检索结果-内蒙古大学图书馆

自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点. 一、理财产品飞单业务特征及表现形式传统意义上的飞单,是指销售人员利用本公司的资源和渠道拿到本公司客户的订单,却将其私自转让给同质化产品的竞争对手并获取高额收益的行为.而银行员工理财产品飞单业务,指银行员工利用自身客户资源及销售渠道,私自销售非本行发行或代销的理财产品行为.构成银行员工飞单业务通常具备三个基本特征,一是利用银行员工身份进行推介,二是利用银行营业场所和渠道进行销售,三是收取销售佣金.从私售的产品看,包括基金、保险、信托、资产管理计划等产品,而尤其以投资起点较高的信托计划、私募其金居多.

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

浅议自助设备运营维护专业化管理的风险防范及对策

引用

时代金融 2013年第8期

作者：樊世平中国建设银行云南总审计室

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

关注新监管政策下个人客户银行服务收费变化

引用

时代金融 2014年第12期

作者：徐绍华中国建设银行云南总审计室

银行业收费一直是社会舆论关注的焦点，关乎社会民生问题。由于商业银行服务价格调整政策性较强，收费种类复杂、名目繁多，尤其是部分服务项目收费标准未与服务对于收费价款较高的项目，使得消费者对银行提供服务的价值是否与收费金额...

银行业收费一直是社会舆论关注的焦点，关乎社会民生问题。由于商业银行服务价格调整政策性较强，收费种类复杂、名目繁多，尤其是部分服务项目收费标准未与服务对于收费价款较高的项目，使得消费者对银行提供服务的价值是否与收费金额相匹配产生质疑，甚至会抱怨在没有享受过任何服务的情况下，也莫名其妙的“被收费”，银行服务收费问题的纠纷屡屡见诸报端。为规范商业银行服务价格管理活动，保护金融消费者合法权益，促进商业银行健康持续发展，国家发改委和中国银监会联合发布了《商业银行服务价格管理办法》，并于2014年8月1日实施。该办法从银行服务价格行为应遵循基本原则、各类价格制定和调整、服务价格信息披露、内部管理、服务价格监督管理等方面进行了系统性规范，由于服务价格调整政策性较强，关乎商业银行市场形象，一旦应对不周，可能带来不必要的声誉风险和经济损失。因此，商业银行务必高度重视。

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

电子银行反洗钱工作的难点与应对思考

引用

时代金融 2015年第11期

作者：寸建强中国建设银行云南总审计室

随着信息技术的发展和互联网的普及,电子银行业务以其便利、快捷、高效等特点,已成为商业银行拓展业务渠道和市场营销的重要手段.电子银行交易在为客户带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了可乘之机,识别和发现洗钱活动,防范和控制电... 详细信息

随着信息技术的发展和互联网的普及,电子银行业务以其便利、快捷、高效等特点,已成为商业银行拓展业务渠道和市场营销的重要手段.电子银行交易在为客户带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了可乘之机,识别和发现洗钱活动,防范和控制电子银行业务的洗钱风险,已成为金融机构反洗钱的一项重要工作.

关键词：电子银行拓展业务反洗钱防范和控制

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

浅谈金融创新对商业银行内部审计的影响

引用

时代金融 2014年第12期

作者：唐聪中国建设银行云南总审计室

随着金融市场结构的复杂化，范围的全球化、分工的专业化，商业银行传统的“拉存款、放贷款”模式已无法适应发展的需求，金融创新成为其维持生存的当务之急。近年来，各大商业银行产品种类日益丰富，银行与信托、保险、基金、证券等机...

随着金融市场结构的复杂化，范围的全球化、分工的专业化，商业银行传统的“拉存款、放贷款”模式已无法适应发展的需求，金融创新成为其维持生存的当务之急。近年来，各大商业银行产品种类日益丰富，银行与信托、保险、基金、证券等机构的交叉合作日益频繁，对内部审计工作的方式、内容，甚至审计人员的思维方式和自身素质都带来了重大的影响。本文就内部审计要如何适应这种趋势，如何应用审计手段防范创新风险进行了探讨。

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

中小企业信贷风险管理研究

引用

时代金融 2013年第29期 207-207页

作者：张林刚中国建设银行云南总审计室

为支持和促进中小企业发展,解决中小企业融资难问题,国家出台了一系列的办法和指导意见,各商业银行也积极响应国家政策,加大对中小企业的信贷投放力度,并将中小企业信贷作为战略性发展业务,给予了高度的关注和支持。在业务发展的同时,... 详细信息

为支持和促进中小企业发展,解决中小企业融资难问题,国家出台了一系列的办法和指导意见,各商业银行也积极响应国家政策,加大对中小企业的信贷投放力度,并将中小企业信贷作为战略性发展业务,给予了高度的关注和支持。在业务发展的同时,中小企业信贷风险也呈现出多样性和多发性,需要不断加强管理,有效降低信贷风险。

关键词：信贷风险企业企业管理贷后管理贷款担保信贷担保上下游客户风险缓释贷前调查

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

浅谈商业银行财务顾问业务风险与控制

引用

现代经济信息 2015年第24期 254-254页

作者：唐聪中国建设银行云南总审计室

近年来,我国金融市场不断发展,市场环境发生了较大变化,商业银行的业务结构、收入结构也在不断调整,随着投行业务的发展,财务顾问业务已逐渐成为商业银行重要的中间业务之一,服务内容愈加丰富,涉足领域更加宽广,由最初的单一品种,目前... 详细信息

近年来,我国金融市场不断发展,市场环境发生了较大变化,商业银行的业务结构、收入结构也在不断调整,随着投行业务的发展,财务顾问业务已逐渐成为商业银行重要的中间业务之一,服务内容愈加丰富,涉足领域更加宽广,由最初的单一品种,目前已发展成为涵盖理财及项目融资顾问、私募财务顾问、资本市场类财务顾问、债券发行财务顾问等多种服务种类的融智型业务,业务收入占银行收入的比重也在不断提高。财务顾问业务在不断创新、快速发展的同时,也面临着诸多风险,给商业银行健康持续拓展该业务提出了更高的经营管理要求。

关键词：商业银行财务顾问业务

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

内保外贷业务在我国商业银行境内、外分行的风险特征及其防范

引用

时代金融 2013年第12期

作者：李燕中国建设银行云南总审计室

内保外贷业务是为促进境内大型中资机构“走出去”、解决境外投资企业融资难问题,由银行办理的境内担保、境外直接贷款的境内外、表内外业务组合,以实现银行对跨国经营企业集团的境外授信.内保外贷业务的主要担保形式为:在授信额度内由...

内保外贷业务是为促进境内大型中资机构“走出去”、解决境外投资企业融资难问题,由银行办理的境内担保、境外直接贷款的境内外、表内外业务组合,以实现银行对跨国经营企业集团的境外授信.内保外贷业务的主要担保形式为:在授信额度内由境内的银行开出保函或备用信用证为境内企业的境外公司提供融资担保,无须逐笔审批,和以往的融资型担保相比,大大缩短了业务流程.近年来,随我国商业银行境内外联动业务的迅速发展,内保外贷业务规模不断扩大,其境内、外分行的产品服务能力和综合回报也得到不断提升.但业务发展的同时,也逐渐暴露出一些风险特征,给银行业的信用风险、合规风险、声誉风险等带来了一定的影响.

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

建议与咨询留下您的常用邮箱和电话号码，以便我们向您反馈解决方案和替代方法

时间限定

文献类型

馆藏选择

核心期刊

语言

文献类型

帮助

文字说明：

检索规则说明：

检索范例：

分类表

所选分类

限定检索结果

文献类型

馆藏范围

日期分布

学科分类号

主题

机构

作者

语言

请选择保存的检索档案：

请选择收藏分类：

通借通还

建议与咨询 留下您的常用邮箱和电话号码，以便我们向您反馈解决方案和替代方法

时间限定

文献类型

馆藏选择

核心期刊

语言

文献类型

帮助

文字说明：

检索规则说明：

检索范例：

分类表

所选分类

限定检索结果

文献类型

馆藏范围

日期分布

学科分类号

主题

机构

作者

语言

请选择保存的检索档案： 新增检索档案 确定 取消

请选择收藏分类： 新增自定义分类 确定 取消

通借通还

建议与咨询留下您的常用邮箱和电话号码，以便我们向您反馈解决方案和替代方法

请选择保存的检索档案：

请选择收藏分类：