追索不良债权过程中,经常面临强制执行债务人财产的问题,而当前法院查找财产状况的方式,主要包括被执行人申报、法院调查和银行提供。实践中,要求被执行人主动申报财产无异于与虎谋皮,实际效果不佳;而法院执行部门人员少、案件多,缺乏足够资源去一一查找。因此,能否有效挖掘财产线索,是银行不良债权追索工作的关键一环。作为信用和结算中介,银行不仅拥有海量信贷数据和交易数据,还与政府职能部门、律所等第三方机构建立了紧密的联系,随着金融科技的进步,银行在财产线索排查方面的优势日益凸显。

关键词：债务人财产强制执行被执行人财产状况第三方机构不良债权交易数据不良资产

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浅议资管新规时代防范资金池业务和多层嵌套的变异运作

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时代金融 2020年第19期 95-96页

作者：郭才良建设银行广州审计分部

金融机构青睐的理财资金池业务、多层嵌套通道业务,放大资金杠杆,拉长融资链条,加剧期限错配,形成空转套利,是近几年金融乱象之源。虽然"资管新规"禁止资金池业务和多层嵌套通道业务,但新规时代慎防该类业务的变通运作,提升... 详细信息

金融机构青睐的理财资金池业务、多层嵌套通道业务,放大资金杠杆,拉长融资链条,加剧期限错配,形成空转套利,是近几年金融乱象之源。虽然"资管新规"禁止资金池业务和多层嵌套通道业务,但新规时代慎防该类业务的变通运作,提升真假资金池业务辨别能力,认别好投融资创新的底层结构和各类花式融资的变化形态,仍然值得监管、合规、审计部门进一步加强检查与防范。

关键词：资金池业务通道业务多层嵌套资管新规合规防控

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洗尽铅华积流入海

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中国内部审计 2023年第2期 96-96页

作者：韩禹中国建设银行沈阳审计分部 110000

翻阅书架上的一本书,偶然间看到一张夹在书中的老照片,那是十年前的我们,一群朝气蓬勃的建行审计人。思绪延展,荏苒的时光虽带走了我们的青春年华,却也留给了我们丰富的阅历积累以及对审计职业的热爱与坚持。那是十年的探索与奋斗。十年... 详细信息

翻阅书架上的一本书,偶然间看到一张夹在书中的老照片,那是十年前的我们,一群朝气蓬勃的建行审计人。思绪延展,荏苒的时光虽带走了我们的青春年华,却也留给了我们丰富的阅历积累以及对审计职业的热爱与坚持。那是十年的探索与奋斗。十年里,建行审计人牢记党中央、监管部门“防范化解金融风险”的要求与嘱托,探索审计内涵式改革之路,设计实施一体化管理模式。“千淘万漉虽辛苦,吹尽狂沙始到金。”

关键词：审计职业洗尽铅华一体化管理模式十年老照片化解金融风险建行监管部门

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商业银行境外机构流动性指标管理工作浅析

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现代商业 2020年第33期 75-76页

作者：田雪娇中国建设银行天津审计分部天津300203

流动性是商业银行的运营根本,流动性风险是商业银行面临的主要风险之一,加强流动性风险管理对商业银行至关重要,尤其是近年来随着我国商业银行海外机构资产规模的持续增长、监管要求的日趋严格,境外机构流动性管理的难度和复杂程度进一... 详细信息

流动性是商业银行的运营根本,流动性风险是商业银行面临的主要风险之一,加强流动性风险管理对商业银行至关重要,尤其是近年来随着我国商业银行海外机构资产规模的持续增长、监管要求的日趋严格,境外机构流动性管理的难度和复杂程度进一步增加。本文从分析流动性风险管理着手,阐释商业银行境外机构流动性管理的重要意义,通过分析商业银行海外机构流动性指标管理情况,举例说明各项指标执行过程中存在的困难和不足之处,为境外机构流动性风险管理提供借鉴。

关键词：流动性风险净稳定资金比率流动性覆盖率

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商业银行金融产品创新的层次分析和中国银行业的创新方向

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中文科技期刊数据库(全文版)经济管理 2020年第8期 00286-00286,353页

作者：谢凯中国建设银行沈阳审计分部辽宁沈阳 110001

随着社会主义经济快速发展,对我国的商品贸易经济带来了很大的提升。对我国的生产力和生产水平都有了一定程度的发展,在这些基础条件下,我国银行业的发展前景也日益光明。但也与80年代的西方金融业发展及其相似,而金融衍生出的资产证券... 详细信息

随着社会主义经济快速发展,对我国的商品贸易经济带来了很大的提升。对我国的生产力和生产水平都有了一定程度的发展,在这些基础条件下,我国银行业的发展前景也日益光明。但也与80年代的西方金融业发展及其相似,而金融衍生出的资产证券,产品的创新,这都将成为我国金融业的金融产品创新的发展趋势和重要方向。本文就针对分析西方金融业的发展和对我国金融业的未来发展的影响,并以西方金融业作为研究对象,分析中国金融业的未来发展。

关键词：商业银行金融创新分析展望

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贸易融资业务全面风险管理方式研究

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现代商贸工业 2020年第14期41卷 95-96页

作者：周林中国建设银行沈阳审计分部辽宁沈阳110001

通过阐述国际贸易融资业务在新时期背景的新的发展变化,根据国际贸易融资自身业务特点,基于银行风险管控视角,指出国际贸易融资业务在银行授信审查工作中的突出难点和挑战,提出通过构建贷前、贷中、贷后业务环节三位一体的风险控制体系... 详细信息

通过阐述国际贸易融资业务在新时期背景的新的发展变化,根据国际贸易融资自身业务特点,基于银行风险管控视角,指出国际贸易融资业务在银行授信审查工作中的突出难点和挑战,提出通过构建贷前、贷中、贷后业务环节三位一体的风险控制体系,提高对虚假交易的识别能力,达到防范虚假交易,降低银行经营风险的目的。

关键词：国际贸易融资风险管控授信审查

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金融科技助力普惠金融智能风控研究

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科技创业月刊 2020年第7期33卷 66-68页

作者：范可许鑫慧中国建设银行上海市分行中国建设银行上海审计分部上海200120

智能风控作为金融科技的一个重要应用领域,在金融机构推进国家普惠金融战略,服务广大小微企业、个体工商户的过程中发挥着重要作用。目前,市场上各金融机构实现智能风控的路径主要有自主构建、借力互联网巨头、借助第三方服务公司等3种... 详细信息

智能风控作为金融科技的一个重要应用领域,在金融机构推进国家普惠金融战略,服务广大小微企业、个体工商户的过程中发挥着重要作用。目前,市场上各金融机构实现智能风控的路径主要有自主构建、借力互联网巨头、借助第三方服务公司等3种,其本质均是如何整合利用好数据源、决策模型、计算能力这三大核心要素。围绕自主构建智能风控体系的实现模式,通过从数据获取与整合、产品与渠道、模型与平台等方面深入剖析某传统商业银行的具体实践,探索智能风控发展方向。

关键词：金融科技智能风控普惠金融

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并购金融需求的数据挖掘与分析

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现代商业银行导刊 2019年第6期 45-49页

作者：余松龙建设银行广州审计分部

一、信息不对称对商业银行并购金融业务的影响商业银行在客户、渠道、资金和成本等方面,比证券公司、私募机构具有优势:一是客户基础庞大,银企合作密切。二是机构网络覆盖全国和境外主要区域,渠道广、层次多。三是资金规模大,能够为并... 详细信息

一、信息不对称对商业银行并购金融业务的影响商业银行在客户、渠道、资金和成本等方面,比证券公司、私募机构具有优势:一是客户基础庞大,银企合作密切。二是机构网络覆盖全国和境外主要区域,渠道广、层次多。三是资金规模大,能够为并购交易提供强有力的资金支持和全方面金融产品服务。四是办理成本较低,融智服务具有价格优势。然而,受以下因素影响,商业银行所掌握的并购需求数据规模过小,区域覆盖面太窄,尚未能为并购标的搜寻、交易撮合提供强有力支撑。

关键词：金融需求数据挖掘商业银行银行并购客户基础资金规模产品服务并购交易

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银行内部审计的问题与对策研究

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投资与创业 2020年第9期 74-75页

作者：符舰奚淑玉中国建设银行股份有限公司成都审计分部四川成都610016

内部审计是规范银行发展的重要途径,也是银行开展风险控制的一项重要内容.随着商业银行的不断发展,内部审计受到的重视程度也越来越高,能够对银行的经营业务的合理、合法和真实程度产生积极的影响,并且能够有效改善银行的风险控制工作.... 详细信息

内部审计是规范银行发展的重要途径,也是银行开展风险控制的一项重要内容.随着商业银行的不断发展,内部审计受到的重视程度也越来越高,能够对银行的经营业务的合理、合法和真实程度产生积极的影响,并且能够有效改善银行的风险控制工作.本文主要分析了内部审计对银行发展的重要性,并且探讨了银行内部审计存在的问题,提出了内部审计工作策略,旨在提高内部审计水平,促进银行实现可持续发展.

关键词：内部审计重要性问题对策

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