检索结果-内蒙古大学图书馆

浅谈银行反洗钱审计工作

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时代金融 2013年第12期 22-23页

作者：李丽坤中国建设银行股份有限公司甘肃总审计室

洗钱是严重的经济犯罪行为,目前我国商业银行反洗钱工作仍处于起步阶段。本文从研究犯罪分子利用商业银行洗钱的复杂形式、反洗钱工作难点入手,探讨商业银行反洗钱工作、内部审计监督以及审计方法与技巧,提出反洗钱工作建议,促进金融稳定。

关键词：反洗钱商业银行内部控制审计

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浅析委托贷款业务中银行的角色定位及法律风险防范

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时代金融 2013年第17期 165-166页

作者：杨文霞中国建设银行股份有限公司河南总审计室

委托贷款的法律性质是委托代理行为,银行作为受托人在委托贷款中仅为委托人的代理人,根据委托人指定的对象、用途等要素代委托人向借款人发放贷款。在一般情况下,贷款风险由委托人承担,受托人不承担贷款不能回收的风险。但是银行仍然因... 详细信息

委托贷款的法律性质是委托代理行为,银行作为受托人在委托贷款中仅为委托人的代理人,根据委托人指定的对象、用途等要素代委托人向借款人发放贷款。在一般情况下,贷款风险由委托人承担,受托人不承担贷款不能回收的风险。但是银行仍然因委托贷款而引发的纠纷,主要表现为受托人执行委托事务存在过错承担赔偿责任、受托人违规出具担保函对委托贷款承担连带保证责任等情形。为了进一步厘清委托贷款的法律关系,本文对委托贷款业务中的银行(即受托人)的角色定位及法律风险进行分析。

关键词：委托贷款银行角色定位法律风险

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浅谈在新的形势下如何有效提升银行内部审计质量

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经营者 2018年第10期32卷 102-103页

作者：杨宁中国建设银行股份有限公司甘肃总审计室

审计质量是审计工作的生命线,是审计管理的永恒话题.着力提升审计质量既是增强审计权威性的关键,也是前瞻性和融入性的重要体现.在商业银行转型和业务领域创新的过程中,新的风险点也随之出现,对银行的风险管控水平提出了更高的要求,因... 详细信息

审计质量是审计工作的生命线,是审计管理的永恒话题.着力提升审计质量既是增强审计权威性的关键,也是前瞻性和融入性的重要体现.在商业银行转型和业务领域创新的过程中,新的风险点也随之出现,对银行的风险管控水平提出了更高的要求,因此提升商业银行内部审计质量成为当前银行风险防控和公司治理的重中之重.

关键词：商业银行新形式内部审计质量有效提升

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基于Benford定律的大数据审计方法应用研究

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产业与科技论坛 2018年第19期17卷 70-71页

作者：王向霞中国建设银行股份有限公司宁夏总审计室

信息时代的到来,为审计工作提供了更多新的思路,大量用于审计的方法被研发出来,一方面使审计工作的质量、效率得到了很大提高,另一方面也为在审计工作中如何使用这些方法提出了更大的挑战。本文就基于Benford定律的数据式审计方法怎样... 详细信息

信息时代的到来,为审计工作提供了更多新的思路,大量用于审计的方法被研发出来,一方面使审计工作的质量、效率得到了很大提高,另一方面也为在审计工作中如何使用这些方法提出了更大的挑战。本文就基于Benford定律的数据式审计方法怎样在实际审计工作得到更为高效的实现和应用进行了阐述。

关键词：大数据审计电子数据审计 Benford定律计算机审计电子技术

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浅谈大数据背景下银行内部审计如何转型增效

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经营者 2017年第8期31卷 235-236页

作者：杨宁中国建设银行股份有限公司甘肃总审计室

大数据、互联网、智能设备、云计算等金融技术的广泛应用,促进了互联网金融的发展,对商业银行产生了巨大的冲击和影响.面对挑战,国有商业银行顺势而为,积极推动转型升级,建设一站式服务的智慧型综合银行,以保持在市场竞争中的战略优势.... 详细信息

大数据、互联网、智能设备、云计算等金融技术的广泛应用,促进了互联网金融的发展,对商业银行产生了巨大的冲击和影响.面对挑战,国有商业银行顺势而为,积极推动转型升级,建设一站式服务的智慧型综合银行,以保持在市场竞争中的战略优势.智慧型银行的建设必将带来银行管理模式和运营模式的改变,这也将为内部审计履行监督职能、提升服务增值创造条件,但也使其在信息整合、视角独立、前瞻预判等方面面临巨大挑战.内部审计部门只有与时俱进、紧跟时代步伐,走数据式审计的升级发展道路,才能去边缘化,更好地为银行业务转型发展保驾护航.

关键词：大数据金融科技内部审计转型价值创造

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X银行应对产业园区小微企业业务营销策略研究

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金融经济 2019年第10期 158-159页

作者：沈茹中国建设银行股份有限公司大连总审计室

近年来,各类产业园区发展迅速,为国民经济和地区经济发展做出了重要贡献。本文以X银行为例,通过对产业园区内小微企业信贷发展存在的问题进行分析,总结出适合园区各类小微企业潜力客户挖掘与识别方法,并对信贷业务营销管理方面的制约因... 详细信息

近年来,各类产业园区发展迅速,为国民经济和地区经济发展做出了重要贡献。本文以X银行为例,通过对产业园区内小微企业信贷发展存在的问题进行分析,总结出适合园区各类小微企业潜力客户挖掘与识别方法,并对信贷业务营销管理方面的制约因素提出了改进策略。

关键词：产业园区小微企业信贷营销

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上市公司委托银行借款的现状及法律风险分析

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时代金融 2013年第20期 124-124页

作者：杨文霞中国建设银行股份有限公司河南总审计室

委托贷款是银行的重要中间业务,其具体是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由贷款人(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。在实际办理委托贷款业务过程中,... 详细信息

委托贷款是银行的重要中间业务,其具体是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由贷款人(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。在实际办理委托贷款业务过程中,常见上市公司作为委托人向银行申请发放委托贷款,鉴于上市公司委托银行贷款存在风险隐患,法律法规和监管部门对上市公司也作出了诸多约束性规定,本文探讨上市公司委托银行贷款的风险表现形式、原因,分析银行在受理、审核上市公司委托贷款项目时,需注意相关法律问题。

关键词：上市公司委托贷款法律风险

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特惠金融扶贫信贷的风险控制要点分析