检索结果-内蒙古大学图书馆

现代商业银行导刊 2010年第4期 39-40页

作者：谭昕建设银行山东总审计室

随着中国信用卡市场逐步壮大成熟，信用卡带来的风险也逐步扩大，尤其是近期信用卡套现活动频繁出现，干扰了国家正常的金融秩序，威胁了社会诚信体制，成为信用卡业务经营与发展的重大隐患。因此，加强信用卡套现的识别与控制是当前防... 详细信息

随着中国信用卡市场逐步壮大成熟，信用卡带来的风险也逐步扩大，尤其是近期信用卡套现活动频繁出现，干扰了国家正常的金融秩序，威胁了社会诚信体制，成为信用卡业务经营与发展的重大隐患。因此，加强信用卡套现的识别与控制是当前防范信用卡风险工作的当务之急。

关键词：中国信用卡市场控制策略套现识别信用卡风险金融秩序诚信体制业务经营

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加强中间业务收费管理刻不容缓

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现代商业银行导刊 2006年第6期 29-30页

作者：屈小平冯双玲建设银行湖南总审计室

中间业务作为银行三大支柱业务之一，越来越受到各商业银行的高度关注和重视，已成为银行新的效益增长点，其收入在总收入中的占比逐步提高。但从目前建设银行中间业务收费管理来看，存在收费管理混乱，不按规定收费，收费不及时入账或... 详细信息

中间业务作为银行三大支柱业务之一，越来越受到各商业银行的高度关注和重视，已成为银行新的效益增长点，其收入在总收入中的占比逐步提高。但从目前建设银行中间业务收费管理来看，存在收费管理混乱，不按规定收费，收费不及时入账或不入账等管理漏洞。有的甚至将中间业务收入作为账外资金的重要来源和调剂利润的重要手段。为堵塞漏洞，防止收入流失，全面加强对中间业务收入真实性管理已迫在眉睫，务必引起管理层的高度重视。

关键词：银行中间业务收费管理刻不容缓中间业务收入商业银行管理漏洞效益增长点总收入管理混乱账外资金

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关注以关联交易为背景的“票据链”现象

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现代商业银行导刊 2010年第3期 17-19页

作者：包长河杨曾艳建设银行重庆总审计室

一、“票据链”现象在目前的票据市场上，常常会出现这样的现象，让人深思。不少企业以自己与关联企业的商品交易为贸易背景，从银行开出大量的银行承兑汇票，然后再由持票人的关联企业到银行贴现。其中出票人与贴现人之间有时候是直接... 详细信息

一、“票据链”现象在目前的票据市场上，常常会出现这样的现象，让人深思。不少企业以自己与关联企业的商品交易为贸易背景，从银行开出大量的银行承兑汇票，然后再由持票人的关联企业到银行贴现。其中出票人与贴现人之间有时候是直接的前后手，

关键词：票据市场关联交易银行承兑汇票关联企业贸易背景商品交易持票人出票人

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新常态下我国商业银行票据业务关键风险防范研究

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现代商业银行导刊 2019年第5期 32-34页

作者：孙聪赵伟青建设银行青岛总审计室

2016年以来,票据业务高速发展,在缓解中小微企业和民营企业资金短缺,支持实体经济方面发挥了重要作用数据显示,至2018年末,全国金融机构承兑汇票业务余额94000亿元,贴现余额58000亿元。与此同时,在国内楼市政策不明朗,股市长期低迷形势... 详细信息

2016年以来,票据业务高速发展,在缓解中小微企业和民营企业资金短缺,支持实体经济方面发挥了重要作用数据显示,至2018年末,全国金融机构承兑汇票业务余额94000亿元,贴现余额58000亿元。与此同时,在国内楼市政策不明朗,股市长期低迷形势下,社会融资中票据融资上升较快的现象,引起监管机构高度关注,并警示其中潜在的资金空转和套利等情况商业银行作为票据业务的重要参与主体,如何在新常态下保障票据业务较好发展,成为其面临的新挑战。商业银行需要持续加强对贸易背景真实性审核的精细化管理程度,从根源上防范客户套利行为、规避合规风险及相关的信用风险。

关键词：银行票据业务商业银行信用风险防范研究企业资金短缺承兑汇票业务套利行为精细化管理

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对商业银行信贷风险管理的几点思考

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中小企业管理与科技 2010年第18期 57-58页

作者：王东升建设银行河北总审计室

信贷风险是指银行在信贷活动中预期收益不能实现的可能性,也是银行信贷资产经营的核心。加强对信贷风险的认识、管理和控制是我国银行业加强内部控制建设的重要组成部分,也是适应新形势、应对激烈竞争和挑战的必然选择。目前,在我国银... 详细信息

信贷风险是指银行在信贷活动中预期收益不能实现的可能性,也是银行信贷资产经营的核心。加强对信贷风险的认识、管理和控制是我国银行业加强内部控制建设的重要组成部分,也是适应新形势、应对激烈竞争和挑战的必然选择。目前,在我国银行业中,信贷业务仍然是各商业银行的主要利润来源,短期内该种状况仍将持续下去。因此在现阶段信贷风险管理仍然是国内各商业银行风险管理的主要部分。

关键词：贷款风险管理

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整合利用司法判决信息提升智能风控能力探讨

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现代商业银行导刊 2019年第7期 43-47页

作者：陆峰裴志远建设银行安徽总审计室

随着金融监管力度加大以及外部金融环境日益复杂,对银行的案件防范、反洗钱、反欺诈、风险防控等工作提出更高要求,特别是在建设银行推进“三大战略”的情况下’通过创新金融科技手段,整合应用客户内外部风险信息,构建智能风控体系成为... 详细信息

随着金融监管力度加大以及外部金融环境日益复杂,对银行的案件防范、反洗钱、反欺诈、风险防控等工作提出更高要求,特别是在建设银行推进“三大战略”的情况下’通过创新金融科技手段,整合应用客户内外部风险信息,构建智能风控体系成为迫切需求。近年来,建行高度重视外部数据引入、应用和管理,多维度引入工商企业、民事涉诉、海关进出口、税务等外部数据,并且在客户信用评价、风险预警、线上风控等方面得到较好应用,取得显著效果。但在客户涉刑事司法判决方面引入的数据较少,对涉犯罪客户风险信息研究应用不足,影响对客户全面风险的掌握,难以满足案件防范、反洗钱、反欺诈以及智能风控等方面要求,需要加强对司法判决信息的引入、研究和应用,促进提升智能风控能力。

关键词：司法判决风险信息整合利用智能能力客户信用评价案件防范风险防控

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黑箱理论在信贷客户检查中的应用研究

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现代商业银行导刊 2013年第7期 58-60页

作者：李莉刘代强建设银行河南总审计室

近年来，国内外经济形势的日益复杂，经济复苏的不确定因素增加。

关键词：信贷客户黑箱理论应用检查经济形势经济复苏国内外

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理财产品“双录”规定执行不到位的原因分析及审计建议

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现代商业银行导刊 2019年第2期 51-53页

作者：陈婷建设银行福建总审计室

2017年以来,监管当局连续开展专项检查并出台多项制度,对理财产品专区销售录音录像(下文简称“双录”)要求不断提升。然而部分商业银行“双录”工作执行仍不到位,音像资料存留、风险评估披露和销售专区设置存在瑕疵,且智慧柜员机的普及... 详细信息

2017年以来,监管当局连续开展专项检查并出台多项制度,对理财产品专区销售录音录像(下文简称“双录”)要求不断提升。然而部分商业银行“双录”工作执行仍不到位,音像资料存留、风险评估披露和销售专区设置存在瑕疵,且智慧柜员机的普及易导致营销行为越界。本文通过审计调查,分析问题产生的原因,并提出相应的建议。

关键词：原因分析理财产品审计建议专项检查录音录像商业银行音像资料风险评估

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浅谈审计机构专业化建设工作

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现代商业银行导刊 2008年第12期 56-57页

作者：曾念惠柯荔菲建设银行福建总审计室

随着建设银行上市和审计体制改革的逐步深入，各总审计室机构大集中的步伐越来越快，建设银行的内部审计体制改革进入了关键时期。2007年下半年，建设银行总行提出了关于推进审计专业化建设的实施方案，为建设银行内审部门今后的发展指... 详细信息

随着建设银行上市和审计体制改革的逐步深入，各总审计室机构大集中的步伐越来越快，建设银行的内部审计体制改革进入了关键时期。2007年下半年，建设银行总行提出了关于推进审计专业化建设的实施方案，为建设银行内审部门今后的发展指明了方向。专业化建设，旨在通过组建专业机构群、建设专业审计人才库，组建审计专业团队等措施，达到建设银行内部审计机构专长化和审计人员专家化的目标，从而为全面实现内部审计专业化提供组织保证和人力资源保证。

关键词：内部审计机构专业化建设内部审计体制改革建设银行银行上市内审部门专业机构专业审计

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个人客户整体性风险审计策略探讨

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现代商业银行导刊 2017年第5期 47-51页

作者：尹军建设银行安徽总审计室

随着我国市场经济的发展，“大众创业、万众创新”局面的形成和居民金融意识的增强，个人对商业银行的金融需求日趋多元和综合，个人客户已不再是传统意义上单一业务的客户，而是若干业务组合的复合型客户，这为仍采取“部门银行”模式... 详细信息

随着我国市场经济的发展，“大众创业、万众创新”局面的形成和居民金融意识的增强，个人对商业银行的金融需求日趋多元和综合，个人客户已不再是传统意义上单一业务的客户，而是若干业务组合的复合型客户，这为仍采取“部门银行”模式的建行个人客户经营管理带来严峻挑战。

关键词：个人客户审计策略风险体性业务组合市场经济金融意识金融需求

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