检索结果-内蒙古大学图书馆

时代金融 2014年第10期

作者：孙辉中国建设银行云南总审计室

自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点. 一、...

自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点. 一、理财产品飞单业务特征及表现形式传统意义上的飞单,是指销售人员利用本公司的资源和渠道拿到本公司客户的订单,却将其私自转让给同质化产品的竞争对手并获取高额收益的行为.而银行员工理财产品飞单业务,指银行员工利用自身客户资源及销售渠道,私自销售非本行发行或代销的理财产品行为.构成银行员工飞单业务通常具备三个基本特征,一是利用银行员工身份进行推介,二是利用银行营业场所和渠道进行销售,三是收取销售佣金.从私售的产品看,包括基金、保险、信托、资产管理计划等产品,而尤其以投资起点较高的信托计划、私募其金居多.

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

关注新监管政策下个人客户银行服务收费变化

引用

时代金融 2014年第12期

作者：徐绍华中国建设银行云南总审计室

银行业收费一直是社会舆论关注的焦点，关乎社会民生问题。由于商业银行服务价格调整政策性较强，收费种类复杂、名目繁多，尤其是部分服务项目收费标准未与服务对于收费价款较高的项目，使得消费者对银行提供服务的价值是否与收费金额...

银行业收费一直是社会舆论关注的焦点，关乎社会民生问题。由于商业银行服务价格调整政策性较强，收费种类复杂、名目繁多，尤其是部分服务项目收费标准未与服务对于收费价款较高的项目，使得消费者对银行提供服务的价值是否与收费金额相匹配产生质疑，甚至会抱怨在没有享受过任何服务的情况下，也莫名其妙的“被收费”，银行服务收费问题的纠纷屡屡见诸报端。为规范商业银行服务价格管理活动，保护金融消费者合法权益，促进商业银行健康持续发展，国家发改委和中国银监会联合发布了《商业银行服务价格管理办法》，并于2014年8月1日实施。该办法从银行服务价格行为应遵循基本原则、各类价格制定和调整、服务价格信息披露、内部管理、服务价格监督管理等方面进行了系统性规范，由于服务价格调整政策性较强，关乎商业银行市场形象，一旦应对不周，可能带来不必要的声誉风险和经济损失。因此，商业银行务必高度重视。

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

关于加强商业银行理财产品基础资产投后管理的思考

引用

时代金融 2014年第11期

作者：黄琮翔中国建设银行云南总审计室

近年来，随着理财业务的快速发展，其风险也逐步显现，监管部门和商业银行内部管理机构都对理财业务的发展和风险管控提出了更高的要求。从各商业银行现行的要求看，无论是信贷替代类理财产品1还是非信贷替代类理财产品2，对融资客户准...

近年来，随着理财业务的快速发展，其风险也逐步显现，监管部门和商业银行内部管理机构都对理财业务的发展和风险管控提出了更高的要求。从各商业银行现行的要求看，无论是信贷替代类理财产品1还是非信贷替代类理财产品2，对融资客户准入标准相对信贷客户都较高，但与贷后管理相比，理财业务投后管理尚未达到贷后管理的细致程度，管理相对薄弱。在此，笔者从制度建设、岗位设置、系统功能等方面对商业银行理财产品基础资产投后管理存在的问题进行初步探讨。

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

我国投资银行业务发展现状

引用

企业改革与管理 2014年第4期 87-87页

作者：王秀妍建设银行青岛总审计室山东青岛266000

与国外发达国家投资银行的市场运作相比,我国投资银行存在一定差距。本文通过分析我国投资银行业务发展现状及业务发展中存在的问题,对投资银行业务发展对策进行了研究,提出了有针对性的建议,期望引发有关方面的思考,以发挥投资银行在... 详细信息

与国外发达国家投资银行的市场运作相比,我国投资银行存在一定差距。本文通过分析我国投资银行业务发展现状及业务发展中存在的问题,对投资银行业务发展对策进行了研究,提出了有针对性的建议,期望引发有关方面的思考,以发挥投资银行在经济金融建设中的作用。

关键词：投资银行发展现状存在问题对策研究

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

第三方在线支付的兴起下银行面临的新型风险

引用

时代金融 2014年第10期

作者：武杰中国建设银行云南总审计室

随着互联网的发展以及各种支付平台的推出,电子商务在全球悄悄崛起并显现出蓬勃的发展前景.据数据统计,截止2014年6月,我国电子商务市场份额达1,278亿元,且在近三年以每年30％以上的速度增长.众多企业甚至一些传统线下销售企业如苏宁、...

随着互联网的发展以及各种支付平台的推出,电子商务在全球悄悄崛起并显现出蓬勃的发展前景.据数据统计,截止2014年6月,我国电子商务市场份额达1,278亿元,且在近三年以每年30％以上的速度增长.众多企业甚至一些传统线下销售企业如苏宁、国美等也都纷纷加入电商阵营,各企业也相继推出自己的网络支付平台业务,目前国内较为主流的支付平台有支付宝、快钱、财付通等.随后各大银行也纷纷加入网络电商及在线支付的阵营.这种新型在线支付对传统银行支付方式冲击后带来的风险和影响值得探讨.

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

浅谈银行员工“飞单”销售行为的风险与控制

引用

时代金融 2014年第12期

作者：阿秀芳中国建设银行云南总审计室

所谓银行员工“飞单”销售行为指银行员工私下推荐销售非本行发行或代销的理财产品。一、银行员工“飞单”销售行为带来的风险银行员工“飞单”销售理财产品，虽然这种产品的销售未经银行的同意，是一种私下的销售行为，但客户是基于对...

所谓银行员工“飞单”销售行为指银行员工私下推荐销售非本行发行或代销的理财产品。一、银行员工“飞单”销售行为带来的风险银行员工“飞单”销售理财产品，虽然这种产品的销售未经银行的同意，是一种私下的销售行为，但客户是基于对银行员工的私人信任关系及一定的银行信誉因素，购买其推荐的理财产品。且客户对银行员工推荐其购买的理财产品基本不了解，他们关注的只有收益率，也据此作出是否购买的决定。产品到期，未发生兑付危机，没有投资人的投诉举报，“非单”问题难以显现。但是，一旦第三方发生违约或亏损，产品存在到期兑付风险时，投资者最关心的莫过于谁来承担损失，他们顾不上投资风险是由“买者自负”的，即使是合法、合规代销的理财产品，银行作为中介机构也不提供代偿。他们认定是银行员工向他们推荐了理财产品，并在银行工作场所签订了产品合同，银行理所应当的就成为了客户追索的目标，极易产生法律纠纷，为银行带来声誉和资金风险。

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

浅谈如何加强内部审计的独立性

引用

时代金融 2014年第12期

作者：樊伟中国建设银行云南总审计室

内部审计的独立性指内部审计部门或首席审计官（CAE）在不受任何影响和控制的情况下开展内部审计工作，免受任何威胁其履职能力的影响，使内部审计人员能够自由地开展工作并做出公正无偏的审计判断。因此，要实现内部审计目标，首先要... 详细信息

内部审计的独立性指内部审计部门或首席审计官（CAE）在不受任何影响和控制的情况下开展内部审计工作，免受任何威胁其履职能力的影响，使内部审计人员能够自由地开展工作并做出公正无偏的审计判断。因此，要实现内部审计目标，首先要确保内部审计的独立性。

关键词：内部审计独立性原因对策

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

浅析商业银行的审计风险和控制

引用

经营管理者 2014年第33期 54页

作者：杨虹蛟中国建设银行云南总审计室

近年来,我国的商业银行在业务内容和形式上有了很大的发展和变化,随着外部监管的加强以及银行自身内部控制的完善,商业银行的风险得到一定程度的控制,但银行经营的各种风险依然存在,审计的形势依然严峻。

关键词：商业银行审计风险控制

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

试议提高审计建议效能的思考

引用

时代金融 2014年第10期

作者：樊世平中国建设银行云南总审计室

审计建议作为审计报告的重要组成部分,在一定程度上决定着审计报告的质量,也是衡量审计目标完成程度及审计工作建设性职能发挥水平好坏的重要标准.因此,充分认识审计建议的重要性及存在的问题,不断提高审计建议的质量,亟待引起我们审计...

审计建议作为审计报告的重要组成部分,在一定程度上决定着审计报告的质量,也是衡量审计目标完成程度及审计工作建设性职能发挥水平好坏的重要标准.因此,充分认识审计建议的重要性及存在的问题,不断提高审计建议的质量,亟待引起我们审计人员认真研究和思考. 一、审计环境的变化对审计建议提出了新要求审计建议是指审计部门对一个审计项目执行了必要的审计程序后,由审计组针对审计发现提出的能够促进审计对象提高经营管理水平或降低风险的措施或忠告.随着商业银行业务前后台的分离、业务数据的集中等,无一不对内审的工作环境产生了深刻的影响,这对内审工作成果之一的审计建议提出了越来越高的要求.

关键词：

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

关于对国际供应链融资的几点思索

引用

时代金融 2014年第5Z期 76-76页

作者：周凌燕建设银行云南总审计室云南昆明650021

近几年,国际融资供应链融资作为同一供应链上的贸易融资组合产品,被各家银行陆续推出,这一创新产品巧妙利用了卫星企业的闲置额度和应收账款,为商业活动和银行活动提供了新的广阔机遇,同时也带来了新的风险管控要求。

关键词：国际供应链融资核心企业卫星企业额度占用主要风险

来源：评论

学校读者我要写书评

暂无评论

建议与咨询留下您的常用邮箱和电话号码，以便我们向您反馈解决方案和替代方法

时间限定

文献类型

馆藏选择

核心期刊

语言

文献类型

帮助

文字说明：

检索规则说明：

检索范例：

分类表

所选分类

限定检索结果

文献类型

馆藏范围

日期分布

学科分类号

主题

机构

作者

语言

请选择保存的检索档案：

请选择收藏分类：

通借通还

建议与咨询 留下您的常用邮箱和电话号码，以便我们向您反馈解决方案和替代方法

时间限定

文献类型

馆藏选择

核心期刊

语言

文献类型

帮助

文字说明：

检索规则说明：

检索范例：

分类表

所选分类

限定检索结果

文献类型

馆藏范围

日期分布

学科分类号

主题

机构

作者

语言

请选择保存的检索档案： 新增检索档案 确定 取消

请选择收藏分类： 新增自定义分类 确定 取消

通借通还

建议与咨询留下您的常用邮箱和电话号码，以便我们向您反馈解决方案和替代方法

请选择保存的检索档案：

请选择收藏分类：