检索结果-内蒙古大学图书馆

现代经济信息 2020年第4期 101-102页

作者：戴韵霄建设银行云南总审计室

近年来银行业务和经营环境日趋错综复杂,特别是在银行业整体向"智慧银行","大数据银行"转型的过程中,常态化操作风险发生的概率和随机性加大,传统审计分散于各个项目中,存在时间滞后、覆盖面不足,审计成本较大等缺... 详细信息

近年来银行业务和经营环境日趋错综复杂,特别是在银行业整体向"智慧银行","大数据银行"转型的过程中,常态化操作风险发生的概率和随机性加大,传统审计分散于各个项目中,存在时间滞后、覆盖面不足,审计成本较大等缺陷。审计周期,覆盖面,资源配置等方面已难以完全适应银行业的发展。必须采用新型审计模式对常态化操作进行审计。本文从操作风险常态化审计实施背景出发对操作风险常态化审计监测模式和具体监测方法及运用进行论述,为解决信息化背景下银行常态化操作风险的审计监测提供一定的思路和方法。

关键词：银行常态化操作风险审计

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基于知识图谱的商业银行客户关系网络审计分析方法研究

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首席财务官 2021年第4期 208-209页

作者：刘永星中国建设银行股份有限公司山西总审计室，山西　太原　030024

针对商业银行内部审计中，对客户复杂关系网络分析效率低下，多客户长链条分析难以开展，违规资金流向难以追踪等难题，提出了一种基于知识图谱的商业银行客户关系网络审计分析方法。该方法以商业银行内外部各类客户数据为基础，通过构... 详细信息

针对商业银行内部审计中，对客户复杂关系网络分析效率低下，多客户长链条分析难以开展，违规资金流向难以追踪等难题，提出了一种基于知识图谱的商业银行客户关系网络审计分析方法。该方法以商业银行内外部各类客户数据为基础，通过构建客户关联关系及交易关系的知识图谱，并对风险客户关系图谱进行可视化交互、智能标注及信息叠加增强，使得审计人员可以便捷高效的分析客户之间的复杂关系网络，穿透发现深层次关联风险，同时提升客户资金追踪的自动化程度。

关键词：商业银行内部审计知识图谱审计分析

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虚拟货币洗钱特征分析与审计方法研究--以商业银行为主体的思考

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甘肃金融 2020年第8期 15-18页

作者：王柏昀中国建设银行宁波总审计室

文章阐释了虚拟货币的概念和分类,从洗钱风险和原理、洗钱犯罪活动总结了货币洗钱模式,分析了虚拟货币反洗钱审计应在了解相关规定、确定审计方向、建立审计模型、分析疑点等方面来揭示内控缺陷,提出了提升可疑特征识别专业水平、加强... 详细信息

文章阐释了虚拟货币的概念和分类,从洗钱风险和原理、洗钱犯罪活动总结了货币洗钱模式,分析了虚拟货币反洗钱审计应在了解相关规定、确定审计方向、建立审计模型、分析疑点等方面来揭示内控缺陷,提出了提升可疑特征识别专业水平、加强客户身份识别、"网格化"管理助力精准防控、优化系统持续监测等相关政策建议。

关键词：虚拟货币洗钱特征审计

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基于金融科技背景下商业银行消费金融创新的思考

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环渤海经济瞭望 2020年第1期34卷 39-40页

作者：周城旭中国建设银行福建总审计室

伴随着社会经济的快速发展,一些新型的行业逐渐兴起,当前的消费金融市场就备受欢迎,因为它的发展前景比较好,同时发展的范围也比较广。发展消费金融是当前商业银行一些业务的必经之路,对于那些业务量比较大的银行面临着权衡金融市场的... 详细信息

伴随着社会经济的快速发展,一些新型的行业逐渐兴起,当前的消费金融市场就备受欢迎,因为它的发展前景比较好,同时发展的范围也比较广。发展消费金融是当前商业银行一些业务的必经之路,对于那些业务量比较大的银行面临着权衡金融市场的收益和成本的新挑战。因此,需要对消费金融进行创新,是商业银行发展的必然选择。

关键词：商业银行金融科技消费金融创新

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基于商业银行视角的中小企业融资难问题

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山西财经大学学报 2019年第S02期41卷 33-34页

作者：郭仕广中国建设银行山西总审计室

本文分析了在中小企业融资难问题中来自商业银行方面的三个原因,分别是商业银行对政府政策的理解和执行有偏差、基层贷款审批权力上收且放贷流程复杂、对客户经理的考核机制有待完善,并提出了针对性的改进建议。

关键词：商业银行中小企业融资

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大数据时代下互联网金融创新及传统银行转型研究

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知识经济 2020年第5期 27-28页

作者：江燕中国建设银行贵州总审计室 550001

在科技进步与经济发展的大数据时代下,互联网金融领域成为当今国家经济增长的重点领域,传统银行经营体系已无法顺应社会经济发展。本文通过分析互联网金融特征,论述大数据时代下互联网金融创新方向,探索大数据时代下传统银行面临的挑战... 详细信息

在科技进步与经济发展的大数据时代下,互联网金融领域成为当今国家经济增长的重点领域,传统银行经营体系已无法顺应社会经济发展。本文通过分析互联网金融特征,论述大数据时代下互联网金融创新方向,探索大数据时代下传统银行面临的挑战,最终提出大数据背景下传统银行转型发展对策,以供参考与借鉴。

关键词：大数据时代互联网金融创新传统银行转型

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新经济形态下提升商业银行内部审计价值刍议

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福建金融 2020年第9期 62-65页

作者：刘玉凤中国建设银行福建总审计室福建福州350009

2020年初以来,新型冠状病毒引起的新冠肺炎疫情在全球扩散,导致国内外经济形势十分严峻,商业银行经营风险进一步加剧,商业银行内部审计在理念提升、机制构建、工具创新、队伍建设等方面也面临着诸多挑战。文章从新经济形态下商业银行面... 详细信息

2020年初以来,新型冠状病毒引起的新冠肺炎疫情在全球扩散,导致国内外经济形势十分严峻,商业银行经营风险进一步加剧,商业银行内部审计在理念提升、机制构建、工具创新、队伍建设等方面也面临着诸多挑战。文章从新经济形态下商业银行面临的主要风险入手,分析商业银行内部审计实际工作中存在的困难和问题,并针对性地提出提升商业银行内部审计价值的建议。

关键词：商业银行内部审计价值增值新经济形态

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内审视角下银行第三方支付业务风险及防范

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福建金融 2020年第4期 54-58页

作者：王柏昀中国建设银行宁波总审计室浙江宁波315100

现阶段商业银行与第三方支付机构开展的合作业务主要涉及网银支付、快捷支付、聚合支付、第三方代扣和第三方POS收单等。但随着商业银行与第三方支付机构之间的合作日益多元化,商业银行面临着第三方支付机构主体风险、客户资金安全风险... 详细信息

现阶段商业银行与第三方支付机构开展的合作业务主要涉及网银支付、快捷支付、聚合支付、第三方代扣和第三方POS收单等。但随着商业银行与第三方支付机构之间的合作日益多元化,商业银行面临着第三方支付机构主体风险、客户资金安全风险、洗钱交易风险、银行声誉风险,对此商业银行内部审计应从机构管理、资金安全、交易监控、消费者权益保护四个维度,明确审计查证思路和重点,帮助商业银行提升风险防范与应对水平。

关键词：商业银行第三方支付业务风险内部审计治理思路

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AHP层次分析法视角的内部审计人员绩效管理评价体系

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河北金融 2020年第8期 39-42,45页

作者：彭志玲孙玉智安侪杰中国建设银行河北总审计室河北石家庄050000

对内部审计人员绩效进行科学的绩效评价是有效实现内部审计目标,促进内部审计为企业增值的重要手段。在总结内部审计绩效管理作用的基础上,分析了内部审计人员绩效管理的现状与问题,即评价指标单一、客观性不足、适用性不强和激励约束... 详细信息

对内部审计人员绩效进行科学的绩效评价是有效实现内部审计目标,促进内部审计为企业增值的重要手段。在总结内部审计绩效管理作用的基础上,分析了内部审计人员绩效管理的现状与问题,即评价指标单一、客观性不足、适用性不强和激励约束作用不理想。重点使用AHP层次分析法进行内部审计人员绩效管理,建立了量化计算和具体的指标体系,对使用AHP层次分析法进一步推动绩效管理的科学性做出了分析并提出了优化完善建议。

关键词：层次分析法内部审计绩效管理

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商业银行第三方支付业务风险和审计思路

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北方金融 2020年第2期 92-94页

作者：王柏昀中国建设银行宁波总审计室浙江宁波315199

蓬勃发展的第三方支付业务给商业银行带来了新的发展机遇,也让商业银行面临诸多新的风险问题。本文以介绍商业银行与第三方支付机构的合作业务为切入点,探讨商业银行所面临的各类风险,在此基础上提出商业银行第三方支付业务的审计思路... 详细信息

蓬勃发展的第三方支付业务给商业银行带来了新的发展机遇,也让商业银行面临诸多新的风险问题。本文以介绍商业银行与第三方支付机构的合作业务为切入点,探讨商业银行所面临的各类风险,在此基础上提出商业银行第三方支付业务的审计思路和重点,以期为提升商业银行的风险防范与应对水平,保障其新兴业务的健康发展。

关键词：第三方支付商业银行业务风险审计

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