检索结果-内蒙古大学图书馆

流程审计——商业银行零售业务内部控制审计方法研究

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中国内部审计 2016年第9期 22-27页

作者：孙镝飞中国建设银行沈阳审计分部邮政编码110001

本文引入"PDCA循环理论",通过对零售业务流程进行评价,发现审计对象存在的问题,从而做出客观的评价,促进组织内部控制水平的持续改进。

关键词：内部控制流程审计 PDCA循环流程成熟度

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保险资产托管业务常见的主要风险形式及查证方法

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时代金融 2016年第26期 215-,221页

作者：李星中国建设银行南京审计分部江苏南京210005

商业银行的保险资产托管业务从2009年起步,增长迅速,为商业银行发展带来了较大的综合收益。本文主要是针对目前商业银行保险资产托管业务中常见的突破审批权限办理保险资产托管业务、保险资金托管合约管理不到位、保险资金托管划款指令... 详细信息

商业银行的保险资产托管业务从2009年起步,增长迅速,为商业银行发展带来了较大的综合收益。本文主要是针对目前商业银行保险资产托管业务中常见的突破审批权限办理保险资产托管业务、保险资金托管合约管理不到位、保险资金托管划款指令管理控制不足、保险资金托管核算管理不规范、保险资产托管对账管理存在缺陷等常见的主要风险形式,运用访谈、核对、审阅、比对和分析性复核等方法进行分析,以给读者提供相关验证方法.

关键词：资产托管风险形式银行保险综合收益一级分行管理控制操作风险核算管理二级分行托管银行

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以价值为导向的商业银行内部控制审计研究

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现代经济信息 2017年第12期 191-191页

作者：卢剑中国建设银行股份有限公司沈阳审计分部

中国经济经过三十多年的高速增长,传统的粗放型增长模式已经不能适应当前经济发展的需要。新形势、新常态也对商业银行内部审计提出了更高的要求。本文以管理学视角,研究价值导向商业银行内部控制审计理论,并结合实际,提出相关理论的实... 详细信息

中国经济经过三十多年的高速增长,传统的粗放型增长模式已经不能适应当前经济发展的需要。新形势、新常态也对商业银行内部审计提出了更高的要求。本文以管理学视角,研究价值导向商业银行内部控制审计理论,并结合实际,提出相关理论的实现途径。

关键词：价值导向内部控制审计价值链

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大数据时代银行个人客户关系管理

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西南金融 2016年第7期 30-32页

作者：王敏马彦姣中国建设银行成都审计分部四川成都610021 中国建设银行四川省分行四川成都610016

大数据时代银行个人客户关系管理方式正在发生深刻的变化。大数据分析能够构建客户全视图,深入洞察客户的需求和行为模式,并对客户进行多维度分类,实施精准营销,批量为普通客户提供个性化服务。本文阐述了国有商业银行个人客户关系管理... 详细信息

大数据时代银行个人客户关系管理方式正在发生深刻的变化。大数据分析能够构建客户全视图,深入洞察客户的需求和行为模式,并对客户进行多维度分类,实施精准营销,批量为普通客户提供个性化服务。本文阐述了国有商业银行个人客户关系管理的现状及存在的问题,并介绍了大数据分析在某国有商业银行某省分行的个人客户关系管理中的具体应用。提出了大数据时代商业银行个人客户关系管理的四个发展方向。

关键词：商业银行银行经营管理个人客户关系管理大数据互联网技术市场营销客户拓展个性化服务

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商业银行如何开展审计发现问题根源性整改的思考

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时代金融 2016年第1期

作者：蒋承兰中国建设银行广州审计分部

近年来,随着业务的不断发展,外部监管力度和要求的不断提高,商业银行各级机构对审计检查发现问题的整改工作也越来越重视,整改工作不断加强,大部分风险得以防范,但受各种主客观因素的影响,在举一反三、标本兼治,对同质同类问题进行持续... 详细信息

近年来,随着业务的不断发展,外部监管力度和要求的不断提高,商业银行各级机构对审计检查发现问题的整改工作也越来越重视,整改工作不断加强,大部分风险得以防范,但受各种主客观因素的影响,在举一反三、标本兼治,对同质同类问题进行持续性、系统性整改等方面仍显不足,屡查屡犯的现象较为突出,尤其是根源性整改效果还有待提升.

关键词：商业银行审计根源性整改

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建设银行电话银行业务经营管理中存在的问题与对策建议

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现代商业银行导刊 2015年第4期 12-15页

作者：王德金建设银行南京审计分部

电话银行是近年来国内外日益兴起的一种新的银行业务服务手段。它通过电话这种普通又普及的通信工具把用户与银行紧密相连，使用户不必去银行，无论何时何地，只要拔通电话银行的电话号码，就能够得到电话银行提供的各项服务。电话银行... 详细信息

电话银行是近年来国内外日益兴起的一种新的银行业务服务手段。它通过电话这种普通又普及的通信工具把用户与银行紧密相连，使用户不必去银行，无论何时何地，只要拔通电话银行的电话号码，就能够得到电话银行提供的各项服务。电话银行具有用户的广泛性、普及的全面性、使用的便捷性等特点和特性，电话银行的作用越来越重要。

关键词：电话银行业务经营管理建设银行服务手段银行业务通信工具电话号码国内外

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浅谈商业银行自偿性融资产品虚假贸易的表现形式及防范措施

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市场周刊 2015年第11期28卷 95-96,141页

作者：陈关军建设银行南京审计分部

商业银行自偿性融资产品是基于客户真实贸易开展的融资业务,其贸易背景真实性直接关系到银行信贷资产安全,是银行在办理业务时需要重点关注的问题;但是分析近几年自偿性融资产品形成不良的深层次原因,发现贸易背景不真实仍是造成信贷资... 详细信息

商业银行自偿性融资产品是基于客户真实贸易开展的融资业务,其贸易背景真实性直接关系到银行信贷资产安全,是银行在办理业务时需要重点关注的问题;但是分析近几年自偿性融资产品形成不良的深层次原因,发现贸易背景不真实仍是造成信贷资产不良的根源之一;文章尝试通过分析自偿性贸易背景不真实的表现形式,及时发现虚假贸易情况,以防范和化解商业银行信贷资产风险。

关键词：自偿性融资产品虚假贸易表现形式与防范措施

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债务融资工具募集资金违约使用问题探究

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现代商业 2015年第20期 104-105页

作者：吴毅肖云树中国建设银行广州审计分部 510370

债务融资工具面向公开市场上发行和交易,募集资金用途是否按公开的募集说明书约定范围使用,关系到投资各方的切身利益。为此,中国银行间市场交易商协会(以下简称协会)要求作为债务融资工具承销商的商业银行必须严格履行募集资金监管的义... 详细信息

债务融资工具面向公开市场上发行和交易,募集资金用途是否按公开的募集说明书约定范围使用,关系到投资各方的切身利益。为此,中国银行间市场交易商协会(以下简称协会)要求作为债务融资工具承销商的商业银行必须严格履行募集资金监管的义务,对未按约定用途使用资金,导致影响偿债能力的事项,承销商需要及时督促企业披露相关信息。为规范各协会成员的自律行为,协会对未严格履行募集资金监管职责的承销银行,将采取通报批评、警告、甚至取消会员资格的自律处分。目前,业界已出现由于个别商业银行违未充分履职而被协会处分及被媒体负面报道的先例,对其承销业务产生了重大影响。因此,作为承销银行应引以为戒,规避监管风险和声誉风险。

关键词：债务融资工具募集资金违约使用

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“支付脱媒”连锁效应分析——基于商业银行账户信息视角

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经营管理者 2016年第18期 34页

作者：李明洁中国建设银行成都审计分部

文章基于"支付脱媒"产生的具体背景,分析"支付脱媒"发展现状,并在基础上,从商业银行风险控制视角分析"支付脱媒"所产生的连锁效应。研究发现:"支付脱媒"的连锁效应对商业账户信息监控产生了诸... 详细信息

文章基于"支付脱媒"产生的具体背景,分析"支付脱媒"发展现状,并在基础上,从商业银行风险控制视角分析"支付脱媒"所产生的连锁效应。研究发现:"支付脱媒"的连锁效应对商业账户信息监控产生了诸多不利影响,因此需要对这些影响加以关注。

关键词： “支付脱媒” 连锁效应客户监管风险控制

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防范银行小企业贷款风险的思考

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经济师 2015年第2期 178-179页

作者：刘秋英中国建设银行广州审计分部广东广州510045

文章认为,相关银行在对小微企业公信贷客户关联关系识别、贷款资金支用管理、员工行为规范管理等方面存在一些重要的操作性缺陷,潜在着一定的资金风险和道德风险。应该采取有效的措施,加强风险控制,切实防患于未然。

关键词：银行小企业贷款风险控制

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