检索结果-内蒙古大学图书馆

现代商业银行导刊 2020年第4期 36-37页

作者：李竑桦张天楠建设银行吉林总审计室中南财经政法大学审计部

商业银行作为企业,关心效益、关心利润M天性,也是企业经营管理的目标所在探析评价和衡M商业银行盈利模式和能力的方法,无论对银行内部经营管理者用于提高经营能力,还是投资者用于投资参考来说,都具有十分重要的意义本文根据商业银行资... 详细信息

商业银行作为企业,关心效益、关心利润M天性,也是企业经营管理的目标所在探析评价和衡M商业银行盈利模式和能力的方法,无论对银行内部经营管理者用于提高经营能力,还是投资者用于投资参考来说,都具有十分重要的意义本文根据商业银行资债结构、综合盈利、收入构成、中收构成等财务指标,结合指标所反映的经营活动、业务实质和市场行情来初判、快速了解某个商业银行的盈利能力及其可持续性,将其归纳总结为“四步法”,希望对管理和投资者有所帮助。

关键词：财务指标商业银行四步法经营管理者企业经营管理市场行情盈利能力银行内部

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商业银行数据式内部审计实践与探索

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投资与合作 2020年第4期 39-41页

作者：舒建雄中国建设银行股份有限公司云南总审计室

现代科技像洪流般裹挟一切向数字化迁徙。布莱特·金在《银行4.0》中提到:"金融服务无处不在,就是不在银行网点。"可以预见的是,未来商业银行的存在形态和服务方式将发生翻天覆地的变化。面对数字化带给客户的全面体验和... 详细信息

现代科技像洪流般裹挟一切向数字化迁徙。布莱特·金在《银行4.0》中提到:"金融服务无处不在,就是不在银行网点。"可以预见的是,未来商业银行的存在形态和服务方式将发生翻天覆地的变化。面对数字化带给客户的全面体验和习惯变化,面对跨界竞争者的冲击乃至"降维打击",商业银行向数字化、网络化、智能化转型成为必然选择。商业银行掌握海量客户和交易,积累了大量数据,挖掘和利用大数据是数据化时代商业银行的重要课题。内部审计作为商业银行的重要组成部分,应当与时俱进,规划并主动推进数据式审计。

关键词：商业银行大数据数据式审计

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新常态下我国商业银行票据业务关键风险防范研究

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现代商业银行导刊 2019年第5期 32-34页

作者：孙聪赵伟青建设银行青岛总审计室

2016年以来,票据业务高速发展,在缓解中小微企业和民营企业资金短缺,支持实体经济方面发挥了重要作用数据显示,至2018年末,全国金融机构承兑汇票业务余额94000亿元,贴现余额58000亿元。与此同时,在国内楼市政策不明朗,股市长期低迷形势... 详细信息

2016年以来,票据业务高速发展,在缓解中小微企业和民营企业资金短缺,支持实体经济方面发挥了重要作用数据显示,至2018年末,全国金融机构承兑汇票业务余额94000亿元,贴现余额58000亿元。与此同时,在国内楼市政策不明朗,股市长期低迷形势下,社会融资中票据融资上升较快的现象,引起监管机构高度关注,并警示其中潜在的资金空转和套利等情况商业银行作为票据业务的重要参与主体,如何在新常态下保障票据业务较好发展,成为其面临的新挑战。商业银行需要持续加强对贸易背景真实性审核的精细化管理程度,从根源上防范客户套利行为、规避合规风险及相关的信用风险。

关键词：银行票据业务商业银行信用风险防范研究企业资金短缺承兑汇票业务套利行为精细化管理

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整合利用司法判决信息提升智能风控能力探讨

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现代商业银行导刊 2019年第7期 43-47页

作者：陆峰裴志远建设银行安徽总审计室

随着金融监管力度加大以及外部金融环境日益复杂,对银行的案件防范、反洗钱、反欺诈、风险防控等工作提出更高要求,特别是在建设银行推进“三大战略”的情况下’通过创新金融科技手段,整合应用客户内外部风险信息,构建智能风控体系成为... 详细信息

随着金融监管力度加大以及外部金融环境日益复杂,对银行的案件防范、反洗钱、反欺诈、风险防控等工作提出更高要求,特别是在建设银行推进“三大战略”的情况下’通过创新金融科技手段,整合应用客户内外部风险信息,构建智能风控体系成为迫切需求。近年来,建行高度重视外部数据引入、应用和管理,多维度引入工商企业、民事涉诉、海关进出口、税务等外部数据,并且在客户信用评价、风险预警、线上风控等方面得到较好应用,取得显著效果。但在客户涉刑事司法判决方面引入的数据较少,对涉犯罪客户风险信息研究应用不足,影响对客户全面风险的掌握,难以满足案件防范、反洗钱、反欺诈以及智能风控等方面要求,需要加强对司法判决信息的引入、研究和应用,促进提升智能风控能力。

关键词：司法判决风险信息整合利用智能能力客户信用评价案件防范风险防控

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理财产品“双录”规定执行不到位的原因分析及审计建议

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现代商业银行导刊 2019年第2期 51-53页

作者：陈婷建设银行福建总审计室

2017年以来,监管当局连续开展专项检查并出台多项制度,对理财产品专区销售录音录像(下文简称“双录”)要求不断提升。然而部分商业银行“双录”工作执行仍不到位,音像资料存留、风险评估披露和销售专区设置存在瑕疵,且智慧柜员机的普及... 详细信息

2017年以来,监管当局连续开展专项检查并出台多项制度,对理财产品专区销售录音录像(下文简称“双录”)要求不断提升。然而部分商业银行“双录”工作执行仍不到位,音像资料存留、风险评估披露和销售专区设置存在瑕疵,且智慧柜员机的普及易导致营销行为越界。本文通过审计调查,分析问题产生的原因,并提出相应的建议。

关键词：原因分析理财产品审计建议专项检查录音录像商业银行音像资料风险评估

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破解房开贷预售资金归集难题的思考

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现代商业银行导刊 2019年第11期 50-52页

作者：赵小勇建设银行安徽总审计室

在房地产开发贷款经营管理中,如何实现贷款所支持项目预售资金完全归集建行监管专户,一直是困扰房地产贷款管理的重点和难点。虽然地方政府房产监管部门为促进当地房地产市场健康有序发展,相应出台房产预售资金监管地方性法规,确保项目... 详细信息

在房地产开发贷款经营管理中,如何实现贷款所支持项目预售资金完全归集建行监管专户,一直是困扰房地产贷款管理的重点和难点。虽然地方政府房产监管部门为促进当地房地产市场健康有序发展,相应出台房产预售资金监管地方性法规,确保项目按时完工,如期按质量交付房屋;建行也出台了相关涉房贷款资金封闭管理办法,确保信贷资金安全,防止资金被挪用,但是在实践中发现,涉房贷款资金封闭管理效果普遍不明显,在预售资金归集方面的表现尤为突出。

关键词：房地产贷款资金归集房地产开发贷款信贷资金安全房地产市场预售地方性法规建行

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新冠疫情下货币政策变化对建行业务的影响

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全国流通经济 2020年第19期 122-124页

作者：王彤中国建设银行股份有限公司甘肃总审计室甘肃兰州730000

突如其来的新型冠状病毒在国内迅速蔓延,使得我国的宏观经济运行、企业生产经营和就业面临着更为艰巨的挑战,我国监管部门迅速响应并修订相关政策,建设银行也及时分析机遇和挑战,在经营管理和成本计量工作中早作准备。

关键词：建设银行货币政策新冠病毒信贷资源资产配置

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立足大数据下好银行智慧审计“先手棋”

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审计观察 2019年第1期 27-29页

作者：王明德夏云飞建设银行总行审计部建设银行福建总审计室

面对新形势、新任务和新要求,信息技术在服务和支撑审计监督工作中的战略性、基础性地位更加突出。近年来,大型国有商业银行内部审计积极探索以数据引领和驱动,创新审计技术方法、工具,构建智慧型审计。区块链、量子通信、高性能计算、... 详细信息

面对新形势、新任务和新要求,信息技术在服务和支撑审计监督工作中的战略性、基础性地位更加突出。近年来,大型国有商业银行内部审计积极探索以数据引领和驱动,创新审计技术方法、工具,构建智慧型审计。区块链、量子通信、高性能计算、人工智能、机器学习、人机交互等新一代信息技术将有可能根本性改变审计组织模式、审计工作方式、审计报告体系。面对新形势、新任务和新要求,信息技术在服务和支撑审计监督工作中的战略性、基础性地位更加突出。

关键词：高性能计算机器学习审计技术方法人工智能审计报告审计组织审计监督工作大数据

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基于统计分析和信用关系的评级标准理论与实践

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债券 2020年第8期 51-57页

作者：倪鹏郑露孙聪新华资产信用评估部中邮理财风险管理与审查审批部建设银行青岛分行总审计室

评级标准是各家机构开展信用评级业务的核心竞争力之一。本文阐述了评级标准制定的要点与难点,对两种定量评级标准制定方法进行了介绍和验证,并引入了定性原则对评级标准进行补充,以期为相关研究提供参考。

关键词：信用评级评级标准违约率信用关系

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基于互联网金融下的商业银行审计风险及优化策略

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投资与创业 2020年第11期31卷 89-90页

作者：关超中国建设银行股份有限公司黑龙江总审计室黑龙江哈尔滨 150001

随着金融体系改革的不断深入,在互联网普及应用的新形势下,其对商业银行的发展和运营带来了较大的变化.互联网金融的快速发展,其在推进商业银行改革的基础上,也增加了商业银行经营管理的难度,再加之外部环境的复杂化,这对商业银行审计... 详细信息

随着金融体系改革的不断深入,在互联网普及应用的新形势下,其对商业银行的发展和运营带来了较大的变化.互联网金融的快速发展,其在推进商业银行改革的基础上,也增加了商业银行经营管理的难度,再加之外部环境的复杂化,这对商业银行审计工作带来了一定的挑战和风险.因此,相关人员需要加大审计风险防范,进一步促进商业银行经济效益和社会效益目标的实现.

关键词：互联网金融商业银行审计风险优化策略

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